Pidana Khusus
First Instance
District Court
74/Pid.Sus-TPK/2023/PN Jkt.Pst
Putusan PN JAKARTA PUSAT Nomor 74/Pid.Sus-TPK/2023/PN Jkt.Pst
Case Information
Court: PN Jakarta Pusat
Classification: Pidana Khusus / Korupsi
Outcome: ⚖️ Convicted (hukum)
Verdict date: 4 December 2023
Court Officials
Main Judge: Hakim Ketua: MARYONO, S.H., M.Hum.
Judges: Hakim Anggota 1: DENY RISWANTO, S.H, M.H.
Hakim Anggota 2: Ida Ayu Mustikawati, S H., M.H.
Clerk: Panitera Pengganti: WULANDARI APRILITA, S.H.
Parties / Pihak
Plaintiffs / Applicants (1)
Filing or appealing side
Prosecutor (1)
P
P. Jefri Leo Candra, S.H.
Defendants / Respondents (1)
Responding side
Defendant (1)
S
SYAHIRA ANINDA PUTRI
Penuntut Umum: P. Jefri Leo Candra, S.H. Terdakwa: SYAHIRA ANINDA PUTRI
Decision / Putusan
MENGADILI: Menyatakan Terdakwa Syahira Aninda Putri tersebut diatas, terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana korupsi sebagaimana dalam dakwaan Primer Pasal 2 ayat (1) Jo Pasal 18 Undang-Undang No. 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang No. 20 Tahun 2001 tentang perubahaan atas Undang-Undang No.31 Tahun 1999 Tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi. Menjatuhkan pidana kepada Terdakwa oleh karena itu dengan pidana penjara selama 7 (tujuh) tahun dan denda sejumlah Rp. 200.000.000,00 (dua ratus juta rupiah) dengan ketentuan apabila denda tersebut tidak dibayar diganti dengan pidana kurungan selama 3 (tiga) bulan. Menetapkan masa penangkapan dan penahanan yang telah dijalani Terdakwa dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan; Menetapkan Terdakwa tetap ditahan. Membebani terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI membayar Uang Pengganti sebesar Rp. 9.501.483.758 (sembilan milyar lima ratus satu juta empat ratus delapan puluh tiga ribu tujuh ratus lima puluh delapan rupiah) dengan ketentuan apabila terpidana tidak membayar uang pengganti tersebut paling lama dalam waktu 1 (satu) bulan setelah putusan berkekuatan hukum tetap, maka harta bendanya disita dan dilelang oleh Jaksa untuk menutupi Uang Pengganti tersebut, dalam hal terpidana tidak mempunyai harta benda yang mencukupi untuk membayar uang pengganti tersebut, maka terpidana dipidana dengan pidana penjara selama 3 (tiga) tahun; Menetapkan barang bukti berupa: 2 (dua) lembar fotocopy Berita Acara Selisih Kurang Fisik Kantor Bank BRI Kantor Cabang Pembantu Jakarta Thamrin City Tanggal 28 Desember 2022; 1 (satu) bundel fotocopy slip Transaksi Fiktif tangal 26 Desember 2022 sampai dengan tanggal 27 Desember 2022 pada Kantor Bank BRI Cabang Pembantu Jakarta Thamrin City; 1 (satu) bundel fotocopy Daftar Mutasi Harian Kantor Bank BRI Cabang Pembantu Jakarta Thamrin City tanggal 27 Desember 2022; 1 (satu) bundel fotocopy Slip Gaji periode Januari s/d Desember 2022 atas nama Syahira Aninda Putri Kantor Bank BRI Cabang Pembantu Jakarta Thamrin City; 1 (satu) bundel fotocopy Surat Keputusan Nomor : 767-DIR/PPM/12/2021 tentang Deskripsi Jabatan Unit Kerja Operasional PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. Yang ditandatangani pada tanggal 29 Desember 2022; 1 (satu) bundel fotocopy Surat Perjanjian Pemagangan antara PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk dengan Syahira Aninda Putri Nomor : B-1110 terdakwa-RO-JKS/RHC/12/2021 pada tanggal 10 Desember 2021; 1 (satu) bundel fotocopy Perjanjian Pemagangan antara PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk., dengan Syahira Aninda Putri Nomor : B-913 O-RO-JKS/RHC/12/2022 tanggal 13 Desember 2022; Laporan Hasil Investigasi Operational Risk Division Fraud Management & Recovery Desk PT.Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk No. R. 1227-ORD/FMR/12/2022 tanggal 30 Desember 2022. Tetap terlampir dalam berkas perkara. 7. Membebankan kepada Terdakwa membayar biaya Perkara sejumlah Rp.7500,- (tujuh ribu lima ratus rupiah).
Document
PUTUSAN Nomor 74/Pid.Sus-TPK/2023/PN.Jkt.Pst Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri Jakarta Pusat yang mengadili perkara pidana dengan acara pemeriksaan biasa dalam tingkat pertama menjatuhkan putusan sebagai berikut dalam perkara Terdakwa:
Nama lengkap : Syahira Aninda Putri; Tempat lahir : Jakarta; Umur/tanggal lahir: 23 Tahun / 21 April 2000; Jenis Kelamin : Perempuan; Kebangsaan : Indonesia; Tempat tinggal : Jl. Perdana I/13 Rt. 007 Rw. 005 Kel. Petukangan Selatan, Kec. Pesanggrahan, Jakarta Selatan.; Agama : Islam; Pekerjaan : Pelajar/mahasiswa;
Terdakwa Syahira Aninda Putri ditahan dengan jenis penahanan Rutan oleh: 1. Penyidik sejak tanggal 10 Maret 2023 sampai dengan tanggal 29 Maret 2023; 2. Penyidik Perpanjangan Oleh PU sejak tanggal 30 Maret 2023 sampai dengan tanggal 08 Mei 2023; 3. Penyidik Perpanjangan Pertama Oleh Ketua PN sejak tanggal 09 Mei 2023 sampai dengan tanggal 07 Juni 2023; 4. Penyidik Perpanjangan Kedua Oleh Ketua PN sejak tanggal 08 Juni 2023 sampai dengan tanggal 07 Juli 2023; 5. Penuntut sejak tanggal 27 Juni 2023 sampai dengan tanggal 16 Juli 2023; 6. Penuntut Perpanjangan Pertama Oleh Ketua PN (Pasal 29) sejak tanggal 17 Juli 2023 sampai dengan tanggal 15 Agustus 2023; 7. Hakim PN sejak tanggal 7 Agustus 2023 sampai dengan tanggal 5 September 2023; 8. Hakim PN Perpanjangan oleh Ketua PN sejak tanggal 6 September 2023 sampai dengan tanggal 4 November 2023; 9. Hakim PN Perpanjangan pertama oleh Ketua Pengadilan Tinggi sejak tanggal 5 November 2023 sampai dengan tanggal 4 Desember 2023; 10. Hakim PN Perpanjangan kedua oleh Ketua Pengadilan Tinggi S.H.dan Agus Supriyadi, S.H., para Advokat pada kantor Hukum ELYASA BUDIYANTO & ASSOCIATES yang berkantor dan beralamat di Komplex Galuh Mas, Ruko Arcadia Blok. A No.12, Karawang berdasarkan Surat Kuasa Khusus Nomor: 459/Ely-B.001/VII/2023 tanggal 19 Agustus 2023 yang didaftarkan pada Kepaniteraan PN Jakarta Pusat Nomor. 596/Leg.Srt.Kuasa/Advokat/Insidentil/PN Jkt.Pst tanggal 21 Agustus 2023. Pengadilan Tindak Pidana Korupsi tersebut;
Setelah membaca: - Penetapan Ketua Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri Jakarta Pusat Nomor: 74 /Pid.Sus- TPK/2023/PN.JKT.PST tanggal 7 Agustus 2023 tentang penunjukan Majelis Hakim; - Penetapan Majelis Hakim Nomor : 74 /Pid.Sus- TPK/2023/PN.JKT.PST tanggal 7 Agustus 2023 tentang Penetapan Hari Sidang; - Berkas perkara dan surat-surat lain yang bersangkutan; Setelah mendengar keterangan Saksi-saksi, Ahli dan Terdakwa serta memperhatikan bukti surat dan barang bukti yang diajukan di persidangan;
Telah mendengar tuntutan Penuntut Umum yang pada pokoknya menuntut supaya Majelis Hakim Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri Jakarta Pusat yang memeriksa dan mengadili perkara ini memutuskan: 1. Menyatakan terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI telah terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam Pasal 2 ayat (1) jo Pasal 18 Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 20 Tahun 2001 tentang Perubahan Atas Undang-Undang Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana dakwaan Primair; 2. Menjatuhkan pidana terhadap terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI dengan pidana penjara selama 9 (sembilan) Tahun dan 6 (enam) bulan dikurangi selama Terdakwa berada dalam tahanan sementara dengan perintah agar terdakwa tetap ditahan di Rutan. rupiah) subsidiair 6 (enam) Bulan kurungan; 4. Membebani terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI membayar Uang Pengganti sebesar Rp. 9.501.483.758 (sembilan milyar lima ratus satu juta empat ratus delapan puluh tiga ribu tujuh ratus lima puluh delapan rupiah) dengan ketentuan apabila terpidana tidak membayar uang pengganti tersebut paling lama dalam waktu 1 (satu) bulan setelah putusan berkekuatan hukum tetap, maka harta bendanya disita dan dilelang oleh Jaksa untuk menutupi Uang Pengganti tersebut, dalam hal terpidana tidak mempunyai harta benda yang mencukupi untuk membayar uang pengganti tersebut, maka terpidana dipidana dengan pidana penjara selama 5 (lima) Tahun, dan apabila terpidana membayar uang pengganti yang jumlahnya kurang dari seluruh kewajiban membayar uang pengganti, maka jumlah uang pengganti yang dibayarkan tersebut akan diperhitungkan dengan lamanya pidana tambahan berupa pidana penjara sebagai pengganti dari kewajiban membayar uang pengganti;
5. Menyatakan barang bukti berupa: 1) 2 (dua) lembar fotocopy Berita Acara Selisih Kurang Fisik Kantor Bank BRI Kantor Cabang Pembantu Jakarta Thamrin City Tanggal 28 Desember 2022; 2) 1 (satu) bundel fotocopy slip Transaksi Fiktif tangal 26 Desember 2022 sampai dengan tanggal 27 Desember 2022 pada Kantor Bank BRI Cabang Pembantu Jakarta Thamrin City; 3) 1 (satu) bundel fotocopy Daftar Mutasi Harian Kantor Bank BRI Cabang Pembantu Jakarta Thamrin City tanggal 27 Desember 2022; 4) 1 (satu) bundel fotocopy Slip Gaji periode Januari s/d Desember 2022 atas nama Syahira Aninda Putri Kantor Bank BRI Cabang Pembantu Jakarta Thamrin City; 5) 1 (satu) bundel fotocopy Surat Keputusan Nomor: 767- DIR/PPM/12/2021 tentang Deskripsi Jabatan Unit Kerja Operasional PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. Yang ditandatangani pada tanggal 29 Desember 2022; 6) 1 (satu) bundel fotocopy Surat Perjanjian Pemagangan antara PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk dengan JKS/RHC/12/2021 pada tanggal 10 Desember 2021; 7) 1 (satu) bundel fotocopy Perjanjian Pemagangan antara PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk., dengan Syahira Aninda Putri Nomor: B-913 O-RO-JKS/RHC/12/2022 tanggal 13 Desember 2022; 8) Laporan Hasil Investigasi Operational Risk Division Fraud Management & Recovery Desk PT.Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk No. R. 1227-ORD/FMR/12/2022 tanggal 30 Desember 2022. Tetap terlampir dalam berkas perkara. 6. Menetapkan biaya perkara sebesar Rp. 10.000,- (sepuluh ribu rupiah) kepada Terdakwa. Menimbang, bahwa atas tuntutan Penuntut Umum tersebut, Penasehat Hukum mengajukan pembelaan yang berpendapat unsur melawan hukum tidak terpenuhi, dengan alasan Terdakwa bekerja di PT. BRI (persero) berdasarkan perjanjian pemagangan, selalu melaporkan semua transaksi keuangan kepada supevisor dan Pimpinan BRI Capem Thamrin City (dalam hal ini saksi Ely Rosalina), yang mana perbuatan Terdakwa dilakukan karena peran saksi Dahniar Kartika Dewi selaku Supervisor yang tidak lain adalah atasan Terdakwa yang telah memberikan akun passwordnya. Demikian juga Penasehat Hukum berpendapat unsur melakukan perbuatan memperkaya diri sendiri atau orang lain atau suatu korporasi tidak terpenuhi, dengan alasan tidak ada satupun alat bukti yang dapat membuktikan Terdakwa telah melakukan perbuatan memperkaya diri sendiri atau orang lain atau suatu korporasi, Terdakwa tidak mempunyai harta bergerak atau tidak bergerak dari perbuatan yang dilakukan sebagaimana dakwaan Penuntut Umum, juga tidak ditemukan aliran dana/uang kepada rekening Terdakwa, dan dalam ini tidak dibuktikan aliran dana/uang kepada rekening di Bank CIMB dengan cara menghadirkan CIMB sebagai penadah aliran dana. Selanjutnya Penasehat Hukum juga berpendapat unsur yang dapat merugikan keuangan Negara atau perekonomian Negara, tidak terpenuhi, dengan alasan bahwa Penuntut Umum hanya mendasarkan pada Laporan Audit Internal dari Regional Assurance pada Audit Office Jakarta 1 PT. Bank BRI (Persero) Tbk, No. SR.243 RA-JKT/RAS/04/2023 tanggal 18 April 2023 karena cacat hukum tidak mempunyai kewenangan untuk menentukan nilai kerugian Negara. Dan diakhir pembelaannya
putusan sebagai berikut: 1. Menyatakan menerima Pledooi (Pembelaan) dari Penasihat Hukum Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI., untuk seluruhnya; 2. Menyatakan Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI., “ tidak terbukti secara sah dan menyakinkan bersalah “ melakukan Halaman 8 tindak pidana korupsi sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam Pasal 2 ayat (1) jo Pasal 18 Undang Undang RI No. 31 Tahun 1999 Tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi, sebagaimana diubah dan ditambah dengan Undang Undang RI No. 20 Tahun 2001 Tentang Perubahan atas Undang Undang No. 31 Tahun 1999 Tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi sebagiamana Dakwaan Primair; 3. Membebaskan Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI., dari segala Tuntutan Hukum Jaksa Penuntut Umum; 4. Memulihkan nama baik Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI., pada keadaan semula; 5. Membebankan biaya yang timbul dalam perkara ini kepada Negara; Atau kepada yang mulia Majelis Hakim yang memeriksa, dan mengadili perkara ini menurut keyakinannya dapat memberikan putusan yang seadil-adilnya bagi Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI; Setelah mendengar pembelaan pribadi Terdakwa yang pada pokoknya menegaskan niat Terdakwa bekerja untuk mencari nafkah yang halal, yang mana pada bulan Oktober 2022 mendapat Supervisor (dalam perkara ini saksi Dahniar Kartika Dewi) yang selalu memberikan password, sehingga Terdakwa melanggar SOP karena melakukan tugas Supervisor yang seharusnya dilakukan Supervisor, Terdakwa juga sebagai korban lemahnya control system yang dimiliki BRI, karena Supervisir tidak melakukan kewajibannya. Oleh karena itu Terdakwa secara pribadi mohon kepada majelis Hakim memberikan keadilan dan memberikan kesempatan membantu orang tua sekaligus menyiapkan masa depan yang lebih baik untuk memperbaiki kesalahan. Setelah mendengar tanggapan Penuntut Umum terhadap pembelaan Penasehat Hukum dan pembelaan pribadi Terdakwa yang pada pokoknya tetap pada tuntutan semula. Setelah mendengar tanggapan Penasehat Hukum dan Terdakwa terhadap tanggapan Penuntut Umum yang pada pokoknya tetap pada Pembelaan semula. perbuatan Terdakwa tidak terbukti dan memohon membebaskan Terdakwa, sedangkan Penuntut Umum berpendapat perbuatan Terdakwa terbukti melanggar Pasal 2 (1) Jo. Pasal 18 UU No. 31 Tahun 1999 sebagaimana tekah diubah dan ditambah dengan UU No. 20 Tahun 2001 dalam dakwaan Primair, maka nota pembelaan Penasehat Hukum tersebut akan dipertimbangkan sekaligus dalam pembuktian unsur-unsur tindak pidana dakwaan Penuntut Umum;
Menimbang, bahwa Terdakwa diajukan ke persidangan oleh Penuntut Umum didakwa berdasarkan surat dakwaan sebagai berikut:
Primair:
Bahwa Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI selaku Teller pada BRI Kantor Cabang Pembantu Thamrin City, berdasarkan Surat Nomor: B.1428.e-HC/12/2021 tanggal 23 Desember 2021 pada hari Senin tanggal 26 Desember 2022 sampai dengan hari Selasa tanggal 27 Desember 2022, bertempat di BRI Kantor Cabang Pembantu Thamrin City dengan alamat Jalan Kebon Melati No. 4 Gedung Thamrin City Lantai Dasar 1 No. 2 RT.04 /RW.01 Kota Jakarta Pusat atau setidak-tidaknya di suatu tempat yang masih termasuk dalam daerah hukum Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri Jakarta Pusat yang berwenang memeriksa dan mengadili berdasarkan ketentuan pasal 35 ayat (2) Undang- Undang Nomor 46 tahun 2009 tentang Pengadilan Tindak Pidana Korupsi, secara melawan hukum yaitu melanggar: 1. Undang-Undang nomor 7 tahun 1992 tentang Perbankan Jo Undang-Undang nomor 10 tahun 1998 tentang perubahan atas Undang-Undang Nomor 7 tahun 1992 tentang Perbankan; - Pasal 2, Perbankan Indonesia dalam melakukan usahanya berasaskan demokrasi ekonomi dengan menggunakan prinsip kehati-hatian. 2. Undang-Undang RI Nomor 17 Tahun 2003 tentang Keuangan Negara; - Pasal 1 ayat (1) Keuangan Negara adalah semua hak dan kewajiban negara yang dapat dinilai dengan uang, serta segala sesuatu baik berupa uang maupun berupa barang yang dapat dijadikan milik negara berhubung dengan pelaksanaan hak dan kewajiban tersebut. daerah yang dikelola sendiri atau oleh pihak lain berupa uang, surat berharga, piutang, barang, serta hak-hak lain yang dapat dinilai dengan uang, termasuk kekayaan yang dipisahkan pada perusahaan negara/perusahaan daerah - Pasal 3 ayat (1) Keuangan Negara dikelola secara tertib, taat pada peraturan perundang-undangan, efisien, ekonomis, efektif, transparan, dan bertanggung jawab dengan memperhatikan rasa keadilan dan kepatutan. 3. Peraturan Bank Indonesia nomor: PBI 5/21/PBI/2003 Tentang Perubahan Kedua Atas PBI No.3/10/PBI/2001 Tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah. - Pasal 1 ayat (2) Prinsip Mengenal Nasabah adalah prinsip yang diterapkan Bank untuk mengetahui identitas nasabah, memantau kegiatan transaksi nasabah termasuk pelaporan transaksi yang mencurigakan. 4. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Republik Indonesia Nomor: 39/POJK/03/2019 tentang Penerapan Strategi Anti Fraud Bagi Bank Umum; - Pasal 1 ayat (2) Fraud adalah Tindakan penyimpangan atau pembiaran yang sengaja dilakukan untuk mengelabui, menipu, atau memanipulasi Bank, nasabah, atau pihak lain, yang terjadi di lingkungan Bank dan/atau menggunakan sarana Bank sehingga mengakibatkan Bank, nasabah, atau pihak lain menderita kerugian dan/atau pelaku Fraud memperoleh keuntungan keuangan baik secara langsung maupun tidak langsung. Melakukan perbuatan memperkaya diri sendiri yaitu Terdakwa sebesar Rp9.501.483.758,- (sembilan miliar lima ratus satu juta empat ratus delapan puluh tiga ribu tujuh ratus lima puluh delapan rupiah) atau orang lain atau suatu korporasi, yang merugikan keuangan negara sebesar Rp9.501.483.758,- (sembilan miliar lima ratus satu juta empat ratus delapan puluh tiga ribu tujuh ratus lima puluh delapan rupiah) atau setidak-tidaknya sejumlah tersebut berdasarkan Laporan Hasil Audit Investigasi/Fraud oleh ex-UB tanggal 18 April 2023, perbuatan Terdakwa dilakukan dengan cara- cara sebagai berikut:
-PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk merupakan perusahaan milik Negara Republik Indonesia berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Persero PT Bank Rakyat Indonesia Tbk Nomor 51 tanggal 26 Mei 2008 dengan komposisi saham sebesar 56,82% selaku pemegang saham mayoritas.
-Terdakwa pada tanggal 25 Desember 2022 melakukan investasi di weclan melalui situs website https://au-weclan.com/# dengan cara-cara sebagai berikut: a. Terdakwa melakukan registrasi atau pendaftaran akun dengan nama akun: Syahira2, nomor HP: 085924311271 dan Pasword: galista. b. Selanjutnya Terdakwa menghubungi Costumer Service Weclan untuk menanyakan cara Top Up dana, setelah mendapatkan informasi kemudian Terdakwa melakukan transfer dana ke rekening atas nama Wanda Zullefri pada Bank CIMB Niaga nomor rekening 707199211600 senilai Rp468.000,- (empat ratus enam puluh delapan ribu rupiah) untuk mengisi deposit sebesar USDT 30 (tiga puluh united states dollar tether) dengan kurs USDT 1 adalah Rp15.600.
c. Kemudian Terdakwa melakukan beberapa misi yaitu: 1) Terdakwa melakukan misi pertama pada hari Minggu tanggal 25 Desember 2022 dengan cara seolah-olah melakukan pembelian beberapa item barang yang ditampilkan dalam situs weclan, karena saldo deposit tidak mencukupi selanjutnya Terdakwa melakukan penambahan top up deposit sebesar Rp500.000,- (lima ratus ribu rupiah) sehingga Terdakwa dapat menyelesaikan misi pertama dengan melakukan transaksi pembelian barang sebanyak 40 kali. Setelah Terdakwa menyelesaikan misi tersebut Terdakwa kembali menghubungi Customer Service yang ditampilkan dalam situs Weclan untuk melakukan penarikan/withdraw atas deposit dan keuntungan Terdakwa, selanjutnya Terdakwa diminta untuk memberikan informasi nama Akun dan 127401003682506, dan atas transaksi tersebut Terdakwa mendapatkan transfer sebesar Rp1.300.000,- (satu juta tiga ratus ribu rupiah) dengan rincian deposit sebesar Rp968.000,- (sembilan ratus enam puluh delapan ribu rupiah) dan keuntungan sebesar Rp332.000,- (tiga ratus tiga puluh dua ribu rupiah). 2) Terdakwa melakukan misi ke-2 pada hari Senin tanggal 26 Desember 2022, dengan melakukan Top Up Deposit sebesar Rp2.000.000,- (dua juta rupiah). Karena nilai deposit tidak cukup kemudian Terdakwa melakukan penambahan Top Up deposit sebesar Rp2.000.000,- (dua juta rupiah) sehingga jumlah Deposit Terdakwa menjadi Rp4.000.000,- (empat juta rupiah), selanjutnya Terdakwa menyelesaikan misi ke-2 dengan melakukan transaksi pembelian sebanyak 40 kali, atas penyelesaian misi tersebut Terdakwa melakukan penarikan/withdraw dan mendapatkan transfer sebesar Rp7.000.000,- (tujuh juta rupiah) dengan rincian deposit sebesar Rp4.000.000,- (empat juta rupiah) dan keuntungan Terdakwa sebesar Rp3.000.000,- (tiga juta rupiah).
3) Dikarenakan keuntungan yang sangat besar selanjutnya Terdakwa melanjutkan misi ke-3 dan melakukan beberapa kali top up dengan jumlah deposit menjadi Rp17.000.000,- (tujuh belas juta rupiah) karena harga barang untuk pembelian ke-37 naik menjadi Rp55.000.000,- (lima puluh lima juta rupiah) dan Terdakwa sudah tidak mempunyai uang untuk melakukan top up kemudian Terdakwa menggunakan uang Kas BRI KCP Thamrin City sebesar Rp38.000.000,- (tiga puluh delapan juta rupiah) untuk menyelesaikan pembelian ke- 37 dengan cara melakukan Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang dengan rincian sebagai berikut:
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Nomor Rekening Setor Tunai | Nama Nasabah | Nominal Transaksi (Rp.) | User ID Teller |
| 1 | 26 DESEMBER 2022 | 09:46:21 | 720901003662109 | B KARTINI | 1,000,000 | 1194052 |
| 2 | 26 DESEMBER 2022 | 09:47:21 | 324801024089538 | AUDI PRABOWO RACHMAD | 1,000,000 | 1194052 |
| 3 | 26 DESEMBER 2022 | 09:48:21 | 324801025903531 | BETSY | 1,000,000 | 1194052 |
| 4 | 26 DESEMBER 2022 | 16:21:21 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 35,000,000 | 1194052 |
| Total Transaksi (Rp). | 38.000.000 |
melakukan top up untuk menyelesaikan misi ke-3 dengan menggunakan Uang Kas BRI KCP Thamrin City sejumlah Rp9.793.498.118,- (sembilan miliar tujuh ratus sembilan puluh tiga juta empat ratus Sembilan puluh delapan ribu seratus delapan belas rupiah) melalui NDS (New Delivery System) dengan cara memasukkan password milik Dahniar Kartika Dewi selaku Supervisor di BRI KCP Thamrin City, rincian transaksi sebagai berikut:
a. Terdakwa melakukan Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang:
| N o | Tanggal Transaksi | Jam Transaks i | Nomor Rekening Setor Tunai | Nama Nasabah | Nominal Transaksi (Rp.) | User ID Teller |
| 1 | 27 DESEMBER 2022 | 9:44:09 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 42,402,126 | 119405 2 |
| 2 | 27 DESEMBER 2022 | 9:44:40 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 42,402,126 | 119405 2 |
| 3 | 27 DESEMBER 2022 | 10:01:17 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771,56 8 | 119405 2 |
| 4 | 27 DESEMBER 2022 | 10:02:43 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771,56 8 | 119405 2 |
| 5 | 27 DESEMBER 2022 | 10:03:37 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771,56 8 | 119405 2 |
| Total Transaksi (Rp). | 501,118,95 6 |
b. Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang (RTGS-Fiktif):
| No | Nomor Remittance | Tanggal Transaksi | Nama Pengirim | Bank Penerima | No Rekening Tujuan | Nama Penerima | Total Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 1 | 1194011000 71612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719921 1600 | WANDA ZULEFRI | 200,030,000 | 1194052 |
| 2 | 1194011000 72618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 9700 | IWAN DANI | 216,344,704 | 1194052 |
| 3 | 1194011000 73614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 5900 | RIDHO JUMADI | 200,030,000 | 1194052 |
| 4 | 1194011000 74610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 5900 | RIDHO JUMADI | 200,030,000 | 1194052 |
| 5 | 1194011000 75616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715670 9900 | BRYAN KUSALI | 163,169,530 | 1194052 |
| 6 | 1194011000 76612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715670 9900 | BRYAN KUSALI | 163,169,530 | 1194052 |
| 7 | 1194011000 78614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719554 8400 | GUSTI MUHAMMAD RESKI SADEWA | 240,030,000 | 1194052 |
| 8 | 1194011000 79610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719554 8400 | GUSTI MUHAMMAD RESKI SADEWA | 200,030,000 | 1194052 |
| 9 | 1194011000 80611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 240,030,000 | 1194052 |
| 10 | 1194011000 81617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 130,030,000 | 1194052 |
| 11 | 1194011000 82613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 130,030,000 | 1194052 |
| 12 | 1194011000 83619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 240,030,000 | 1194052 |
| 13 | 1194011000 84615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 130,030,000 | 1194052 |
| 14 | 1194011000 85611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 130,030,000 | 1194052 |
| 15 | 1194011000 86617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 240,030,000 | 1194052 |
| PUTRI | ||||||||
| 16 | 1194011000 87613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 130,030,000 | 1194052 |
| 17 | 1194011000 88619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 130,030,000 | 1194052 |
| 18 | 1194011000 89615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIANO COLINS | 240,030,000 | 1194052 |
| 19 | 1194011000 90616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIANO COLINS | 130,030,000 | 1194052 |
| 20 | 1194011000 91612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIANO COLINS | 130,030,000 | 1194052 |
| 21 | 1194011000 92618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 240,030,000 | 1194052 |
| 22 | 1194011000 93614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 130,030,000 | 1194052 |
| 23 | 1194011000 94610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 130,030,000 | 1194052 |
| 24 | 1194011000 95616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 240,030,000 | 1194052 |
| 25 | 1194011000 96612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 130,030,000 | 1194052 |
| 26 | 1194011000 97618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 130,030,000 | 1194052 |
| 27 | 1194011000 98614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720151 9400 | SUPRIYADI | 240,030,000 | 1194052 |
| 28 | 1194011000 99610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720151 9400 | SUPRIYADI | 130,030,000 | 1194052 |
| 29 | 1194011001 00615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720151 9400 | SUPRIYADI | 130,030,000 | 1194052 |
| 30 | 1194011001 01611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719576 4000 | MUHAMMAD RIZKY | 197,523,268 | 1194052 |
| 31 | 1194011001 02617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719576 4000 | MUHAMMAD RIZKY | 197,523,268 | 1194052 |
| 32 | 1194011001 03613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIARTI | 240,030,000 | 1194052 |
| 33 | 1194011001 04619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIARTI | 130,030,000 | 1194052 |
| 34 | 1194011001 05615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIARTI | 130,030,000 | 1194052 |
| 35 | 1194011001 06611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 240,030,000 | 1194052 |
| 36 | 1194011001 07617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 130,030,000 | 1194052 |
| 37 | 1194011001 08613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 130,030,000 | 1194052 |
| 38 | 1194011001 09619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70708200 6100 | ERWIN WIBOWO | 240,030,000 | 1194052 |
| 39 | 1194011001 10610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70708200 6100 | ERWIN WIBOWO | 240,030,000 | 1194052 |
| 40 | 1194011001 11616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76280964 1800 | AMELIA SEFRIYANTI | 150,030,000 | 1194052 |
| 41 | 1194011001 12612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76280964 1800 | AMELIA SEFRIYANTI | 150,030,000 | 1194052 |
| 42 | 1194011001 13618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 240,030,000 | 1194052 |
| 43 | 1194011001 14614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 130,030,000 | 1194052 |
| 44 | 1194011001 15610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 130,030,000 | 1194052 |
| 45 | 1194011001 16616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 240,030,000 | 1194052 |
| 46 | 1194011001 17612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 130,030,000 | 1194052 |
| 47 | 1194011001 18618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 130,030,000 | 1194052 |
| 48 | 1194011001 19614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAURENSIUS PANJI ANELKA | 240,030,000 | 1194052 |
| 49 | 1194011001 20615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAURENSIUS PANJI ANELKA | 130,030,000 | 1194052 |
| 50 | 1194011001 21611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAURENSIUS PANJI ANELKA | 130,030,000 | 1194052 |
| 51 | 1194011001 22617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAMMAD GALAN MAULIANA WIJAYA | 240,030,000 | 1194052 |
| 52 | 1194011001 23613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAMMAD GALAN MAULIANA WIJAYA | 130,030,000 | 1194052 |
| 53 | 1194011001 24619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAMMAD GALAN MAULIANA WIJAYA | 130,030,000 | 1194052 |
| 54 | 1194011001 25615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70430859 4100 | YOHANES KRISTANTO | 165,037,180 | 1194052 |
| 55 | 1194011001 26611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70430859 4100 | YOHANES KRISTANTO | 165,037,180 | 1194052 |
| Total Transaksi RTGS (Rp.) | 9,589,244,660 |
Dana/Fisik Uang (CN-Fiktif):
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Bank Penerima | Rekening Tujuan | Nama Penerima | Nominal Transaksi (Rp.) | |
| 1 | 27 DESEMBER 2022 | 12:20:13 | PT CIMB NIAGA TBK | 707195548400 | GUSTI MUHAMMAD RESKI SADEWA | 60,002,900 | |
| Keterangan: Rp. 60.000.000, + Biaya Rp. 2.9000. | |||||||
| 2 | 27 DESEMBER 2022 | 12:28:22 | PT CIMB NIAGA TBK | 707195764000 | MUHAMMAD RIZKY | 59,693,240 | |
| Keterangan: Rp. 59,690,340, + Biaya Rp. 2.9000. | |||||||
| Total Transaksi (Rp.) | 119,696,140 |
| Nama Nasabah | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Remark Transaksi | Nominal Transaksi (Rp.) | User ID Teller 1194 052 1194 052 |
| SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022-12- 27 | 12:09:50 | ESB:INDS:000 2A00W:e497 b74a4405 | 208,280,819 | |
| SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022-12- 27 | 12:11:00 | ESB:INDS:000 2A00W:99bd 90d752e3 | 208,280,819 | |
| 416,561,638 |
retur atas transaksi RTGS sebanyak 2 (dua) kali dengan nominal masing-masing Rp165.007.180,- (seratus enam puluh lima juta tujuh ribu delapan puluh rupiah) sehingga total transaksi retur sebesar Rp330.014.360,- (tiga ratus tiga puluh juta empat belas ribu tiga ratus enam puluh rupiah).
6) Sehingga semua transaksi-transaksi fiktif atau transaksi tanpa sumber dana, tanpa sumber dokumen (KTP) dan tanpa nasabah yang dilakukan Terdakwa sejumlah Rp9.501.483.758,- (sembilan miliar lima ratus satu juta empat ratus delapan puluh tiga ribu tujuh ratus lima puluh delapan rupiah), dengan rincian sebagai berikut:
| No . | Jenis Transaksi | Nominal (Rp.) |
| 1. | Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa | 539,118,956 |
| Fisik Uang | ||
| 2. | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang termasuk biaya Rp. 30.000,- | 9,589,244,660 |
| 3. | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang termasuk biaya Rp. 2.900,- | 119,696,140 |
| 4. | Transaksi Penarikan Tunai Tanpa Mengambil Fisik Uang | 416,561,638 (-) |
| 5. | Transaksi Retur | 330,014,360 (-) |
| Total (Rp.) | 9.501.483.758 |
-Perbuatan Terdakwa telah menyimpangi ketentuan sebagai berikut: 1. Undang-Undang nomor 7 tahun 1992 tentang Perbankan Jo Undang-Undang nomor 10 tahun 1998 tentang perubahan atas Undang-Undang Nomor 7 tahun 1992 tentang Perbankan; - Pasal 2, Perbankan Indonesia dalam melakukan usahanya berasaskan demokrasi ekonomi dengan menggunakan prinsip kehati-hatian. 2. Undang-Undang RI Nomor 17 Tahun 2003 tentang Keuangan Negara; - Pasal 1 ayat (1) Keuangan Negara adalah semua hak dan kewajiban negara yang dapat dinilai dengan uang, serta segala sesuatu baik berupa uang maupun berupa barang yang dapat dijadikan milik negara berhubung dengan pelaksanaan hak dan kewajiban tersebut. - Pasal 2 huruf h
Keuangan Negara meliputi kekayaan negara/kekayaan daerah yang dikelola sendiri atau oleh pihak lain berupa uang, surat berharga, piutang, barang, serta hak-hak lain yang dapat dinilai dengan uang, termasuk kekayaan yang dipisahkan pada perusahaan negara/perusahaan daerah - Pasal 3 ayat (1) Keuangan Negara dikelola secara tertib, taat pada peraturan perundang-undangan, efisien, ekonomis, efektif, transparan, dan bertanggung jawab dengan memperhatikan rasa keadilan dan kepatutan. Tentang Perubahan Kedua Atas PBI No.3/10/PBI/2001 Tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah - Pasal 1 ayat (2) Prinsip Mengenal Nasabah adalah prinsip yang diterapkan Bank untuk mengetahui identitas nasabah, memantau kegiatan transaksi nasabah termasuk pelaporan transaksi yang mencurigakan. 4. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Republik Indonesia Nomor: 39/POJK/03/2019 tentang Penerapan Strategi Anti Fraud Bagi Bank Umum; - Pasal 1 ayat (2) Fraud adalah Tindakan penyimpangan atau pembiaran yang sengaja dilakukan untuk mengelabui, menipu, atau memanipulasi Bank, nasabah, atau pihak lain, yang terjadi di lingkungan Bank dan/atau menggunakan sarana Bank sehingga mengakibatkan Bank, nasabah, atau pihak lain menderita kerugian dan/atau pelaku Fraud memperoleh keuntungan keuangan baik secara langsung maupun tidak langsung. -Perbuatan Terdakwa secara melawan hukum telah memperkaya diri sendiri sebesar Rp9.501.483.758,- (sembilan miliar lima ratus satu juta empat ratus delapan puluh tiga ribu tujuh ratus lima puluh delapan rupiah) yang merugikan keuangan Negara c.q PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk yaitu sebesar Rp9.501.483.758,- (sembilan miliar lima ratus satu juta empat ratus delapan puluh tiga ribu tujuh ratus lima puluh delapan rupiah) atau setidak-tidaknya sejumlah tersebut berdasarkan Laporan Hasil Audit Investigasi/Fraud oleh ex-UB Financial KCP Thamrin City Regional Audit Office 1 PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Nomor: SR.243RA-JKS/RAS/04/2023 tanggal 18 April 2023. Perbuatan Terdakwa tersebut sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam Pasal 2 ayat (1) jo Pasal 18 Undang- Undang Republik Indonesia Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana telah diubah dan ditambah dengan Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 20 Tahun 2001 tentang Perubahan Atas Tindak Pidana Korupsi.
Subsidiair:
Bahwa Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI selaku Teller pada BRI Kantor Cabang Pembantu Thamrin City, berdasarkan Surat Nomor: B.1428.e-HC/12/2021 tanggal 23 Desember 2021, pada hari Senin tanggal 26 Desember 2022 sampai dengan hari Selasa tanggal 27 Desember 2022, bertempat di BRI Kantor Cabang Pembantu Thamrin City dengan alamat Jalan Kebon Melati No. 4 Gedung Thamrin City Lantai Dasar 1 No. 2 RT.04 /RW.01 Kota Jakarta Pusat atau setidak-tidaknya di suatu tempat yang masih termasuk dalam daerah hukum Pengadilan Tindak Pidana Korupsi pada Pengadilan Negeri Jakarta Pusat yang berwenang memeriksa dan mengadili berdasarkan ketentuan pasal 35 ayat (2) Undang- Undang Nomor 46 tahun 2009 tentang Pengadilan Tindak Pidana Korupsi dengan tujuan menguntungkan diri sendiri yaitu Terdakwa sebesar Rp9.501.483.758,- (sembilan miliar lima ratus satu juta empat ratus delapan puluh tiga ribu tujuh ratus lima puluh delapan rupiah) atau orang lain atau suatu Korporasi, menyalahgunakan kewenangan, kesempatan atau sarana yang ada padanya karena jabatan atau kedudukan sebagai berikut:
1. Terdakwa selaku Teller di BRI KCP Thamrin City, memiliki tugas dan wewenang sebagaimana Surat Keputusan NOKEP: 767- DIR/PPM/12/2021 tentang Deskripsi Jabatan Unit Kerja Operasional PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, yaitu: 1) Melaksanakan kegiatan pemberian layanan dan pemasaran integrated banking solution kepada nasabah; 2) Melaksanakan kegiatan literasi digital/penyuluhan digital; 3) Melaksanakan kegiatan operasional layanan transaksi tunai, transaksi non tunai, entry transaksi setoran pajak dan transaksi finansial lainnya; 4) Melaksanakan kegiatan pengelolaan kas awal hari, jam pelayanan, maupun akhir hari serta pengelolaan kas e-channel termasuk menjaga cash ratio; 5) Melaksanakan kegiatan pembukuan, pelimpahan, pelaporan dan monitoring pelaksanaan kewajiban dan administrasi perpajakan di Unit Kerja;
kesempatan atau sarana yang ada padanya karena jabatan atau kedudukan dengan melakukan transaksi fiktif berupa:
| 1 ) | Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang |
| 2 ) | Transaksi Penarikan Tunai Tanpa Mengambil Fisik Uang |
| 3 ) | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang |
| 4 ) | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang |
3. Perbuatan Terdakwa melanggar ketentuan: 1. Undang-Undang nomor 7 tahun 1992 tentang Perbankan Jo Undang-Undang nomor 10 tahun 1998 tentang perubahan atas Undang-Undang Nomor 7 tahun 1992 tentang Perbankan; - Pasal 2, Perbankan Indonesia dalam melakukan usahanya berasaskan demokrasi ekonomi dengan menggunakan prinsip kehati-hatian. 2. Undang-Undang RI Nomor 17 Tahun 2003 tentang Keuangan Negara; - Pasal 1 ayat (1) Keuangan Negara adalah semua hak dan kewajiban negara yang dapat dinilai dengan uang, serta segala sesuatu baik berupa uang maupun berupa barang yang dapat dijadikan milik negara berhubung dengan pelaksanaan hak dan kewajiban tersebut. - Pasal 2 huruf h
Keuangan Negara meliputi kekayaan negara/kekayaan daerah yang dikelola sendiri atau oleh pihak lain berupa uang, surat berharga, piutang, barang, serta hak-hak lain yang dapat dinilai dengan uang, termasuk kekayaan yang dipisahkan pada perusahaan negara/perusahaan daerah - Pasal 3 ayat (1) Keuangan Negara dikelola secara tertib, taat pada peraturan perundang-undangan, efisien, ekonomis, efektif, transparan, dan bertanggung jawab dengan memperhatikan rasa keadilan dan kepatutan. Perubahan Kedua Atas PBI No.3/10/PBI/2001 Tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah - Pasal 1 ayat (2) Prinsip Mengenal Nasabah adalah prinsip yang diterapkan Bank untuk mengetahui identitas nasabah, memantau kegiatan transaksi nasabah termasuk pelaporan transaksi yang mencurigakan. 4. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Republik Indonesia Nomor: 39/POJK/03/2019 tentang Penerapan Strategi Anti Fraud Bagi Bank Umum; - Pasal 1 ayat (2) Fraud adalah Tindakan penyimpangan atau pembiaran yang sengaja dilakukan untuk mengelabui, menipu, atau memanipulasi Bank, nasabah, atau pihak lain, yang terjadi di lingkungan Bank dan/atau menggunakan sarana Bank sehingga mengakibatkan Bank, nasabah, atau pihak lain menderita kerugian dan/atau pelaku Fraud memperoleh keuntungan keuangan baik secara langsung maupun tidak langsung.
yang merugikan keuangan negara atau perekonomian negara sebesar Rp9.501.483.758,- (sembilan miliar lima ratus satu juta empat ratus delapan puluh tiga ribu tujuh ratus lima puluh delapan rupiah) atau setidak-tidaknya sejumlah tersebut berdasarkan Laporan Hasil Audit Investigasi/Fraud oleh ex-UB Financial KCP Thamrin City Regional Audit Office 1 PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Nomor: SR.243RA-JKS/RAS/04/2023 tanggal 18 April 2023, perbuatan tersebut dilakukan oleh Terdakwa dengan cara-cara sebagai berikut:
-PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk selanjutnya disebut sebagai BRI merupakan perusahaan milik Negara Republik Indonesia berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Persero PT Bank Rakyat Indonesia Tbk Nomor 51 tanggal 26 Mei 2008 dengan komposisi saham sebesar 56,82% selaku pemegang saham mayoritas.
-Terdakwa pada tanggal 25 Desember 2022 melakukan investasi di weclan melalui situs website https://au-weclan.com/# dengan cara-cara sebagai berikut: dengan nama akun: Syahira2, nomor HP: 085924311271 dan Pasword: galista. b. Selanjutnya Terdakwa menghubungi Costumer Service Weclan untuk menanyakan cara Top Up dana, setelah mendapatkan informasi kemudian Terdakwa melakukan transfer dana ke rekening atas nama Wanda Zullefri pada Bank CIMB Niaga nomor rekening 707199211600 senilai Rp468.000,- (empat ratus enam puluh delapan ribu rupiah) untuk mengisi deposit sebesar USDT 30 (tiga puluh united states dollar tether) dengan kurs USDT 1 adalah Rp15.600.
c. Kemudian Terdakwa melakukan beberapa misi yaitu: 1. Terdakwa melakukan misi pertama pada hari Minggu tanggal 25 Desember 2022 dengan cara seolah-olah melakukan pembelian beberapa item barang yang ditampilkan dalam situs weclan, karena saldo deposit tidak mencukupi selanjutnya Terdakwa melakukan penambahan top up deposit sebesar Rp500.000,- (lima ratus ribu rupiah) sehingga Terdakwa dapat menyelesaikan misi pertama dengan melakukan transaksi pembelian barang sebanyak 40 kali. Setelah Terdakwa menyelesaikan misi tersebut Terdakwa kembali menghubungi Robot Customer Service yang ditampilkan dalam situs Weclan untuk melakukan penarikan/withdraw atas deposit dan keuntungan Terdakwa, selanjutnya Terdakwa diminta untuk memberikan informasi nama Akun dan Nomor HP serta Nomor Rekening dan nama Bank, saat itu Terdakwa memberikan rekening bank BRI Nomor 127401003682506, dan atas transaksi tersebut Terdakwa mendapatkan transfer sebesar Rp1.300.000,- (satu juta tiga ratus ribu rupiah) dengan rincian deposit sebesar Rp968.000,- (sembilan ratus enam puluh delapan ribu rupiah) dan keuntungan sebesar Rp332.000,- (tiga ratus tiga puluh dua ribu rupiah). 2. Terdakwa melakukan misi ke-2 pada hari Senin tanggal 26 Desember 2022, dengan melakukan Top Up Deposit sebesar Rp2.000.000,- (dua juta rupiah). Karena nilai deposit tidak cukup kemudian Terdakwa melakukan Rp4.000.000,- (empat juta rupiah), selanjutnya Terdakwa menyelesaikan misi ke-2 dengan melakukan transaksi pembelian sebanyak 40 kali, atas penyelesaian misi tersebut Terdakwa melakukan penarikan/withdraw dan mendapatkan transfer sebesar Rp7.000.000,- (tujuh juta rupiah) dengan rincian deposit sebesar Rp4.000.000,- (empat juta rupiah) dan keuntungan Terdakwa sebesar Rp3.000.000,- (tiga juta rupiah).
3. Dikarenakan keuntungan yang sangat besar selanjutnya Terdakwa melanjutkan misi ke-3 dan melakukan beberapa kali top up dengan jumlah deposit menjadi Rp17.000.000,- (tujuh belas juta rupiah) karena harga barang untuk pembelian ke-37 naik menjadi Rp55.000.000,- (lima puluh lima juta rupiah) dan Terdakwa sudah tidak mempunyai uang untuk melakukan top up kemudian Terdakwa menggunakan uang Kas BRI KCP Thamrin City sebesar Rp38.000.000,- (tiga puluh delapan juta rupiah) untuk menyelesaikan pembelian ke- 37 dengan cara melakukan Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang dengan rincian sebagai berikut:
| N o | Tanggal Transaksi | Jam Transak si | Nomor Rekening Setor Tunai | Nama Nasabah | Nominal Transak si (Rp.) | User ID Teller |
| 1 | 26 DESEMB ER 2022 | 09:46:21 | 720901003662 109 | B KARTINI | 1,000,00 0 | 119405 2 |
| 2 | 26 DESEMB ER 2022 | 09:47:21 | 324801024089 538 | AUDI PRABOWO RACHMAD | 1,000,00 0 | 119405 2 |
| 3 | 26 DESEMB ER 2022 | 09:48:21 | 324801025903 531 | BETSY | 1,000,00 0 | 119405 2 |
| 4 | 26 DESEMB ER 2022 | 16:21:21 | 127401003682 506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 35,000,0 00 | 119405 2 |
| Total Transaksi (Rp.) | 38.000.0 00 |
melakukan top up untuk menyelesaikan misi ke-3 dengan menggunakan Uang Kas BRI KCP Thamrin City sejumlah Rp9.793.498.118,- (sembilan miliar tujuh ratus sembilan
Delivery System) dengan cara memasukkan password milik Dahniar Kartika Dewi selaku Supervisor di BRI KCP Thamrin City, rincian transaksi sebagai berikut:
a. Terdakwa melakukan Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang:
| N o | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Nomor Rekening Setor Tunai | Nama Nasabah | Nominal Transaksi (Rp.) | User ID Teller |
| 1 | 27 DESEMBER 2022 | 9:44:09 | 12740100368250 6 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 42,402,126 | 1194052 |
| 2 | 27 DESEMBER 2022 | 9:44:40 | 12740100368250 6 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 42,402,126 | 1194052 |
| 3 | 27 DESEMBER 2022 | 10:01:17 | 12740100368250 6 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771,568 | 1194052 |
| 4 | 27 DESEMBER 2022 | 10:02:43 | 12740100368250 6 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771,568 | 1194052 |
| 5 | 27 DESEMBER 2022 | 10:03:37 | 12740100368250 6 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771,568 | 1194052 |
| Total Transaksi (Rp.) | 501,118,956 |
b. Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang (RTGS-Fiktif):
| No | Nomor Remittance | Tanggal Transaksi | Nama Pengirim | Bank Penerima | No Rekening Tujuan | Nama Penerima | Total Transaksi (Rp.) | User ID Teller |
| 1 | 1194011000 71612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719921 1600 | WANDA ZULEFRI | 200,030,000 | 1194052 |
| 2 | 1194011000 72618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 9700 | IWAN DANI | 216,344,704 | 1194052 |
| 3 | 1194011000 73614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 5900 | RIDHO JUMADI | 200,030,000 | 1194052 |
| 4 | 1194011000 74610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 5900 | RIDHO JUMADI | 200,030,000 | 1194052 |
| 5 | 1194011000 75616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715670 9900 | BRYAN KUSALI | 163,169,530 | 1194052 |
| 6 | 1194011000 76612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715670 9900 | BRYAN KUSALI | 163,169,530 | 1194052 |
| 7 | 1194011000 78614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719554 8400 | GUSTI MUHAMMAD RESKI SADEWA | 240,030,000 | 1194052 |
| 8 | 1194011000 79610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719554 8400 | GUSTI MUHAMMAD RESKI SADEWA | 200,030,000 | 1194052 |
| 9 | 1194011000 80611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 240,030,000 | 1194052 |
| 10 | 1194011000 81617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 130,030,000 | 1194052 |
| 11 | 1194011000 82613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 130,030,000 | 1194052 |
| 12 | 1194011000 83619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 240,030,000 | 1194052 |
| 13 | 1194011000 84615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 130,030,000 | 1194052 |
| 14 | 1194011000 85611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 130,030,000 | 1194052 |
| 15 | 1194011000 86617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 240,030,000 | 1194052 |
| 16 | 1194011000 87613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 130,030,000 | 1194052 |
| 17 | 1194011000 88619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 130,030,000 | 1194052 |
| 18 | 1194011000 89615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIANO COLINS | 240,030,000 | 1194052 |
| 19 | 1194011000 90616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIANO COLINS | 130,030,000 | 1194052 |
| 20 | 1194011000 91612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIANO COLINS | 130,030,000 | 1194052 |
| 21 | 1194011000 92618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 240,030,000 | 1194052 |
| 22 | 1194011000 93614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 130,030,000 | 1194052 |
| 23 | 1194011000 94610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 130,030,000 | 1194052 |
| 24 | 1194011000 95616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 240,030,000 | 1194052 |
| 25 | 1194011000 96612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 130,030,000 | 1194052 |
| 26 | 1194011000 97618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 130,030,000 | 1194052 |
| 27 | 1194011000 98614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720151 9400 | SUPRIYADI | 240,030,000 | 1194052 |
| 28 | 1194011000 99610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720151 9400 | SUPRIYADI | 130,030,000 | 1194052 |
| 29 | 1194011001 00615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720151 9400 | SUPRIYADI | 130,030,000 | 1194052 |
| 30 | 1194011001 01611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719576 4000 | MUHAMMAD RIZKY | 197,523,268 | 1194052 |
| 31 | 1194011001 02617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719576 4000 | MUHAMMAD RIZKY | 197,523,268 | 1194052 |
| 32 | 1194011001 03613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIARTI | 240,030,000 | 1194052 |
| 33 | 1194011001 04619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIARTI | 130,030,000 | 1194052 |
| 34 | 1194011001 05615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIARTI | 130,030,000 | 1194052 |
| 35 | 1194011001 06611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 240,030,000 | 1194052 |
| 36 | 1194011001 07617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 130,030,000 | 1194052 |
| 37 | 1194011001 08613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 130,030,000 | 1194052 |
| 38 | 1194011001 09619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70708200 6100 | ERWIN WIBOWO | 240,030,000 | 1194052 |
| 39 | 1194011001 10610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70708200 6100 | ERWIN WIBOWO | 240,030,000 | 1194052 |
| 40 | 1194011001 11616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76280964 1800 | AMELIA SEFRIYANTI | 150,030,000 | 1194052 |
| 41 | 1194011001 12612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76280964 1800 | AMELIA SEFRIYANTI | 150,030,000 | 1194052 |
| 42 | 1194011001 13618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 240,030,000 | 1194052 |
| 43 | 1194011001 14614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 130,030,000 | 1194052 |
| 44 | 1194011001 15610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 130,030,000 | 1194052 |
| 45 | 1194011001 16616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 240,030,000 | 1194052 |
| 46 | 1194011001 17612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 130,030,000 | 1194052 |
| 47 | 1194011001 18618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 130,030,000 | 1194052 |
| 48 | 1194011001 19614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAURENSIUS PANJI ANELKA | 240,030,000 | 1194052 |
| 49 | 1194011001 20615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAURENSIUS PANJI ANELKA | 130,030,000 | 1194052 |
| 50 | 1194011001 21611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAURENSIUS PANJI ANELKA | 130,030,000 | 1194052 |
| 51 | 1194011001 22617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAMMAD GALAN | 240,030,000 | 1194052 |
| PUTRI | MAULIANA WIJAYA | |||||||
| 52 | 1194011001 23613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAMMAD GALAN MAULIANA WIJAYA | 130,030,000 | 1194052 |
| 53 | 1194011001 24619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAMMAD GALAN MAULIANA WIJAYA | 130,030,000 | 1194052 |
| 54 | 1194011001 25615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70430859 4100 | YOHANES KRISTANTO | 165,037,180 | 1194052 |
| 55 | 1194011001 26611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70430859 4100 | YOHANES KRISTANTO | 165,037,180 | 1194052 |
| Total Transaksi RTGS (Rp.) | 9,589,244,660 |
Dana/Fisik Uang (CN-Fiktif):
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Bank Penerima | Rekening Tujuan | Nama Penerima | Nominal Transaksi ( Rp.) |
| 1 | 27 DESEMBER 2022 | 12:20:13 | PT CIMB NIAGA TBK | 707195548400 | GUSTI MUHAMMAD RESKI SADEWA | 60,002,900 |
| Keterangan: Rp. 60.000.000, + Biaya Rp. 2.9000. | ||||||
| 2 | 27 DESEMBER 2022 | 12:28:22 | PT CIMB NIAGA TBK | 707195764000 | MUHAMMAD RIZKY | 59,693,240 |
| Keterangan: Rp. 59,690,340, + Biaya Rp. 2.9000. | ||||||
| Total Transaksi (Rp.) | 119,696,140 | |||||
| Nomor Rekening | Nama Nasabah | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Remark Transaksi | Nominal Transaksi (Rp.) | User ID Teller |
| 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022-12- 27 | 12:09:50 | ESB:INDS:0 002A00W:e 497b74a44 05 | 208,280,819 | 1194052 |
| 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022-12- 27 | 12:11:00 | ESB:INDS:0 002A00W:9 9bd90d752 e3 | 208,280,819 | 1194052 |
| Total Transaksi (Rp.) | 416,561,638 |
retur atas transaksi RTGS sebanyak 2 (dua) kali dengan nominal masing-masing Rp165.007.180,- (seratus enam puluh lima juta tujuh ribu delapan puluh rupiah) sehingga total transaksi retur sebesar Rp330.014.360,- (tiga ratus tiga puluh juta empat belas ribu tiga ratus enam puluh rupiah).
6. Sehingga semua transaksi-transaksi fiktif atau transaksi tanpa sumber dana, tanpa sumber dokumen (KTP) dan tanpa nasabah yang dilakukan Terdakwa sejumlah Rp9.501.483.758,- (sembilan miliar lima ratus satu juta empat ratus delapan puluh tiga ribu tujuh ratus lima puluh delapan rupiah), dengan rincian sebagai berikut:
| No . | Jenis Transaksi | Nominal (Rp.) |
| 1. | Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang | 539,118,956 |
| 2. | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan | 9,589,244,660 |
| Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang termasuk biaya Rp. 30.000,- | ||
| 3. | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang termasuk biaya Rp. 2.900,- | 119,696,140 |
| 4. | Transaksi Penarikan Tunai Tanpa Mengambil Fisik Uang | 416,561,638 (-) |
| 5. | Transaksi Retur | 330,014,360 (-) |
| Total Rp. | 9.501.483.758 |
-Perbuatan Terdakwa telah menguntungkan diri sendiri sebesar Rp9.501.483.758,- (sembilan miliar lima ratus satu juta empat ratus delapan puluh tiga ribu tujuh ratus lima puluh delapan rupiah).
-Terdakwa menyalahgunakan kewenangan, kesempatan, atau sarana yang ada padanya karena jabatan atau kedudukan yaitu:
1. Terdakwa selaku Teller di BRI KCP Thamrin City, memiliki tugas dan wewenang sebagaimana Surat Keputusan NOKEP : 767-DIR/PPM/12/2021 tentang Deskripsi Jabatan Unit Kerja Operasional PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, yaitu: 1) Melaksanakan kegiatan pemberian layanan dan pemasaran integrated banking solution kepada nasabah; 2) Melaksanakan kegiatan literasi digital/penyuluhan digital; 3) Melaksanakan kegiatan operasional layanan transaksi tunai, transaksi non tunai, entry transaksi setoran pajak dan transaksi finansial lainnya; 4) Melaksanakan kegiatan pengelolaan kas awal hari, jam pelayanan, maupun akhir hari serta pengelolaan kas e-channel termasuk menjaga cash ratio; 5) Melaksanakan kegiatan pembukuan, pelimpahan, pelaporan dan monitoring pelaksanaan kewajiban dan administrasi perpajakan di Unit Kerja; 2. Terdakwa selaku Teller menyalahgunakan kewenangan, kesempatan atau sarana yang ada padanya karena
fiktif berupa:
| 1 ) | Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang |
| 2 ) | Transaksi Penarikan Tunai Tanpa Mengambil Fisik Uang |
| 3 ) | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang |
| 4 ) | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang |
3. Perbuatan Terdakwa melanggar ketentuan: 1) Undang-Undang nomor 7 tahun 1992 tentang Perbankan Jo Undang-Undang nomor 10 tahun 1998 tentang perubahan atas Undang-Undang Nomor 7 tahun 1992 tentang Perbankan; - Pasal 2, Perbankan Indonesia dalam melakukan usahanya berasaskan demokrasi ekonomi dengan menggunakan prinsip kehati-hatian. 2) Undang-Undang RI Nomor 17 Tahun 2003 tentang Keuangan Negara; - Pasal 1 ayat (1) Keuangan Negara adalah semua hak dan kewajiban negara yang dapat dinilai dengan uang, serta segala sesuatu baik berupa uang maupun berupa barang yang dapat dijadikan milik negara berhubung dengan pelaksanaan hak dan kewajiban tersebut. - Pasal 2 huruf h
Keuangan Negara meliputi kekayaan negara / kekayaan daerah yang dikelola sendiri atau oleh pihak lain berupa uang, surat berharga, piutang, barang, serta hak-hak lain yang dapat dinilai dengan uang, termasuk kekayaan yang dipisahkan pada perusahaan negara/perusahaan daerah. - Pasal 3 ayat (1) Keuangan Negara dikelola secara tertib, taat pada peraturan perundang-undangan, efisien, ekonomis, efektif, transparan, dan bertanggung jawab dengan memperhatikan rasa keadilan dan kepatutan. Tentang Perubahan Kedua Atas PBI No.3/10/PBI/2001 Tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah - Pasal 1 ayat (2) Prinsip Mengenal Nasabah adalah prinsip yang diterapkan Bank untuk mengetahui identitas nasabah, memantau kegiatan transaksi nasabah termasuk pelaporan transaksi yang mencurigakan. 4) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Republik Indonesia Nomor: 39/POJK/03/2019 tentang Penerapan Strategi Anti Fraud Bagi Bank Umum; - Pasal 1 ayat (2) Fraud adalah Tindakan penyimpangan atau pembiaran yang sengaja dilakukan untuk mengelabui, menipu, atau memanipulasi Bank, nasabah, atau pihak lain, yang terjadi di lingkungan Bank dan/atau menggunakan sarana Bank sehingga mengakibatkan Bank, nasabah, atau pihak lain menderita kerugian dan/atau pelaku Fraud memperoleh keuntungan keuangan baik secara langsung maupun tidak langsung. -Perbuatan Terdakwa merugikan keuangan negara c.q PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk yaitu sebesar Rp9.501.483.758,- (sembilan miliar lima ratus satu juta empat ratus delapan puluh tiga ribu tujuh ratus lima puluh delapan rupiah) atau setidak- tidaknya sejumlah tersebut berdasarkan Laporan Hasil Audit Investigasi/Fraud oleh ex-UB Financial KCP Thamrin City Regional Audit Office 1 PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Nomor: SR.243RA-JKS/RAS/04/2023 tanggal 18 April 2023. Perbuatan Terdakwa tersebut sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam Pasal 3 jo Pasal 18 Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 20 Tahun 2001 tentang Perubahan Atas Undang-Undang Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi. Menimbang,bahwa terhadap dakwaan Penuntut Umum, Penasihat Hukum Terdakwa tidak mengajukan keberatan / eksepsi;
Umum telah mengajukan saksi-saksi dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan sebagai berikut:
1) Saksi ELLY ROSALINA SIHOMBING, S.E., A.k., yang pada pokoknya menerangkan: Bahwa saksi dalam perkara ini pernah diperiksa Pemnyidik Kejaksaan dan dibuat BAP, yang keterangan yang termuat dalam BAP tersebut benar jawaban saksi; Bahwa saksi dalam perkara ini diperiksa karena masalah korupsi penyalahgunaan uang Bank BRI yang dilakukan oleh Teller yang bernama Syahira Aninda Putri;
Bahwa saksi menjelaskan tugas dan tanggung jawab saksi sebagai Pimpinan Cabang Pembantu Thamrin City sesuai NOKEP: 767-DIR/PPM/12/2021 tentang Deskripsi Jabatan Unit Kerja Operasional PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, sebagai berikut: 1) Mengarahkan kegiatan indentifikasi potensi dan persaingan bisnis; 2) Mengarahkan kegiatan penyusunan dan penyempurnaan strategi Kantor Cabang Pembantu; 3) Mengarahkan kegiatan penyusunan dan implementasi program pemasaran bisnis; 4) Mengarahkan kegiatan pemasaran dan kerja sama bisnis; 5) Mengarahkan kegiatan pembinaan, monitoring, dan evaluasi kinerja bisnis dan kinerja jajaran pemasar; 6) Mengarahkan kegiatan pemrosesan putusan kredit, pengelolaan administrasi kredit dan pengendalian kualitas kredit; 7) Mengarahkan kegiatan pelaksanaan dan pengawasan layanan dan operasional kantor dan e-channel termasuk sebagai unit kerja khusus dalam pengelolaan anti pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme; 8) Mengarahkan kegiatan pengelolaan Human Capital dan peningkatan kompetensi pekerja; 9) Mengarahkan kegiatan literasi digital/penyuluh digital;
Bahwa saksi menjelaskan struktur organisasi di BRI Kantor Cabang Pembantu Thamrin City sebagai berikut:
B Bahwa saksi menjelaskan kejadian yang terjadi pada tanggal 26 Desember 2022 sampai dengan tanggal 27 Desember 2022 di BRI Kantor Cabang Pembantu (KCP) Thamrin City, pada tanggal 26 Desember 2022 saksi sedang cuti dan pejabat sementara adalah Supervisor KCP Thamrin City yaitu Ibu Dahniar Kartika Dewi (Surat Keputusan Nokep: SK.15/KC-V/HC/12/2022). Pada sore hari tanggal 26 Desember 2022 saat cuti, terdapat pengarahan (melalui zoom meeting) dari operasional Kanwil BRI Jakarta 1 perihal penempatan Supervisor di Banking Hall yang saksi ikuti. Pada tanggal 27 Desember 2022 di BRI Kantor Cabang Pembantu (KCP) Thamrin City, pagi hari saat doa dan briefing pukul 07.30 WIB saksi menginstruksikan supervisor untuk duduk dan mengawasi di banking hall (di samping teller). Kemudian setelah briefing pagi saksi langsung berangkat dengan 2 RM Kredit KCP, Eka dan Eti untuk melakukan aktivitas penagihan kredit keluar kantor, untuk menjaga terjadinya kredit DPK (Dalam Pengawasan Khusus). Setelah Kembali dari
kepada RM (Relationship Manager) di ruangan kerja saksi. Kemudian sore hari saksi melihat dan memantau via CCTV, teller dan Supervisor tidak ada di tempat (sudah diluar jam operasional). Pada saat yang sama saksi cek di BRISTARS (aplikasi BRI untuk media pengiriman surat/nodin) terdapat surat masuk dari Kantor Pusat adanya retur/pengembalian RTGS dari Bank CIMB Niaga sebesar Rp165.007.180,- (seratus enam puluh lima juta tujuh ribu seratus delapan puluh rupiah) sebanya 2 (dua) kali. Lalu saksi mencari Supervisor dan teller untuk menanyakan mengapa terjadi retur. Pada saat itu Supervisor dan teller menyampaikan bahwa terjadi hipnotis kepada teller melakukan transaksi-transaksi fiktif senilai Rp9.831.498.118,- (Sembilan miliar delapan ratus tiga puluh satu juta empat ratus sembilan puluh delapan ribu seratus delapan belas rupiah) yang dananya bersumber dari Dana pada Kas Bank di BRI Kantor Cabang Pembantu Thamrin City. Pengakuan Supervisor passwordnya diintip oleh Teller dan yang kemudian di belakang hari SYAHIRA ANINDA PUTRI menyampaikan bahwa password diberikan oleh Supervisor DAHNIAR KARTIKA PUTRI. Kemudian saksi langsung melaporkan kejadian tersebut kepada Manager Operasional Kantor Cabang BRI Sudirman 1 atas nama RULLY ANDRIAWAN dan Pemimpin Kantor Cabang BRI Sudirman 1 atas nama BIMA ALI AMUNTARAJA perihal kejadian ini. Kemudian saksi mengantisipasi dengan menghubungi CIMB Niaga via Call Centre agar melakukan pemblokiran terhadap rekening-rekening yang sudah dilakukan RTGS. Setelah melakukan pelaporan, saksi bersama anak buah melakukan pengecekan CCTV dan tampak bahwa tidak terjadi hipnotis dan dilakukan dengan kesadaran. Selanjutnya saat menelusuri Transaksi tanggal 26 Desember 2022 terdapat setoran tunai fiktif sebanyak 4 (empat) kali melalui system NDS (New Delivery System) BRI dimana dananya secara fisik tidak ada yaitu kepada:
| 1 | B. B. Kartini | Rp1.000.000,- |
| 2 | Audi Prabowo Rachmad | Rp1.000.000,- |
| 3 | Betsy | Rp1.000.000,- |
| 4 | Syahira Aninda Putri | Rp35.000.000,- |
| Total | Rp38.000.000,- |
(New Delivery System) adalah aplikasi Perbankan yang digunakan oleh PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk untuk menjalankan Transaksi Operasional yaitu Transaksi financial dan non financial; Bahwa saksi menjelaskan sesuai dengan Surat Keputusan NOKEP: S.353.e-HC/09/2022 tentang Penetapan Pemegang User ID, Wewenang Fiat Setoran Tunai, Fiat Pemindahbukuan dan Maksimum/Minimum Cash on Hand Kantor Cabang Sudirman 1 dan Supervisi besaran nilai batasan persetujuan transaksi keuangan setiap penanggung jawab pada BRI Kantor Cabang Pembantu (KCP) adalah:
ELLY ROSALINA SIHOMBING, S.E., A.K. selaku Pimpinan BRI Kantor Cabang Pembantu (KCP) Thamrin City senilai diatas Rp. 250.000.000,- (dua ratus lima puluh juta rupiah) sampai dengan Rp. 5.000.000.000,- (lima miliar rupiah); DAHNIAR KARTIKA DEWI selaku Supervisor Operasional dan Layanan BRI Kantor Cabang Pembantu (KCP) Thamrin City diatas Rp. 50.000.000,- (lima puluh juta rupiah) sampai dengan Rp. 250.000.000,- (dua ratus lima puluh juta rupiah); SYAHIRA ANINDA PUTRI selaku Teller BRI Kantor Cabang Pembantu (KCP) Thamrin City senilai maksimal Rp50.000.000,- (lima puluh juta rupiah);
Bahwa saksi menjelaskan awalnya terjadinya selisih kurang kas fisik sejumlah Rp9.831.482.395,- (sembilan miliar delapan ratus tiga puluh satu juta empat ratus delapan puluh dua ribu tiga ratus sembilan puluh lima rupiah) yang dialami BRI KCP Thamrin City, karena Teller atas nama SYAHIRA ANINDA PUTRI melakukan atau menjalankan transaksi-transaksi fiktif sebagai berikut:
1) Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI dengan rincian:
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Nomor Rekening Setor Tunai | Nama Nasabah | Nominal Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 1 | 26 DESEMBER 2022 | 09:46:21 | 720901003662109 | B KARTINI | 1,000,000 | 1194052 |
| 2 | 26 DESEMBER 2022 | 09:47:21 | 324801024089538 | AUDI PRABOWO RACHMAD | 1,000,000 | 1194052 |
| 3 | 26 DESEMBER 2022 | 09:48:21 | 324801025903531 | BETSY | 1,000,000 | 1194052 |
| 4 | 26 DESEMBER 2022 | 16:21:21 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 35,000 ,000 | 1194052 |
| 5 | 27 DESEMBER 2022 | 9:44:09 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 42,402 ,126 | 1194052 |
| 6 | 27 DESEMBER 2022 | 9:44:40 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 42,402 ,126 | 1194052 |
| 7 | 27 DESEMBER 2022 | 10:01:17 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771 ,568 | 1194052 |
| 8 | 27 DESEMBER 2022 | 10:02:43 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771 ,568 | 1194052 |
| 9 | 27 DESEMBER 2022 | 10:03:37 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771 ,568 | 1194052 |
| Total Transaksi Rp. | 539,118,956 |
2) Transaksi Penarikan Tunai Tanpa mengambil Fisik Uang yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI, dengan rincian:
| Nomor Rekening | Nama Nasabah | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Remark Transaksi | Nominal Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 12740100 3682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022-12- 27 | 12:09:50 | ESB:INDS:0002 A00W:e497b74a 4405 | 208,280,819 | 11940 52 |
| 12740100 3682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022-12- 27 | 12:11:00 | ESB:INDS:0002 A00W:99bd90d7 52e3 | 208,280,819 | 11940 52 |
| Total Transaksi Rp. | 416,561,638 |
Dana/Fisik Uang (RTGS-Fiktif) yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI (terdakwa), dengan rincian:
| No | Nomor Remittance | Tanggal Transaksi | Nama Pengirim | Bank Penerima | No Rekening Tujuan | Nama Penerima | Total Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 1 | 119401100 071612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719921 1600 | WANDA ZULEFRI | 200,030,0 00 | 119405 2 |
| 2 | 119401100 072618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 9700 | IWAN DANI | 216,344,7 04 | 119405 2 |
| 3 | 119401100 073614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 5900 | RIDHO JUMADI | 200,030,0 00 | 119405 2 |
| 4 | 119401100 074610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 5900 | RIDHO JUMADI | 200,030,0 00 | 119405 2 |
| 5 | 119401100 075616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715670 9900 | BRYAN KUSALI | 163,169,5 30 | 119405 2 |
| 6 | 119401100 076612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715670 9900 | BRYAN KUSALI | 163,169,5 30 | 119405 2 |
| 7 | 119401100 078614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719554 8400 | GUSTI MUHAM MAD RESKI SADEWA | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 8 | 119401100 079610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719554 8400 | GUSTI MUHAM MAD RESKI SADEWA | 200,030,0 00 | 119405 2 |
| 9 | 119401100 080611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 10 | 119401100 081617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 11 | 119401100 082613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 12 | 119401100 083619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 13 | 119401100 084615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 14 | 119401100 085611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 15 | 119401100 086617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 16 | 119401100 087613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 17 | 119401100 088619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 18 | 119401100 089615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIAN O COLINS | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 19 | 119401100 090616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIAN O COLINS | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 20 | 119401100 091612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIAN O COLINS | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 21 | 119401100 092618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 22 | 119401100 093614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 23 | 119401100 094610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 24 | 119401100 095616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 25 | 119401100 096612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 26 | 119401100 097618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 27 | 119401100 098614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720151 9400 | SUPRIYA DI | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 28 | 119401100 099610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720151 9400 | SUPRIYA DI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 29 | 119401100 100615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720151 9400 | SUPRIYA DI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 30 | 119401100 101611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719576 4000 | MUHAM MAD RIZKY | 197,523,2 68 | 119405 2 |
| 31 | 119401100 102617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719576 4000 | MUHAM MAD RIZKY | 197,523,2 68 | 119405 2 |
| 32 | 119401100 103613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIART I | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 33 | 119401100 104619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIART I | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 34 | 119401100 105615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIART I | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 35 | 119401100 106611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 36 | 119401100 107617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 37 | 119401100 108613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| PUTRI | ||||||||
| 38 | 119401100 109619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70708200 6100 | ERWIN WIBOWO | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 39 | 119401100 110610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70708200 6100 | ERWIN WIBOWO | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 40 | 119401100 111616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76280964 1800 | AMELIA SEFRIYA NTI | 150,030,0 00 | 119405 2 |
| 41 | 119401100 112612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76280964 1800 | AMELIA SEFRIYA NTI | 150,030,0 00 | 119405 2 |
| 42 | 119401100 113618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 43 | 119401100 114614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 44 | 119401100 115610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 45 | 119401100 116616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 46 | 119401100 117612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 47 | 119401100 118618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 48 | 119401100 119614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAUREN SIUS PANJI ANELKA | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 49 | 119401100 120615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAUREN SIUS PANJI ANELKA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 50 | 119401100 121611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAUREN SIUS PANJI ANELKA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 51 | 119401100 122617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAM MAD GALAN MAULIAN A WIJAYA | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 52 | 119401100 123613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAM MAD GALAN MAULIAN A WIJAYA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 53 | 119401100 124619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAM MAD GALAN MAULIAN A WIJAYA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 54 | 119401100 125615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70430859 4100 | YOHANE S KRISTAN TO | 165,037,1 80 | 119405 2 |
| 55 | 119401100 126611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70430859 4100 | YOHANE S KRISTAN TO | 165,037,1 80 | 119405 2 |
| Total Transaksi RTGS | Rp. 9,589,244,660 |
Dana/Fisik Uang (CN-Fiktif) yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI, dengan rincian:
| No | Tanggal Transaks i | Jam Transak si | Bank Peneri ma | Rekeni ng Tujuan | Nama Penerima | Nominal Transaksi Rp. |
| 1 | 27 DESEMB ER 2022 | 12:20:13 | PT CIMB NIAGA TBK | 707195 548400 | GUSTI MUHAMMAD RESKI SADEWA | 60,00 2,900 |
| Keterangan: Rp. 60.000.000, + Biaya Rp. 2.9000. | ||||||
| 2 | 27 DESEMB ER 2022 | 12:28:22 | PT CIMB NIAGA TBK | 707195 764000 | MUHAMMAD RIZKY | 59,69 3,240 |
| Keterangan: Rp. 59,690,340, + Biaya Rp. 2.9000. | |
| Total Transaksi Rp. | 119,696,14 0 |
tanpa sumber dana, tanpa sumber dokumen (KTP) dan tanpa nasabah yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI sebagai berikut:
| No . | Jenis Transaksi | Nominal |
| 1. | Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang | 539,118,956 |
| 2. | Transaksi Penarikan Tunai Tanpa Mengambil Fisik Uang | (416,561,638) |
| 3. | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang termasuk biaya Rp. 30.000,- | 9,589,244,66 0 |
| 4. | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang termasuk biaya Rp. 2.900,- | 119,696,140 |
| Total | 9.831.498.11 8 |
transaksi tanpa sumber dana dilakukan Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI sejumlah Rp9.831.498.118,- (Sembilan miliar delapan ratus tiga puluh satu juta empat ratus sembilan puluh delapan ribu seratus delapan belas rupiah); Bahwa saksi menjelaskan Teller atas nama SYAHIRA ANINDA PUTRI melakukan transaksi-transaksi fiktif tersebut menggunakan sumber dana kas Bank Cabang Pembantu BRI Thamrin City. Dana kas Bank Cabang Pembantu BRI Thamrin City merupakan dana yang bersumber dari setoran fiktif; Bahwa saksi menjelaskan menurut keterangan dari SYAHIRA ANINDA PUTRI Ketika saksi tanya, SYAHIRA ANINDA PUTRI mengatakan bahwa mendapatkan password NDS (New Delivery System) supervisor atas nama DAHNIAR KARTIKA DEWI diberikan secara langsung oleh supervisor atas nama DAHNIAR KARTIKA DEWI. Hal tersebut dilakukan untuk memudahkan pekerjaan supervisor atas nama DAHNIAR KARTIKA DEWI; Bahwa saksi menjelaskan aplikasi NDS (New Delivery memiliki akun NDS (New Delivery System) adalah Pimpinan Cabang Pembantu, Supervisor, Customer Service, Teller, dan Petugas ADK (Administrasi Kredit). Pada beberapa kesempatan Direktur Utama PT. Bank BRI (Persero) Tbk juga sering menghimbau apabila password/kata kunci akun NDS (New Delivery System) merupakan rahasia; Bahwa saksi menjelaskan seluruh transaksi yang terjadi dalam satu hari di Cabang Pembantu BRI Thamrin City, saya mendapat laporannya pada saat tutup kas harian berupa DMH (Daftar Mutasi Harian) yang dicetak oleh Supervisor, hal tersebut dilakukan pada sore hari ketika Jam Operasional Bank sudah usai dan saat pengapprovan kewenangan Pincapem; Bahwa saksi menjelaskan saksi melihat Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI pada tanggal 27 Desember 2022 melakukan aktifitas seperti biasa tidak ada yang mencurigakan dan melihat Supervisor DAHNIAR KARTIKA DEWI beberapa kali ke meja Teller; Bahwa saksi menjelaskan Kantor Pusat PT. Bank BRI (Persero) Tbk sudah melakukan Investigasi kepada pihak-pihak yang ada pada BRI Kantor Cabang Pembantu Thamrin City, antara lain Saksi sendiri, Supervisor atas nama DAHNIAR KARTIKA DEWI, dan Teller atas nama SYAHIRA ANINDA PUTRI. Hasil Investigasi Kantor Pusat PT. Bank BRI (Persero) Tbk menyatakan bahwa terjadi total potensi Kerugian sebesar Rp. 9.831.498.118,- (Sembilan miliar delapan ratus tiga puluh satu juta empat ratus sembilan puluh delapan ribu seratus delapan belas rupiah). Bahwa saksi membenarkan barang bukti berupa slip transaksi keuangan Bank BRI yang diajukan di persidangan; Atas keterangan saksi, Terdakwa tidak keberatan dan membenarkannya;
2) Saksi DAHNIAR KARTIKA DEWI, yang pada pokoknya menerangkan: Pemnyidik Kejaksaan dan dibuat BAP, yang keterangan yang termuat dalam BAP tersebut benar jawaban saksi; Bahwa saksi dalam perkara ini diperiksa karena masalah korupsi penyalahgunaan uang Bank BRI yang dilakukan oleh Teller yang bernama Syahira Aninda Putri; Bahwa saksi dalam perkara ini menjelaskan saksi selaku Supervisor pada bank BRI Kantor Cabang Pembantu Thamrin City; Bahwa saksi menjelaskan saksi diangkat oleh Kepala BRI Cabang Sudirman I sebagai Supervisor pada BRI KCP Thamrin City, namun saksi belum dapat menjelaskan detail surat pengangkatan saksi, saksi bertindak selaku Supervisor di BRI KCP Thamrin City sejak Oktober 2022
Bahwa saksi menjelaskan tugas, wewenang dan tanggung jawab saksi selaku Supervisor di BRI KCP Thamrin City sesuai dengan Surat Keputusan NOKEP: 767-DIR/PPM/12/2021 tentang Deskripsi Jabatan Unit Kerja Operasional PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, antara lain: a. Menyupervisi kegiatan pemberian layanan dan pemasaran integrated banking solution kepada nasabah; b. Menyupervisi pelaksanaan kegiatan literasi digital/penyuluh digital; c. Menyupervisi kegiatan operasional layanan transaksi tunai, transaksi non tunai, entry transaksi setoran pajak dan transaksi finansial lainnya; d. Menyupervisi kegiatan pengelolaan kas serta pengelolaan kas e-channel termasuk menjaga cash ratio; e. Menyupervisi kegiatan pembukuan, pelimpahan, pelaporan dan monitoring pelaksanaan kewajiban dan administrasi perpajakan di Unit Kerja; f. Menyupervisi kegiatan operasional layanan pembukaan rekening dan fasilitas layanan lainnya yang terkait dengan produk pinjaman, simpanan, termasuk memberikan edukasi dan solusi terhadap keluhan nasabah; g. Menyupervisi kegiatan administrasi berkas rekening simpanan, jasa bank dan produk lainnya serta pengelolaan kualitas data nasabah dan surat berharga serta pengelolaan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme; h. Menyupervisi kegiatan pergeseran kas operasional Unit Kerja, kas e-channel dan layanan cash pick up nasabah inti;
Bahwa saksi menjelaskan pada 26 Desember 2022 sampai dengan tanggal 27 Desember 2022 ada transaksi fiktif yang dilakukan oleh SYAHIRA ANINDA PUTRI yang merupakan Teller pada Bank BRI KCP Thamrin City berupa transaksi Setor Tunai Fiktif, Tarik tunai, RTGS Fiktif dan Kliring Fiktif yang mengakibatkan berkurangnya Kas Bank BRI KCP Thamrin City dengan nilai kurang lebih sekitar Rp9.831.498.118,-. Adapun rincian transaksi fiktif yang dilakukan oleh SYAHIRA ANINDA PUTRI tersebut adalah: a) Transaksi pada Senin tanggal 26 Desember 2022 berupa setor tunai fiktif sebanyak 4 (empat) kali transaksi kerekening pribadi maupun pihak lain senilai Rp38.000.000,- (tiga puluh delapan juta); b) Transaksi pada Selasa tanggal 27 Desember 2022 berupa 1. Setor tunai fiktif sebanyak 5 (lima) kali transaksi ke rekening pribadi senilai Rp501.118.956; 2. Tarik Tunai senilai Rp416.561.638,- 3. Transaksi RTGS fiktif sebanyak 55 (lima puluh lima) kali transaksi ke rekening beberapa orang pada bank CIMB Niaga dengan nilai Rp9.589.244.660,-; 4. Transaksi Kliring fiktif sebanyak 2 (dua) kali transaksi ke rekening beberapa orang pada bank CIMB Niaga dengan nilai Rp119.696.140;
kurang kas fisik sejumlah Rp9.831.482.395,- (sembilan miliar delapan ratus tiga puluh satu juta empat ratus delapan puluh dua ribu tiga ratus sembilan puluh lima rupiah) yang dialami BRI KCP Thamrin City, karena Teller atas nama SYAHIRA ANINDA PUTRI melakukan atau menjalankan transaksi-transaksi fiktif sebagai berikut:
1) Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI dengan rincian:
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Nomor Rekening Setor Tunai | Nama Nasabah | Nominal Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 1 | 26 DESEMBER 2022 | 09:46:21 | 720901003662109 | B KARTINI | 1,000,000 | 1194052 |
| 2 | 26 DESEMBER 2022 | 09:47:21 | 324801024089538 | AUDI PRABOWO RACHMAD | 1,000,000 | 1194052 |
| 3 | 26 DESEMBER 2022 | 09:48:21 | 324801025903531 | BETSY | 1,000,000 | 1194052 |
| 4 | 26 DESEMBER 2022 | 16:21:21 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 35,000 ,000 | 1194052 |
| 5 | 27 DESEMBER 2022 | 9:44:09 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 42,402 ,126 | 1194052 |
| 6 | 27 DESEMBER 2022 | 9:44:40 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 42,402 ,126 | 1194052 |
| 7 | 27 DESEMBER 2022 | 10:01:17 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771 ,568 | 1194052 |
| 8 | 27 DESEMBER 2022 | 10:02:43 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771 ,568 | 1194052 |
| 9 | 27 DESEMBER 2022 | 10:03:37 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771 ,568 | 1194052 |
| Total Transaksi Rp. | 539,118,956 |
2) Transaksi Penarikan Tunai Tanpa mengambil Fisik Uang yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI, dengan rincian:
| Nomor Rekening | Nama Nasabah | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Remark Transaksi | Nominal Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 12740100 3682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022-12- 27 | 12:09:50 | ESB:INDS:0002 A00W:e497b74a 4405 | 208,280,819 | 11940 52 |
| 12740100 3682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022-12- 27 | 12:11:00 | ESB:INDS:0002 A00W:99bd90d7 52e3 | 208,280,819 | 11940 52 |
| Total Transaksi Rp. | 416,561,638 |
3) Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang (RTGS-Fiktif) yang dilakukan oleh
rincian:
| No | Nomor Remittance | Tanggal Transaksi | Nama Pengirim | Bank Penerima | No Rekening Tujuan | Nama Penerima | Total Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 1 | 119401100 071612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719921 1600 | WANDA ZULEFRI | 200,030,0 00 | 119405 2 |
| 2 | 119401100 072618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 9700 | IWAN DANI | 216,344,7 04 | 119405 2 |
| 3 | 119401100 073614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 5900 | RIDHO JUMADI | 200,030,0 00 | 119405 2 |
| 4 | 119401100 074610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 5900 | RIDHO JUMADI | 200,030,0 00 | 119405 2 |
| 5 | 119401100 075616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715670 9900 | BRYAN KUSALI | 163,169,5 30 | 119405 2 |
| 6 | 119401100 076612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715670 9900 | BRYAN KUSALI | 163,169,5 30 | 119405 2 |
| 7 | 119401100 078614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719554 8400 | GUSTI MUHAM MAD RESKI SADEWA | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 8 | 119401100 079610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719554 8400 | GUSTI MUHAM MAD RESKI SADEWA | 200,030,0 00 | 119405 2 |
| 9 | 119401100 080611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 10 | 119401100 081617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 11 | 119401100 082613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 12 | 119401100 083619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 13 | 119401100 084615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 14 | 119401100 085611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 15 | 119401100 086617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 16 | 119401100 087613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 17 | 119401100 088619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 18 | 119401100 089615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIAN O COLINS | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 19 | 119401100 090616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIAN O COLINS | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 20 | 119401100 091612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIAN O COLINS | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 21 | 119401100 092618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 22 | 119401100 093614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 23 | 119401100 094610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 24 | 119401100 095616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 25 | 119401100 096612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 26 | 119401100 097618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 27 | 119401100 | 27/12/2022 | SYAHIRA | CIMB | 70720151 | SUPRIYA | 240,030,0 | 119405 |
| 098614 | ANINDA PUTRI | Niaga | 9400 | DI | 00 | 2 | ||
| 28 | 119401100 099610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720151 9400 | SUPRIYA DI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 29 | 119401100 100615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720151 9400 | SUPRIYA DI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 30 | 119401100 101611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719576 4000 | MUHAM MAD RIZKY | 197,523,2 68 | 119405 2 |
| 31 | 119401100 102617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719576 4000 | MUHAM MAD RIZKY | 197,523,2 68 | 119405 2 |
| 32 | 119401100 103613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIART I | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 33 | 119401100 104619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIART I | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 34 | 119401100 105615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIART I | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 35 | 119401100 106611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 36 | 119401100 107617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 37 | 119401100 108613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 38 | 119401100 109619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70708200 6100 | ERWIN WIBOWO | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 39 | 119401100 110610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70708200 6100 | ERWIN WIBOWO | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 40 | 119401100 111616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76280964 1800 | AMELIA SEFRIYA NTI | 150,030,0 00 | 119405 2 |
| 41 | 119401100 112612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76280964 1800 | AMELIA SEFRIYA NTI | 150,030,0 00 | 119405 2 |
| 42 | 119401100 113618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 43 | 119401100 114614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 44 | 119401100 115610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 45 | 119401100 116616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 46 | 119401100 117612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 47 | 119401100 118618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 48 | 119401100 119614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAUREN SIUS PANJI ANELKA | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 49 | 119401100 120615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAUREN SIUS PANJI ANELKA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 50 | 119401100 121611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAUREN SIUS PANJI ANELKA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 51 | 119401100 122617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAM MAD GALAN MAULIAN A WIJAYA | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 52 | 119401100 123613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAM MAD GALAN MAULIAN A WIJAYA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 53 | 119401100 124619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAM MAD GALAN MAULIAN A WIJAYA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 54 | 119401100 125615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70430859 4100 | YOHANE S KRISTAN | 165,037,1 80 | 119405 2 |
| TO | ||||||||
| 55 | 119401100 126611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70430859 4100 | YOHANE S KRISTAN TO | 165,037,1 80 | 119405 2 |
| Total Transaksi RTGS | Rp. 9,589,244,660 |
4) Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang (CN-Fiktif) yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI, dengan rincian:
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Bank Penerima | Rekening Tujuan | Nama Penerima | Nominal Transaksi Rp. |
| 1 | 27 DESEMBE R 2022 | 12:20:13 | PT CIMB NIAGA TBK | 70719554 8400 | GUSTI MUHAMMAD RESKI SADEWA | 60,002,9 00 |
| Keterangan: Rp. 60.000.000, + Biaya Rp. 2.9000. | ||||||
| 2 | 27 DESEMBE R 2022 | 12:28:22 | PT CIMB NIAGA TBK | 70719576 4000 | MUHAMMAD RIZKY | 59,693,2 40 |
| Keterangan: Rp. 59,690,340, + Biaya Rp. 2.9000. | ||||||
| Total Transaksi Rp. | 119,696,140 |
Sehingga semua transaksi-transaksi fiktif atau transaksi tanpa sumber dana, tanpa sumber dokumen (KTP) dan tanpa nasabah yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI sebagai berikut:
| No . | Jenis Transaksi | Nominal |
| 1. | Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang | 539,118,956 |
| 2. | Transaksi Penarikan Tunai Tanpa Mengambil Fisik Uang | (416,561,638) |
| 3. | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang termasuk biaya Rp. 30.000,- | 9,589,244,66 0 |
| 4. | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang termasuk biaya Rp. 2.900,- | 119,696,140 |
| Total | 9.831.498.11 8 |
Dengan itu transaksi semua transaksi-transaksi fiktif atau transaksi tanpa sumber dana dilakukan Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI sejumlah Rp. 9.831.498.118,- (Sembilan miliar delapan ratus tiga puluh satu juta empat ratus sembilan puluh delapan ribu seratus delapan belas rupiah); Bahwa saksi menjelaskan SYAHIRA ANINDA PUTRI adalah teller yang melaksanakan transaksi setoran tunai, penarikan, RTGS maupun Kliring di BRI KCP Thamrin City, dan pada tanggal 27 Desember sore hari setelah closing transaksi, saksi melihat Voult dan terdapat pada bank CIMB Niaga dengan nilai Rp9.589.244.660,-, sehingga saksi menanyakan kepada SYAHIRA ANINDA PUTRI, transaksi apa sebanyak itu dan dijawab oleh SYAHIRA ANINDA PUTRI bahwa benar dirinya melakukan transaksi RTGS untuk transaksi investasi dan selanjutnya saksi meminta bukti RTGS nya; Bahwa saksi menjelaskan SYAHIRA ANINDA PUTRI memasukkan/ mengimput transaksi kedalam sistem Transaksi bank BRI yaitu NDS (New Delivery Sistem), seolah olah terdapat sejumlah uang senilai transaksi untuk dilakukan setoran tunai, penarikan, RTGS maupun Kliring; Bahwa saksi menjelaskan untuk batas transaksi yang dilakukan oleh Bank BRI KCP Thamrin City untuk transaksi yang dilakukan oleh Teller adalah transaksi Tarik tunai limit maksimal Rp10 juta dan untuk transaski setor limit Rp50 juta, sedangkan untuk seluruh transaksi tranfer ke Bank lain harus berdasarkan persetujuan saksi dengan limit sampai dengan Rp250 juta, sedangkan di atas Rp250 juta berdasarkan persetujuan Pimpinan Cabang pembantu; Bahwa saksi menjelaskan untuk transaksi tranfer ke Bank lain dengan limit sampai dengan Rp250 juta membutuhkan persetujuan saksi, jika ada nasabah akan melakukan transaksi tersebut maka Teller akan melakukan konfirmasi kepada saksi dan saksi akan melakukan pengecekan atas kebenaran transaksi meliputi kebenaran identitas dan nasabah, kebenaran nilai dan tujuan transaksi, sumber dana dan sumber dokumen apakah tunai atau overbooking, jika semua telah sesuai maka saksi akan memberikan persetujuan transaksi dengan memasukkan password milik saya untuk proses transaksinya; Bahwa saksi menjelaskan SYAHIRA ANINDA PUTRI tidak pernah meminta persetujuan kepada saksi atas transaksi RTGS sebanyak 55 (lima puluh lima) kali transaksi ke rekening beberapa orang pada bank CIMB beberapa orang pada bank CIMB Niaga dengan nilai Rp119.696.140,-; Bahwa saksi menjelaskan mengapa transaksi yang dilakukan SYAHIRA ANINDA PUTRI tersebut dapat terproses dikarenakan SYAHIRA ANINDA PUTRI mencuri password yang saksi miliki; Bahwa saksi menjelaskan saksi tidak mengetahui bagaimana SYAHIRA ANINDA PUTRI bisa mencuri password saksi, kemungkinan mengintip pada saat saksi memasukkan persetujuan transaksi di computer Teller, karena untuk pemberian persetujuan transaksi hanya dapat dilakukan di computer Teller; Bahwa saksi menjelaskan saksi tidak ingat lagi password transaksi saksi; Bahwa saksi menjelaskan bahwa salah satu tugas supervisor adalah melakukan monitoring atas transaksi yang berlangsung di BRI KCP Thamrin City dengan menggunakan Vault dalam aplikasi BRINET; Bahwa saksi menjelaskan bahwa saat itu saksi tidak melakukan monitoring pada Vault BRINET; Bahwa saksi menjelaskan bahwa selain saksi yang bisa melakukan monitoring/pengecekan secara langsung atas transaksi yang berlangsung di BRI KCP Thamrin City adalah Pimpinan Cabang Pembantu di BRI KCP Thamrin City menggunakan Vault BRINET yang pada waktu itu dijabat oleh ELLY ROSALINA SIHOMBING, S.E., A.k.; Bahwa saksi menjelaskan bahwa terkait transaksi fiktif senilia Rp38 juta rupiah yang dilakukan oleh SYAHIRA ANINDA PUTRI berupa Setor tunai Fiktif pada tanggal 26 Desember 2022 saksi tidak mengetahui hal tersebut karena pada saat itu saksi tidak melakukan penghitungan atas kas tunai di Teller untuk transaksi pada hari senin tanggal 26 Desember 2022, sehingga hal tersebut tidak termonitor oleh saksi; Bahwa saksi menjelaskan bahwa pada tanggal 26 Desember 2022 saksi tidak melakukan perhitungan kas tunai di Teller karena saya melaksanakan beberapa mendapatkan surat tugas selaku pengganti Pincapem sehingga karena banyak pekerjaan yang saksi rangkap saksi tidak melakukan lagi perhitungan kas tunai; Bahwa saksi membenarkan barang bukti berupa slip RTGS transaksi Bank BRI yang diajukan di persidangan; Atas keterangan saksi, Terdakwa keberatan bahwa Terdakwa tidak mencuri password saksi akan tetapi saksi yang memberikan passwordnya kepada Terdakwa untuk kelancaran pekerjaannya, atas keterangan lainnya Terdakwa membenarkannya;
3) Saksi SEPTINE ANDAWIYANI, yang pada pokoknya menerangkan: Bahwa saksi dalam perkara ini pernah diperiksa Penyidik Kejaksaan dan dibuatkan BAP, yang mana keterangan yang termuat dalam BAP adalah benar jawaban saksi; Bahwa saksi menjelaskan tugas, wewenang dan tanggung jawab saksi selaku Officer Recruitment Regional Office Jakarta 1 sesuai dengan Surat Keputusan NOKEP: 767-DIR/PPM/12/2021 tentang Deskripsi Jabatan Unit Kerja Operasional PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, antara lain:
Melaksanakan kegiatan pendampingan Pekerja untuk Pengembangan dan Solusi Human Capital antara lain pemenuhan jumlah pekerja, pemenuhan kompetensi pekerja, individual performance di masing-masing unit kerja; Bahwa saksi menjelaskan pemenuhan pekerja di Regional Office Jakarta 1 PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk tidak melalui perekrutan secara langsung namun melalui kerjasama dengan pihak ke-3 yakni penyedia jasa Sumber Daya Manusia. Mekanismenya adalah saksi mengajukan jumlah kebutuhan pegawai ke penyedia jasa SDM kemudian dari penyedia jasa SDM mengajukan kandidat-kandidat yang nantinya di tahap selanjutnya akan saksi seleksi; Bahwa saksi menjelaskan terkait bentuk pemenuhan kompetensi dan individual performance pekerja di wawancara di awal dimana yang menjadi salah satu penilaian adalah terkait pengalaman kerja kandidat. Selanjutnya setelah kandidat dinyatakan diterima, untuk pemenuhan kompetensi dan individual performance pekerja yang bersangkutan dilakukan oleh atasan langsung di unit kerja masing-masing pekerja; Bahwa saksi menjelaskan SYAHIRA ANINDA PUTRI diangkat sebagai pegawai PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk berdasarkan surat PKWT (Perjanjian Kerja Waktu Tertentu) No. 1110W-RO-JKS/RHS/12/2021 tanggal 10/12/2021 melakukan perjanjian pemagangan selama 1 tahun TMT 13 Desember 2021 s/d 12 Desember 2022 PKWT II (perpanjangan thaun ke-2) PKWT No. 913.0-RO-JKS/RHC/12/2022 tanggal 15 Desember 2022 sealam 1 tahun TMT 13 Desember 2022 s/d 12 Desember 2023, Sebagai CS KK Landmark TMT 13/12/2021, UB / CS di KCP Thamrin City TMT 01/01/2022, UBF / Teller KCP Thamrin City TMT 01/04/2022 dengan pendapatan per bulan Rp.4.430.000 di tahun pertama dan Rp4.580.000 di tahun kedua; Bahwa saksi menjelaskan pada saat ini SYAHIRA ANINDA PUTRI sudah tidak aktif sebagai pegawai kontrak PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) dengan dasar pemecatan Surat R.3.e-OPS/01/2023 tanggal 02/01/2023 perihal permohonan pemenuhan formasi SPV dan Teller KCP Thamrin City; Bahwa saksi menjelaskan sesuai perjanjian magang a.n. SYAHIRA ANINDA PUTRI pada pasal 4 ayat 1 yaitu pihak pertama berhak untuk memberhentikan pihak ke-2 yang meyimpang dari ketentuan yang berlaku pada pihak pertama meliputi: melakukan tindak kejahatan seperti berkelahi, mencuri, menggelapkan, menipu, dan membawa serta memperdagangkan barang yang terlarang baik di dalam maupun luar perusahaan. Bahwa saksi membenarkan barang bukti yang diajukan di persidangan; Atas keterangan saksi, Terdakwa tidak keberatan dan
menerangkan: Bahwa dalam perkara ini saksi pernah diperiksa oleh Penyidik Kejaksaan dan dibuatkan BAP, yang mana keterangan dal;am BAP tersbeut adalah benar jawaban saksi;
Bahwa saksi menjelaskan tugas, wewenang dan tanggung jawab saksi selaku Staff Operasional di Kantor Wilayah BRI Jakarta I sesuai dengan Surat Keputusan NOKEP:767-DIR/PPM/12/2021 tentang Deskripsi Jabatan Unit Kerja Operasional PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, antara lain: a. Sosialisasi dan implementasi ketentuan dan aplikasi terbaru; b. Problem solving kegiatan operasional di Unit Kerja; c. Monitoring dan pembinaan kegiatan operasional di unit kerja; d. Menjaga dan monitoring kualitas data nasabah; e. Monitoring dan penyelesaian saldo abnormal dan rekening menggantung.
Bahwa saksi menjelaskan pada 26 Desember 2022 sampai dengan tanggal 27 Desember 2022 ada transaksi fiktif yang dilakukan oleh SYAHIRA ANINDA PUTRI yang merupakan Teller pada Bank BRI KCP Thamrin City berupa transaksi Setor Tunai Fiktif, Tarik tunai, RTGS Fiktif dan Kliring Fiktif menggunakan password NDS (New Dellivery System) DAHNIAR KARTIKA DEWI selaku Supervisor yang mengakibatkan selisih Kas Bank BRI KCP Thamrin City antara Kas Kantor yang tercatat dalam sistem dengan Kas Kantor secara fisik sebesar Rp9.831.498.118,. Adapun rincian transaksi fiktif yang dilakukan oleh SYAHIRA ANINDA PUTRI tersebut adalah : a) Transaksi pada Senin tanggal 26 Desember 2022 berupa setor tunai fiktif sebanyak 4 (empat) kali transaksi kerekening pribadi maupun pihak lain senilai Rp38.000.000,- (tiga puluh delapan juta); b) Transaksi pada Selasa tanggal 27 Desember 2022 transaksi ke rekening pribadi senilai Rp501.118.956; 2. Tarik Tunai senilai Rp416.561.638,- 3. Transaksi RTGS fiktif sebanyak 55 (lima puluh lima) kali transaksi ke rekening beberapa orang pada bank CIMB Niaga dengan nilai Rp9.589.244.660,- c) Transaksi Kliring fiktif sebanyak 2 (dua) kali transaksi ke rekening beberapa orang pada bank CIMB Niaga dengan nilai Rp119.696.140, Bahwa saksi menjelaskan sesuai dengan Standar Operasional Prosedur (SOP) Petunjuk Aplikasi NDS (New Dellivery System) Nomor: SO.08-DNR/02/2022 tanggal 11 Februari 2022, NDS (New Dellivery System) adalah aplikasi berbasis web yang dipergunakan oleh pekerja BRI di jajaran operasional dalam melakukan transaksi perbankan;
Dapat saya jelaskan sistem NDS (New Dellivery System) berjalan pada PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) sesuai dengan Standar Operasional Prosedur (SOP) Petunjuk Aplikasi NDS (New Dellivery System) Nomor: SO.08-DNR/02/2022 tanggal 11 Februari 2022, sebagai berikut: 1) Aplikasi NDS (New Dellivery System) hanya dibuka melalui jaringan intranet BRI melalui alamat https:nds.bri.co.id;
2) Persyaratan minimal perangkat yang akan melakukan transaksi melalui Aplikasi NDS (New Dellivery System) adalah sebagai berikut: a) Operating system minimal adalah windows 10 versi 1803. b) Browser yang digunakan adalah google chrome minimal versi 86. c) Telah mengintal agent print. 3) User ID yang digunakan dalam aplikasi NDS (New Dellivery System) adalah user ID Brinets. dalam saat yang bersamaan). 5) Apabila pekerja BRI yang sudah login ke dalam aplikasi NDS (New Dellivery System) selama 15 (lima belas) menit berturut-turut tidak melakukan aktifivas, maka User ID petugas tersebut secara otomatis akan log out dari aplikasi NDS (New Dellivery System). Selanjutnya pekerja diminta login Kembali sebelum melakukan transaksi di aplikasi NDS (New Dellivery System). 6) Awal hari operasional aplikasi NDS (New Dellivery System) wajib dilakukan open branch sehingga seluruh User ID pada Unit Kerja BRI tersebut dapat melakukan transaksi sesuai dengan kewenangannya, dan setiap akhir hari operasional NDS (New Dellivery System) wajib dilakukan close branch sehingga seluruh User ID pada Unit Kerja BRI tidak dapat beroperasional di aplikasi NDS (New Dellivery System). 7) Transaksi di aplikasi NDS (New Dellivery System) menganut system formless (formulir transaksi dicetak oleh sistem).
8) Aplikasi NDS (New Dellivery System) dibuat dengan menyerdehanakan transcode yang selama ini terpisah-pisah sehingga pada aplikasi NDS (New Dellivery System) cukup menggunakan 1 (satu) menu sebagai berikut untuk melakukan transaksi yang sama yaitu:
| No. | Nama Menu | Fungsi |
| 1. | Inquiry Account | Menampilkan detail untuk seluruh rekening simpanan (tabungan, giro, deposito) dan seluruh rekening pinjaman (seluruh loan type). |
| 2. | Pembukaan Rekening | Membuka seluruh jenis rekening simpanan (tabungan, giro, deposito) untuk nasabah baru ataupun nasabah lama |
| 3. | Setoran Tunai | Menyetorkan tunai dengan tujuan seluruh rekening simpanan (tabungan, giro, deposito) termasuk untuk WIC dan seluruh rekening pinjaman (baik angsuran maupun pelunasan) |
| 4. | Penarikan Tunai | Penarikan tunai dengan rekening sumber dana berupa rekening simpanan (tabungan, giro, deposito). Dalam hal penarikan menggunakan warkat ditolak, system juga akan mengarahkan untuk pembuatan surat |
| keterangan penolakan. Menu ini juga mengakomodir transaksi butabless, dan pencairan Sebagian deposito dan bancassurance. | ||
| 5. | Pemindahbukuan | Pemindahbukuan antar rekening BRI dengan sumber dana berupa seluruh rekening simpanan (tabungan, giro, deposito). Dalam hal penarikan menggunakan warkat ditolak system juga akan mengarahkan untuk pembuatan surat keterangan penolakan. Menu ini juga mengakomodir transaksi butabless, dan pencairan Sebagian deposite dan bancassurance. |
| 6. | Kliring | Pemindahbukuan antar Bank (ke Bank selain BRI) dengan sumber dana berupa seluruh rekening simpanan (tabungan, giro, deposito). Menu ini juga mengakomodir transaksi butabless. |
7. | RTGS | |
| 8. | Hold Amount | Melakukan pemblokiran saldo dan pembukaan blokir saldo. |
| 9. | Pencetakan Sertifikat Bancaassurance | Melakukan pencetakan pertama maupun pencetakan ulang sertifikat bancassurance. |
| 10. | Automatic Fund Transfer (AFT) | Melakukan pemasangan, perubahan maupun penghapusan fasilitas AFT. |
| 11. | Automatic Grab Fund (AGF) | Melakukan pemasangan, perubahan maupun penghapusan fasilitas AGF. |
| 12. | QQ Maintenence | Melakukan penambahan, perubahan maupun penghapusan QQ Name. |
| 13. | Penutupan Rekening | Penutupan seluruh jenis rekening simpanan BRI termasuk pencairan seluruh pokok deposito. |
| 14. | Maintenance (PN) Pengelola Rekening secara massal | Melakukan pengkinian PN Pengelola rekening yang dilakukan secara massal dalam 1 (satu) kegiatan. |
9) Petugas BRI agar melakukan menggali kebutuhan nasabah yang akan melakukan pembukaan rekening tabungan perlu dilengkapi buku tabungan maupun tidak.
10) Petugas BRI agar melakukan edukasi kepada nasabah untuk melakukan alternatif transaksi sebagai berikut:
| Rekening Dilengkapi Buku Tabungan | Rekening Tidak Dilengkapi Buku Tabungan |
| 1. Alat verifikasi menggunakan buku tabungan dengan memasukkan nomor seri butab dan saldo pada butab. 2. Alat verifikasi tanpa menggunakan buku tabungan, seperti menggunakan OTP atau Kartu Debit. | Alat verifikasi tanpa menggunakan buku tabungan, seperti menggunakan OTP atau Kartu Debit. |
11) Alternatif penerbitan kartu debit baru maupun
sebagai berikut:
| Transaksi | Kelengkapan dokumen | ||
| Membawa butab | Tidak membawa butab & dan tanpa OTP | OTP | |
| Penerbitan kartu debit baru/rusak/hilang/te rtelan/expired/akan expired | a. Buku Tabungan b. Asli kartu identitas nasabah c. Formulir penambahan dan pengurangan fasilitas d. Surat pernyataasn (hilang/tertelan) | a. Asli kartu identitas nasabah b. Kartu BRI yang dimiliki nasabah c. Formulir penambahan dan pengurangan fasilitas d. Wawancara e. Wajib dokumen tambahan lain (SIM/Kartu Keluarga/Passpor) f. Surat pernyataasn (hilang/tertelan) | a Asli kartu identitas nasabah b. Formulir penambaha n dan penguranga n fasilitas c. Surat pernyataasn (hilang/tertel an). |
12) Wawancara yang dimaksud diatas dilakukan dengan menanyakan hal-hal sebagai berikut:
a. Pertanyaan yang harus dijawab dengan tepat oleh nasabah adalah: 1) Mencocokkan data yang terdapat pada Asli Kartu identitas; 2) Nama gadis ibu kandung; 3) Saldo rekening terakhir/salah satu mutase rekening terakhir (10 diantara transaksi terakhir/unit kerja pengelola rekening (minimal kota/kabupaten/kecamatan)). 4) Mencocokkan data dengan dokumen tambahan lainnya (SIM/Kartu Keluarga/passport); b. Pertanyaan tambahan yang dapat ditanyakan untuk menguatkan verifikasi 1) Nomor rekening; 2) Pekerjaan; 3) Informasi lainnya yang terkait dengan nasabah (data kontak darurat/informasi lain pada rekening yang tersimpan pada system) 13) Mekanisme penerbitan kartu debit nasabah karena rusak/hilang/tertelan/expired/akan expired dilakukan verifikasi menggunakan “kode verifikasi” atau One Time Password dikirimkan melalui SMS ke nomor nasabah. 14) Transaksi penyetoran tunai, penarikan tunai, maupun pemindahbukuan dapat dilakukan walau bukan dalam mata uang yang sama. Sehingga fungsi teller tidak perlu menggunakan aplikasi money changer untuk mengubah kurs ke dalam mata uang yang serupa. 15) Dalam hal nasabah melakukan transaksi di customer service berupa penerbitan, penggantian, dan pemblokiran kartu debit BRI termasuk PIN dan dalam hal nasabah melakukan transaksi fungsi Teller berupa penarikan tunai dan penyetoran tunai system akan melakukan pengecekan CIF nasabah tersebut ada di dalam database pengkinian data nasabah maka system akan mengirim pop up/message yang menyatakan bahwa CIF tersebut perlu dikinikan datanya.
16) Pengkinian data di Teller dilakukan dengan meminta nasabah untuk mengisis formulir pembukaan rekening dan perubahan data nasabah perorangan (AR01) atau non perorangan (AR02) tersebut diharapkan Teller memastikan nasabah mengisi data di bawah ini: a. Nomor Induk Kependudukan (WNI)/Passpor (WNA) b. Nomor Pokok Wajib Pajak (Opsional) c. Nomor Handphone d. Alamat email 17) Selanjutnya pengkinian dilakukan dengan petugas fungsi Teller menyampaikan formulir pembukaan rekening dan perubahan data nasabah perorangan (AR01) atau non perorangan (AR02). Kepada petugas fungsi Customer Service untuk dilakukan pengkinian pada system. 18) Pengkinan data harus dilakukan oleh nasabah yang bersangkutan dan tidak boleh diwakilkan. 19) Menu-menu lain yang tidak terdapat di Aplikasi NDS dapat dilakukan melalui aplikasi brinets express, portal SSO, BDS, brinets web, maupun web banking service. Bahwa saksi menjelaskan awalnya terjadinya selisih
delapan puluh dua ribu tiga ratus sembilan puluh lima rupiah) yang dialami BRI KCP Thamrin City, karena Teller atas nama SYAHIRA ANINDA PUTRI melakukan atau menjalankan transaksi-transaksi fiktif sebagai berikut:
1) Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI dengan rincian:
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Nomor Rekening Setor Tunai | Nama Nasabah | Nominal Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 1 | 26 DESEMBER 2022 | 09:46:21 | 720901003662109 | B KARTINI | 1,000,000 | 1194052 |
| 2 | 26 DESEMBER 2022 | 09:47:21 | 324801024089538 | AUDI PRABOWO RACHMAD | 1,000,000 | 1194052 |
| 3 | 26 DESEMBER 2022 | 09:48:21 | 324801025903531 | BETSY | 1,000,000 | 1194052 |
| 4 | 26 DESEMBER 2022 | 16:21:21 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 35,000 ,000 | 1194052 |
| 5 | 27 DESEMBER 2022 | 9:44:09 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 42,402 ,126 | 1194052 |
| 6 | 27 DESEMBER 2022 | 9:44:40 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 42,402 ,126 | 1194052 |
| 7 | 27 DESEMBER 2022 | 10:01:17 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771 ,568 | 1194052 |
| 8 | 27 DESEMBER 2022 | 10:02:43 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771 ,568 | 1194052 |
| 9 | 27 DESEMBER 2022 | 10:03:37 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771 ,568 | 1194052 |
| Total Transaksi Rp. | 539,118,956 |
2) Transaksi Penarikan Tunai Tanpa mengambil Fisik Uang yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI, dengan rincian:
| Nomor Rekening | Nama Nasabah | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Remark Transaksi | Nominal Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 12740100 3682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022-12- 27 | 12:09:50 | ESB:INDS:0002 A00W:e497b74a 4405 | 208,280,819 | 11940 52 |
| 12740100 3682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022-12- 27 | 12:11:00 | ESB:INDS:0002 A00W:99bd90d7 52e3 | 208,280,819 | 11940 52 |
| Total Transaksi Rp. | 416,561,638 |
3) Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang (RTGS-Fiktif) yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI (terdakwa), dengan rincian:
No Nomor Remittance Tanggal Transaksi Nama Pengirim Bank Penerima No Rekening Nama Penerima Total Transaksi Rp. User ID
Teller
| Tujuan | ||||||||
| 1 | 119401100 071612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719921 1600 | WANDA ZULEFRI | 200,030,0 00 | 119405 2 |
| 2 | 119401100 072618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 9700 | IWAN DANI | 216,344,7 04 | 119405 2 |
| 3 | 119401100 073614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 5900 | RIDHO JUMADI | 200,030,0 00 | 119405 2 |
| 4 | 119401100 074610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 5900 | RIDHO JUMADI | 200,030,0 00 | 119405 2 |
| 5 | 119401100 075616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715670 9900 | BRYAN KUSALI | 163,169,5 30 | 119405 2 |
| 6 | 119401100 076612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715670 9900 | BRYAN KUSALI | 163,169,5 30 | 119405 2 |
| 7 | 119401100 078614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719554 8400 | GUSTI MUHAM MAD RESKI SADEWA | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 8 | 119401100 079610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719554 8400 | GUSTI MUHAM MAD RESKI SADEWA | 200,030,0 00 | 119405 2 |
| 9 | 119401100 080611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 10 | 119401100 081617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 11 | 119401100 082613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 12 | 119401100 083619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 13 | 119401100 084615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 14 | 119401100 085611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 15 | 119401100 086617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 16 | 119401100 087613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 17 | 119401100 088619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 18 | 119401100 089615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIAN O COLINS | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 19 | 119401100 090616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIAN O COLINS | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 20 | 119401100 091612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIAN O COLINS | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 21 | 119401100 092618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 22 | 119401100 093614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 23 | 119401100 094610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 24 | 119401100 095616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 25 | 119401100 096612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 26 | 119401100 097618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 27 | 119401100 098614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720151 9400 | SUPRIYA DI | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 28 | 119401100 099610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720151 9400 | SUPRIYA DI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 29 | 119401100 100615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA | CIMB Niaga | 70720151 9400 | SUPRIYA DI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| PUTRI | ||||||||
| 30 | 119401100 101611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719576 4000 | MUHAM MAD RIZKY | 197,523,2 68 | 119405 2 |
| 31 | 119401100 102617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719576 4000 | MUHAM MAD RIZKY | 197,523,2 68 | 119405 2 |
| 32 | 119401100 103613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIART I | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 33 | 119401100 104619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIART I | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 34 | 119401100 105615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIART I | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 35 | 119401100 106611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 36 | 119401100 107617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 37 | 119401100 108613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 38 | 119401100 109619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70708200 6100 | ERWIN WIBOWO | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 39 | 119401100 110610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70708200 6100 | ERWIN WIBOWO | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 40 | 119401100 111616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76280964 1800 | AMELIA SEFRIYA NTI | 150,030,0 00 | 119405 2 |
| 41 | 119401100 112612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76280964 1800 | AMELIA SEFRIYA NTI | 150,030,0 00 | 119405 2 |
| 42 | 119401100 113618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 43 | 119401100 114614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 44 | 119401100 115610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 45 | 119401100 116616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 46 | 119401100 117612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 47 | 119401100 118618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 48 | 119401100 119614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAUREN SIUS PANJI ANELKA | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 49 | 119401100 120615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAUREN SIUS PANJI ANELKA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 50 | 119401100 121611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAUREN SIUS PANJI ANELKA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 51 | 119401100 122617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAM MAD GALAN MAULIAN A WIJAYA | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 52 | 119401100 123613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAM MAD GALAN MAULIAN A WIJAYA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 53 | 119401100 124619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAM MAD GALAN MAULIAN A WIJAYA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 54 | 119401100 125615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70430859 4100 | YOHANE S KRISTAN TO | 165,037,1 80 | 119405 2 |
| 55 | 119401100 126611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70430859 4100 | YOHANE S KRISTAN TO | 165,037,1 80 | 119405 2 |
| Total Transaksi RTGS | Rp. 9,589,244,660 |
4) Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang (CN-Fiktif) yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI, dengan rincian:
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Bank Penerima | Rekening Tujuan | Nama Penerima | Nominal Transaksi Rp. |
| 1 | 27 DESEMBE R 2022 | 12:20:13 | PT CIMB NIAGA TBK | 70719554 8400 | GUSTI MUHAMMAD RESKI SADEWA | 60,002,9 00 |
| Keterangan: Rp. 60.000.000, + Biaya Rp. 2.9000. | ||||||
| 2 | 27 DESEMBE R 2022 | 12:28:22 | PT CIMB NIAGA TBK | 70719576 4000 | MUHAMMAD RIZKY | 59,693,2 40 |
| Keterangan: Rp. 59,690,340, + Biaya Rp. 2.9000. | ||||||
| Total Transaksi Rp. | 119,696,140 |
Sehingga semua transaksi-transaksi fiktif atau transaksi tanpa sumber dana, tanpa sumber dokumen (KTP) dan tanpa nasabah yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI sebagai berikut:
| No . | Jenis Transaksi | Nominal |
| 1. | Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang | 539,118,956 |
| 2. | Transaksi Penarikan Tunai Tanpa Mengambil Fisik Uang | (416,561,638) |
| 3. | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang termasuk biaya Rp. 30.000,- | 9,589,244,66 0 |
| 4. | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang termasuk biaya Rp. 2.900,- | 119,696,140 |
| Total | 9.831.498.11 8 |
transaksi tanpa sumber dana dilakukan Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI sejumlah Rp. 9.831.498.118,- (Sembilan miliar delapan ratus tiga puluh satu juta empat ratus sembilan puluh delapan ribu seratus delapan belas rupiah); Bahwa saksi menjelaskan bahwa Transaksi melalui system NDS tidak dapat dipantau secara live report, hanya dapat terlihat saat akhir hari pada Transaction Report. Transaksi yang terjadi hanya dapat diketahui sesuai limit/kewenangan per transaksi yang dilakukan. Pengawasan dilakukan dengan cara observasi langsung atau melalui sarana CCTV; Bahwa saksi menjelaskan SYAHIRA ANINDA PUTRI selaku Supervisor, seolah-olah terdapat sejumlah uang senilai transaksi untuk dilakukan setoran tunai, penarikan, RTGS maupun Kliring sudah approval Supervisor; Bahwa saksi menjelaskan jelaskan password NDS (New Deliver System) sangat bersifat rahasia dan tidak ada satu pihak pun yang boleh tahu. Bahwa saksi membenarkan barang bukti yang diajukan di persidangan; Atas keterangan saksi tersbeut, Terdakwa membenarkan dan tidak keberatan;
5) Saksi KINDY OLIVIA NOVRISAGITA S., yang pada pokoknya menerangkan: Bahwa dalam perkara ini saksi pernah diperiksa dihadapan Penyidik Kejaksaan dan dibuatkan BAP yang mana keterangan yang ternuat dalam BAP adalah benar jawaban saksi; Bahwa saksi menjelaskan saksi bekerja sebagai Branch Risk Compliance pada Kantor Cabang BRI Jakarta Sudirman 1 yang mana BRI KCP Thamrin City termasuk dalam supervisi dari Kantor Cabang BRI Jakarta Sudirman 1
Bahwa saksi menjelaskan tugas, wewenang dan tanggung jawab saksi selaku Branch Risk Compliance pada BRI Kantor Cabang Jakarta Sudirman 1 sesuai dengan DUJ NOKEP: SK Direksi BRI 646- DIR/HCS/09/2020 tanggal 29 September 2020, antara lain: - memastikan penerapan budaya kepatuhan di unit kerja telah dilaksanakan sesuai ketentuan, - melakukan pemantauan terhadap seluruh aktivitas Bank (pendanaan, perkreditan, operasional, logistik, SDM, dll) di unit kerja binaan agar comply dengan ketentuan. Bahwa saksi menjelaskan saksi melakukan supervisi dengan mengunjungi secara langsung unit kerja-unit periksa secara rutin setiap hari Bahwa saksi menjelaskan mekanisme monitoring yang saksi lakukan melalui aplikasi BRISIM adalah melihat neraca kas KCP, jumlah nasabah, posisi simpanan nasabah, posisi pinjaman nasabah, dan laporan transaksi Bahwa saksi menjelaskan pada saat kejadian tersebut saksi sedang cuti, tanggal 27 Desember 2022 pukul 21.00 WIB saksi dihubungi oleh atasan saksi Bapak Fajar selaku Kepala Divisi Operation Risk Division dan Bapak Zulham selaku Vice President Manajemen Risiko menanyakan terkait kejadian yang ada di BRI KCP Thamrin City. Karena saksi tidak mengetahui kejadian tersebut kemudian saksi menghubungi Ibu Elly (Pincapem BRI KCP Thamrin City) dan dijelaskan bahwa ada transaksi RTGS Fiktif yang dilakukan oleh Teller BRI KCP Thamrin City yaitu SYAHIRA ANINDA PUTRI. Atas laporan tersebut selanjutnya saksi datang ke kantor BRI KCP Thamrin City pada pukul 15.00 WIB tanggal 28 Desember 2022 dan saksi melakukan klarifikasi kepada Ibu Elly (Pincapem BRI KCP Thamrin City) dan SYAHIRA ANINDA PUTRI. Dalam klarifikasi tersebut saksi mengetahui adanya beberapa transaksi fiktif yang dilakukan oleh SYAHIRA ANINDA PUTRI yang kemudian saksi tindak lanjuti dengan membuat Berita Acara Selisih Kurang Fisik yang ditandatangani oleh ELLY ROSALINA selaku Pincapem BRI KCP Thamrin City, DINA HAPSARI selaku Supervisor, dan saksi KINDY OLIVIA, dengan hasil kas kantor sesusai data neraca (posisi tanggal 27 Desember 2022 Rp 10.506.302.595,00 (sepuluh miliar lima ratus enam juta tiga ratus dua ribu lima ratus Sembilan puluh lima rupiah), jumlah kas fisik di brankas sebesar Rp674.820.200,00 (enam ratus tujuh puluh empat juta delapan ratus dua puluh ribu dua ratus rupiah) sehingga dalam hal ini berdasarkan hasil opname kas fisik dibandingkan dengan kondisi kas kantor yang tercatat dalam sistem, terdapat selisih kas kantor dengan puluh dua ribu tiga ratus Sembilan puluh lima rupiah). Untuk dapat melakukan closing system maka dibukukan ke GL Ketekoran Kas Teller kode 0025 Bahwa saksi menjelaskan saksi mengetahui berdasarkan informasi SYAHIRA ANINDA PUTRI yaitu yang bersangkutan melakukan transaksi berupa RTGS fiktif, setoran tunai fiktif, dan CN fiktif dengan cara membuat transaksi pada system NDS (New Delivery System) yang kemudian untuk memporses transaksi tersebut SYAHIRA ANINDA PUTRI memasukkan password milik Supervisor DAHNIAR KARTIKA DEWI selanjutnya saya menanyakan bagaimana yang bersangkutan memperoleh password tersebut namun hanya dijawab “saya tahu sendiri”
Bahwa saksi menjelaskan awal terjadinya selisih kurang kas fisik sejumlah Rp9.831.482.395,- (sembilan miliar delapan ratus tiga puluh satu juta empat ratus delapan puluh dua ribu tiga ratus sembilan puluh lima rupiah) yang dialami BRI KCP Thamrin City, karena Teller atas nama SYAHIRA ANINDA PUTRI melakukan atau menjalankan transaksi-transaksi fiktif sebagai berikut:
1) Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI dengan rincian:
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Nomor Rekening Setor Tunai | Nama Nasabah | Nominal Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 1 | 26 DESEMBER 2022 | 09:46:21 | 720901003662109 | B KARTINI | 1,000,000 | 1194052 |
| 2 | 26 DESEMBER 2022 | 09:47:21 | 324801024089538 | AUDI PRABOWO RACHMAD | 1,000,000 | 1194052 |
| 3 | 26 DESEMBER 2022 | 09:48:21 | 324801025903531 | BETSY | 1,000,000 | 1194052 |
| 4 | 26 DESEMBER 2022 | 16:21:21 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 35,000 ,000 | 1194052 |
| 5 | 27 DESEMBER 2022 | 9:44:09 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 42,402 ,126 | 1194052 |
| 6 | 27 DESEMBER 2022 | 9:44:40 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 42,402 ,126 | 1194052 |
| 7 | 27 DESEMBER 2022 | 10:01:17 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771 ,568 | 1194052 |
| 8 | 27 DESEMBER 2022 | 10:02:43 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771 ,568 | 1194052 |
| 9 | 27 | 10:03:37 | 127401003682506 | SYAHIRA | 138,771 | 1194052 |
| DESEMBER 2022 | ANINDA PUTRI | ,568 | ||||
| Total Transaksi Rp. | 539,118,956 |
2) Transaksi Penarikan Tunai Tanpa mengambil Fisik Uang yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI, dengan rincian:
| Nomor Rekening | Nama Nasabah | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Remark Transaksi | Nominal Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 12740100 3682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022-12- 27 | 12:09:50 | ESB:INDS:0002 A00W:e497b74a 4405 | 208,280,819 | 11940 52 |
| 12740100 3682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022-12- 27 | 12:11:00 | ESB:INDS:0002 A00W:99bd90d7 52e3 | 208,280,819 | 11940 52 |
| Total Transaksi Rp. | 416,561,638 |
3) Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang (RTGS-Fiktif) yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI (terdakwa), dengan rincian:
| No | Nomor Remittance | Tanggal Transaksi | Nama Pengirim | Bank Penerima | No Rekening Tujuan | Nama Penerima | Total Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 1 | 119401100 071612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719921 1600 | WANDA ZULEFRI | 200,030,0 00 | 119405 2 |
| 2 | 119401100 072618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 9700 | IWAN DANI | 216,344,7 04 | 119405 2 |
| 3 | 119401100 073614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 5900 | RIDHO JUMADI | 200,030,0 00 | 119405 2 |
| 4 | 119401100 074610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 5900 | RIDHO JUMADI | 200,030,0 00 | 119405 2 |
| 5 | 119401100 075616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715670 9900 | BRYAN KUSALI | 163,169,5 30 | 119405 2 |
| 6 | 119401100 076612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715670 9900 | BRYAN KUSALI | 163,169,5 30 | 119405 2 |
| 7 | 119401100 078614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719554 8400 | GUSTI MUHAM MAD RESKI SADEWA | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 8 | 119401100 079610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719554 8400 | GUSTI MUHAM MAD RESKI SADEWA | 200,030,0 00 | 119405 2 |
| 9 | 119401100 080611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 10 | 119401100 081617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 11 | 119401100 082613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 12 | 119401100 083619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 13 | 119401100 084615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 14 | 119401100 085611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 15 | 119401100 086617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 16 | 119401100 087613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 17 | 119401100 088619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 18 | 119401100 089615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIAN O COLINS | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 19 | 119401100 090616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIAN O COLINS | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 20 | 119401100 091612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIAN O COLINS | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 21 | 119401100 092618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 22 | 119401100 093614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 23 | 119401100 094610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 24 | 119401100 095616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 25 | 119401100 096612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 26 | 119401100 097618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 27 | 119401100 098614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720151 9400 | SUPRIYA DI | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 28 | 119401100 099610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720151 9400 | SUPRIYA DI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 29 | 119401100 100615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720151 9400 | SUPRIYA DI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 30 | 119401100 101611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719576 4000 | MUHAM MAD RIZKY | 197,523,2 68 | 119405 2 |
| 31 | 119401100 102617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719576 4000 | MUHAM MAD RIZKY | 197,523,2 68 | 119405 2 |
| 32 | 119401100 103613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIART I | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 33 | 119401100 104619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIART I | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 34 | 119401100 105615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIART I | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 35 | 119401100 106611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 36 | 119401100 107617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 37 | 119401100 108613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 38 | 119401100 109619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70708200 6100 | ERWIN WIBOWO | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 39 | 119401100 110610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70708200 6100 | ERWIN WIBOWO | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 40 | 119401100 111616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76280964 1800 | AMELIA SEFRIYA NTI | 150,030,0 00 | 119405 2 |
| 41 | 119401100 112612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76280964 1800 | AMELIA SEFRIYA NTI | 150,030,0 00 | 119405 2 |
| 42 | 119401100 113618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 43 | 119401100 114614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 44 | 119401100 115610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 45 | 119401100 116616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 46 | 119401100 117612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 47 | 119401100 118618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 48 | 119401100 119614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAUREN SIUS PANJI ANELKA | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 49 | 119401100 120615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAUREN SIUS PANJI ANELKA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 50 | 119401100 121611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAUREN SIUS PANJI ANELKA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 51 | 119401100 122617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAM MAD GALAN MAULIAN A WIJAYA | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 52 | 119401100 123613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAM MAD GALAN MAULIAN A WIJAYA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 53 | 119401100 124619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAM MAD GALAN MAULIAN A WIJAYA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 54 | 119401100 125615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70430859 4100 | YOHANE S KRISTAN TO | 165,037,1 80 | 119405 2 |
| 55 | 119401100 126611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70430859 4100 | YOHANE S KRISTAN TO | 165,037,1 80 | 119405 2 |
| Total Transaksi RTGS | Rp. 9,589,244,660 |
4) Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang (CN-Fiktif) yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI, dengan rincian:
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Bank Penerima | Rekening Tujuan | Nama Penerima | Nominal Transaksi Rp. |
| 1 | 27 DESEMBE R 2022 | 12:20:13 | PT CIMB NIAGA TBK | 70719554 8400 | GUSTI MUHAMMAD RESKI SADEWA | 60,002,9 00 |
| Keterangan: Rp. 60.000.000, + Biaya Rp. 2.9000. | ||||||
| 2 | 27 DESEMBE R 2022 | 12:28:22 | PT CIMB NIAGA TBK | 70719576 4000 | MUHAMMAD RIZKY | 59,693,2 40 |
| Keterangan: Rp. 59,690,340, + Biaya Rp. 2.9000. | ||||||
| Total Transaksi Rp. | 119,696,140 |
Sehingga semua transaksi-transaksi fiktif atau transaksi tanpa sumber dana, tanpa sumber dokumen (KTP) dan tanpa nasabah yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI sebagai berikut:
| No . | Jenis Transaksi | Nominal |
| 1. | Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang | 539,118,956 |
| 2. | Transaksi Penarikan Tunai Tanpa Mengambil Fisik Uang | (416,561,638) |
| 3. | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang termasuk biaya Rp. 30.000,- | 9,589,244,66 0 |
| 4. | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber | 119,696,140 |
Dana/Fisik Uang termasuk biaya Rp. 2.900,- Total 9.831.498.11 8
Dengan itu transaksi semua transaksi-transaksi fiktif atau transaksi tanpa sumber dana dilakukan Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI sejumlah Rp. 9.831.498.118,- (Sembilan miliar delapan ratus tiga puluh satu juta empat ratus sembilan puluh delapan ribu seratus delapan belas rupiah); Bahwa saksi menjelaskan belum ada hasil terkait siapa saja pihak yang bertanggung jawab atas hal tersebut. Bahwa saksi membenarkan barang bukti yang diajukan dipersidangan; Atas keterangan saksi, Terdakwa tidak keberatan dan membenarkannya;
6) Saksi ISTIQOMAH YULIANTI, yang pada pokoknya menerangkan: Bahwa saksi pernah diperiksa dihadapan Penyidik Kejaksaan dan dibuatkan BAP, yang mana keterangan yang ada dalam BAP adalah benar jawaban saksi;
Bahwa saksi menjelaskan tugas, wewenang dan tanggung jawab saksi selaku Customer Service di BRI KCP Thamrin City sesuai dengan Surat Keputusan NOKEP: 767-DIR/PPM/12/2021 tentang Deskripsi Jabatan Unit Kerja Operasional PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, antara lain: a. Melaksanakan kegiatan pemberian layanan dan pemasaran integrated banking solution kepada nasabah; b. Melaksanakan kegiatan literasi digital/penyuluh digital; c. Melaksanakan kegiatan operasional layanan pembukaan rekening dan fasilitas layanan lainnya yang terkait dengan produk pinjaman, simpanan, investasi, dan jasa bank lainnya termasuk memberikan edukasi dan solusi terhadap keluhan nasabah; d. Melaksanakan kegiatan administrasi berkas rekening dan fasilitas layanan lainnya yang terkait dengan Pencegahan Pendanaan Teroris.
Bahwa saksi menjelaskan pada 26 Desember 2022 sampai dengan tanggal 27 Desember 2022 ada transaksi fiktif yang dilakukan oleh SYAHIRA ANINDA PUTRI yang merupakan Teller pada Bank BRI KCP Thamrin City berupa transaksi Setor Tunai Fiktif, Tarik tunai, RTGS Fiktif dan Kliring Fiktif yang mengakibatkan berkurangnya Kas Bank BRI KCP Thamrin City dengan nilai kurang lebih sekitar Rp9.831.498.118,-. Adapun rincian transaksi fiktif yang dilakukan oleh SYAHIRA ANINDA PUTRI tersebut adalah: a) Transaksi pada Senin tanggal 26 Desember 2022 berupa setor tunai fiktif sebanyak 4 (empat) kali transaksi kerekening pribadi maupun pihak lain senilai Rp38.000.000,- (tiga puluh delapan juta); b) Transaksi pada Selasa tanggal 27 Desember 2022 berupa 1. Setor tunai fiktif sebanyak 5 (lima) kali transaksi ke rekening pribadi senilai Rp501.118.956; 2. Tarik Tunai senilai Rp416.561.638,- 3. Transaksi RTGS fiktif sebanyak 55 (lima puluh lima) kali transaksi ke rekening beberapa orang pada bank CIMB Niaga dengan nilai Rp9.589.244.660,- 4. Transaksi Kliring fiktif sebanyak 2 (dua) kali transaksi ke rekening beberapa orang pada bank CIMB Niaga dengan nilai Rp119.696.140, Namun dengan terjadinya transaksi fiktif yang dilakukan oleh SYAHIRA ANINDA PUTRI saksi mengetahui sore hari kurang lebih pukul 18.00. Kejadian hal tersebut saya mengetahui dari rekan kerja kantor cabang kebetulan saksi sedang menanyakan pekerjaan dan rekan kerja menanyakan “apakah teller KCP Thamrin City di hipnotis?“. Dengan adanya infomarsi tersebut saksi langsung kebelakang untuk memastikan apakah bener adanya hipnotif yang telah di alami SYAHIRA ANINDA Ibu elly sedang membicarakan hal tersebut diruang ibu Elly dan saya Kembali kedepan untuk menyelesaikan pekerjaan saksi. Ibu elly menginformasikan bahwa benar SYAHIRA ANINDA PUTRI telah mengalami hipnotis, kemudian saksi dan Tim KCP Thamrin City membantu menyusun slik transaksi yang dilakukan oleh syahira sebanyak 55 Transaksi RTGS dan 2 Transaksi Kliring. Setelah membantu untuk penyusunan slik transaksi tersebut tim dari Cabang dan Kanwil datang untuk melakukan investigasi internal Bahwa saksi menjelaskan saksi mengetahui SYAHIRA ANINDA PUTRI melakukan beberapa transaksi tersebut setelah saksi mendengar cerita dari beberapa orang setelah peristiwa tersebut terjadi Bahwa saksi menjelaskan saksi tidak mengetahui bahwa SYAHIRA ANINDA PUTRI bisa mencuri password SPV Bahwa saksi menjelaskan pada saat itu untuk nasabah teller dalam keadaan tidak terlalu ramai nasabah yang melakukan transaksi dan tidak seramai hari - hari biasanya. Bahwa saksi membenarkan barang bukti yang diajukan di persidangan; Atas keterangan saksi, Terdakwa tidak keberatan dan membenarkannya;
7) Saksi MUHAMMAD FARIS ABDUL AZIZ, yang pada pokoknya menerangkan: Bahwa dalam perkara ini saksi pernah diperiksa dihadapan Penyidik Kejaksaan dan dibuatkan BAP yang keterangan sebagaimana termuat dalam BAP adalah benar jawaban saksi;
Bahwa saksi menjelaskan tugas, wewenang dan tanggungjawab saksi sesuai dengan Kartu Tanda Anggota Nomor: 09.17.53215 sebagai berikut: - Menjaga Keamanan dan ketertiban Kantor pada PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. - melakukan serah terima piket setiap hari kepada satpam pengganti. tanggal 27 Desember 2022, saudara SYAHIRA ANINDA PUTRI selaku teller meminta slip RTGS (Real Team Gross settelment) sebanyak 5 (lima) lembar kemudian saksi menanyakan kepada sdr SYAHIRA ANINDA PUTRI untuk apa akan tetapi tidak dijawab oleh sdr SYAHIRA ANINDA PUTRI. Bahwa saksi menjelaskan yang saksi ketahui pada tanggal 27 Desember 2022, saudara SYAHIRA ANINDA PUTRI selaku teller meminta slip RTGS (Real Team Gross settelment) sebanyak 5 (lima) lembar akan tetapi saksi tidak mengetahui berapa nominal uang (transaksi) yang dilakukan oleh saudara SYAHIRA ANINDA PUTRI, dan untuk uang minimal RTGS adalah Rp.100.000.000 (seratus juta rupiah) dan maksimal Rp.1 Milyar, dan setelah saudara SYAHIRA ANINDA PUTRI melakukan transaksi RTGS kemudian RTGS tersebut harus di Approuve terlebih dahulu oleh Supervisor Ibu DANIAR jika tidak di Approve Bahwa saksi menjelaskan saksi tidak mengetahui mengenai Investigasi terkait Penyalahgunaan Dana pada Kas Bank di Bank BRI Kantor Cabang Pembantu Thamrin City pada tanggal 26 Desember 2022 sampai dengan tanggal 27 Desember 2022 Bahwa saksi menjelaskan saksi tidak mengetahui terkait Laporan Hasil Investigasi No. R. 1227- ORD/FMR/12/2022 tanggal 30 Desember 2022 dan saksi tidak mengetahui apakah PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk mengalami kerugian Bahwa saksi menjelaskan menurut pengetahuan saksi KCP Thamrin City merupakan bagian PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Bahwa saksi dalam perkara ini membenarkan barang bukti yang diajukan di persidangan; Atas keterangan saksi tersbeut, Terdakwa membenarkannya dan tidak keberatan;
8) Saksi TOTO SUGIARTO, S.Kom., M.Msi., MBA., yang pada pokoknya menerangkan: dibuatkan BAP yang mana keterangan dalam BAP adalah benar jawaban saksi; Bahwa Saksi menjelaskan Dasar memberikan keterangan sebagai SAKSI sekarang ini adalah Surat Tugas Operational Risk Division PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Nomor : B.30- ORD/FMR/03/2023;
Bahwa r Saksi menjelaskan Riwayat hidup Saksi sebagai berikut: a. Lahir di Jakarta
b. Riwayat Pendidikan: 1) SD Negeri 07 Jakarta Timur tahun 1986-1992; 2) SMP Negeri 139 Jakarta Timur tahun 1992-1995; 3) SMA Negeri 103 Jakarta Timur tahun 1995-1998; 4) S-1 (Strata 1) Komputer Akutansi Universitas Bina Nusantara tahun 2001-2006; 5) S-2 (Strata 1) Magister Sistem Informasi Universitas Bina Nusantara 2015-2017; 6) S-2 (Strata 2) Magister Bisnis Administrasi Nottingham Trent University 2017-2018.
c. Pendidikan dan Pelatihan yang pernah saya tempuh sebagai berikut: 1) Pendidikan Security Awareness Modus Kejahatan Transaksi Perbankan di BRI Smart di Internal Bank Rakyat Indonesia tahun 2020; 2) Pendidikan Strategi Anti Fraud di BRI Smart di Internal Bank Rakyat Indonesia tahun 2020; 3) Pendidikan Sertifikasi Manajemen Risiko Level 1 di Internal Bank Rakyat Indonesia tahun 2020; 4) Pendidikan Anti Penyuapan dan Gratifikasi di Internal Bank Rakyat Indonesia tahun 2021; 5) Pendidikan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme identifikasi Walk-in Customer di Internal Bank Rakyat Indonesia tahun 2021; 6) Pendidikan Fraudster Steal Our Customers Money di Internal Bank Rakyat Indonesia tahun 2021; 7) Pendidikan Pengamanan Informasi di Internal Bank Rakyat Indonesia tahun 2021; 8) Pendidikan Modul Risk Data Analytics & Modeling - Risk Modeling & Validation di Internal Bank Rakyat Indonesia tahun 2022; 9) Pendidikan Sertifikasi Manajemen Risiko Level 2 11) Pendidikan Risiko Digital dan Perangkat Risiko Digital di Internal Bank Rakyat Indonesia tahun 2022; 12) Pendidikan Fraud Risk Management di National Anti Fraud Confrence tahun 2022;
d. Riwayat Pekerjaan: 1) Pada tahun 2004 s/d 2009: Pelaksana, Kantor Pusat pada PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. 2) Pada tahun 2009 s/d 2010: Staff Tugas Pendidikan Internal pada PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. 3) Pada tahun 2010 s/d 2015: Staff, Core Banking pada PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. 4) Pada tahun 2015 s/d 2017: Wakil Kepala Bagian, Call Center pada PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. 5) Pada tahun 2017 s/d 2018: Staff Tugas Belajar Beasiswa Luar Negeri pada PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. 6) Pada tahun 2018 s/d 2020: Manager, Quality Assurance & Support pada PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. 7) Pada tahun 2020 s/d 2021: Kepala Bagian, Helpdesk pada PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. 8) Pada tahun 2021 s/d sekarang: Senior Manager, Fraud Investigation pada PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk;
Bahwa Saksi menjelaskan Tugas, wewenang dan tanggungjawab Saksi sesuai dengan Surat Keputusan NOKEP: 01-ORD/12/2021 tentang Organisasi Team Member Operational Risk Division PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk tanggal 17 Desember 2021, sebagai berikut: 1) Mengelola fungsi monitoring dan pengolahan data transaksi anomaly harian system (24x7) (antara lain: Fraud Detection System (FDS), Know Your Employee) untuk deteksi fraud eksternal; 2) Mengelola fungsi analisis dan investigasi fraud eksternal; 3) Mengelola fungsi quick response atas hasil analisis dan investigasi indikasi dan kejadian fraud eksternal pemberitaan media, dan saluran hukum; 4) Mengelola fungsi evaluasi dan usulan perbaikan dashboard monitoring data transaksi anomaly;
Bahwa Saksi menjelaskan yang Saksi ketahui pada waktu itu Saksi ditunjuk sebagai Investigator untuk melakukan investigasi terkait penyalahgunaan Kas Kantor KCP Thamrin City pada periode tanggal 26 s/d 27 Desember 2022 dengan modus transaksi setor tunai transfer RTGS & Kliring fiktif (tanpa setoran uang tunai) dan setoran tunai tanpa adanya setoran uang fisik di KCP Thamrin City. Setelah itu, Menindaklanjuti laporan / informasi Regional Office Jakarta 1 pada tanggal 28 Desember 2022, perihal selisih kurang kas kantor KCP Thamrin City serta Berita Acara dari KCP Thamrin City, sebesar Rp9.831.482.395,- (sembilan milyar delapan ratus tiga puluh satu juta empat ratus delapan puluh dua ribu tiga ratus sembilan puluh lima rupiah) dengan rincian sebagai berikut:
| Kas Kantor Rp. | 10.506.302.595,- |
| Selisih Kas Kantor Rp. | 9.831.482.395,- |
Bahwa Saksi menjelaskan saksi selaku Senior Manager Investigator, Fraud Investigation Pada PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk sesuai tugas dan kewenangan Saksi apabila terjadi indikasi fraud maka Saksi melakukan investigasi Surat Kepala Kejaksaan Negeri Jakarta Pusat Nomor: B-872/M1.10/Fd.1/05/2022 tanggal 17 Mei 2022;
Bahwa Saksi menjelaskan yang Saksi temukan pada saat melakukan Investigasi terkait Penyalahgunaan Dana pada Kas Bank di Bank BRI Kantor Cabang Pembantu Thamrin City pada tanggal 26 Desember 2022 sampai dengan tanggal 27 Desember 2022, sebagai berikut: 1. Berdasarkan hasil Investigasi, diketahui bahwa penyebab selisih kurang Kas Kantor KCP Thamrin City disebabkan karena adanya transaksi transfer melalui RTGS & Kliring fiktif dan setoran tunai fiktif
sumber dana Kas Tunai Fiktif
Berdasarkan data RTGS keluar kode uker / Branch 1194 – KCP Thamrin City, terdapat 55 (lima puluh lima) transaksi RTGS keluar sebesar Rp. 9.589.244.660,- (sembilan milyar lima ratus delapan puluh sembilan juta dua ratus empat puluh empat ribu enam ratus enam puluh rupiah), dengan rincian sebagai berikut:
| No | Nomor Remittance | Tanggal Transaksi | Pengirim | Bank Penerima | No Rekening Tujuan | Nama Penerima | Total Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 1 | 119401100 071612 | 27/12/2022 10:19 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707199211 600 | WANDA ZULEFRI | 200,030,000 | 119405 2 |
| 2 | 119401100 072618 | 27/12/2022 10:20 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707156699 700 | IWAN DANI | 216,344,704 | 119405 2 |
| 3 | 119401100 073614 | 27/12/2022 11:17 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707156695 900 | RIDHO JUMADI | 200,030,000 | 119405 2 |
| 4 | 119401100 074610 | 27/12/2022 11:18 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707156695 900 | RIDHO JUMADI | 200,030,000 | 119405 2 |
| 5 | 119401100 075616 | 27/12/2022 11:21 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707156709 900 | BRYAN KUSALI | 163,169,530 | 119405 2 |
| 6 | 119401100 076612 | 27/12/2022 11:23 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707156709 900 | BRYAN KUSALI | 163,169,530 | 119405 2 |
| 7 | 119401100 078614 | 27/12/2022 12:15 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195548 400 | GUSTI MUHAMMA D RESKI SADEWA | 240,030,000 | 119405 2 |
| 8 | 119401100 079610 | 27/12/2022 12:17 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195548 400 | GUSTI MUHAMMA D RESKI SADEWA | 200,030,000 | 119405 2 |
| 9 | 119401100 080611 | 27/12/2022 12:23 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195936 300 | NURYANI | 240,030,000 | 119405 2 |
| 10 | 119401100 081617 | 27/12/2022 12:25 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195936 300 | NURYANI | 130,030,000 | 119405 2 |
| 11 | 119401100 082613 | 27/12/2022 12:26 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195936 300 | NURYANI | 130,030,000 | 119405 2 |
| 12 | 119401100 083619 | 27/12/2022 12:33 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195669 300 | DEDI RAHAYU | 240,030,000 | 119405 2 |
| 13 | 119401100 084615 | 27/12/2022 12:35 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195669 300 | DEDI RAHAYU | 130,030,000 | 119405 2 |
| 14 | 119401100 085611 | 27/12/2022 12:36 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195669 300 | DEDI RAHAYU | 130,030,000 | 119405 2 |
| 15 | 119401100 086617 | 27/12/2022 14:20 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195723 800 | TRI SANDI | 240,030,000 | 119405 2 |
| 16 | 119401100 087613 | 27/12/2022 14:21 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195723 800 | TRI SANDI | 130,030,000 | 119405 2 |
| 17 | 119401100 088619 | 27/12/2022 14:22 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195723 800 | TRI SANDI | 130,030,000 | 119405 2 |
| 18 | 119401100 089615 | 27/12/2022 14:27 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201485 400 | KEVIN ARDIANO COLINS | 240,030,000 | 119405 2 |
| 19 | 119401100 090616 | 27/12/2022 14:28 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201485 400 | KEVIN ARDIANO COLINS | 130,030,000 | 119405 2 |
| 20 | 119401100 091612 | 27/12/2022 14:30 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201485 400 | KEVIN ARDIANO COLINS | 130,030,000 | 119405 2 |
| 21 | 119401100 092618 | 27/12/2022 14:32 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201376 400 | FARHAN AQIL | 240,030,000 | 119405 2 |
| 22 | 119401100 093614 | 27/12/2022 14:33 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201376 400 | FARHAN AQIL | 130,030,000 | 119405 2 |
| 23 | 119401100 094610 | 27/12/2022 14:34 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201376 400 | FARHAN AQIL | 130,030,000 | 119405 2 |
| 24 | 119401100 095616 | 27/12/2022 14:37 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201524 900 | FEBRI FITRA | 240,030,000 | 119405 2 |
| 25 | 119401100 096612 | 27/12/2022 14:39 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201524 900 | FEBRI FITRA | 130,030,000 | 119405 2 |
| 26 | 119401100 097618 | 27/12/2022 14:40 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201524 900 | FEBRI FITRA | 130,030,000 | 119405 2 |
| 27 | 119401100 098614 | 27/12/2022 14:42 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201519 400 | SUPRIYADI | 240,030,000 | 119405 2 |
| 28 | 119401100 099610 | 27/12/2022 14:44 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201519 400 | SUPRIYADI | 130,030,000 | 119405 2 |
| 29 | 119401100 100615 | 27/12/2022 14:45 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201519 400 | SUPRIYADI | 130,030,000 | 119405 2 |
| 30 | 119401100 101611 | 27/12/2022 14:58 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195764 000 | MUHAMMA D RIZKY | 197,523,268 | 119405 2 |
| 31 | 119401100 102617 | 27/12/2022 15:00 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195764 000 | MUHAMMA D RIZKY | 197,523,268 | 119405 2 |
| 32 | 119401100 103613 | 27/12/2022 15:26 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139230 800 | RINI YUNIARTI | 240,030,000 | 119405 2 |
| 33 | 119401100 104619 | 27/12/2022 15:28 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139230 800 | RINI YUNIARTI | 130,030,000 | 119405 2 |
| 34 | 119401100 105615 | 27/12/2022 15:30 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139230 800 | RINI YUNIARTI | 130,030,000 | 119405 2 |
| 35 | 119401100 106611 | 27/12/2022 15:31 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139216 000 | AHMAD AKRAM | 240,030,000 | 119405 2 |
| 36 | 119401100 107617 | 27/12/2022 15:32 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139216 000 | AHMAD AKRAM | 130,030,000 | 119405 2 |
| 37 | 119401100 108613 | 27/12/2022 15:33 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139216 000 | AHMAD AKRAM | 130,030,000 | 119405 2 |
| 38 | 119401100 109619 | 27/12/2022 16:02 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707082006 100 | ERWIN WIBOWO | 240,030,000 | 119405 2 |
| 39 | 119401100 110610 | 27/12/2022 16:03 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707082006 100 | ERWIN WIBOWO | 240,030,000 | 119405 2 |
| 40 | 119401100 111616 | 27/12/2022 16:05 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762809641 800 | AMELIA SEFRIYANT I | 150,030,000 | 119405 2 |
| 41 | 119401100 112612 | 27/12/2022 16:06 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762809641 800 | AMELIA SEFRIYANT I | 150,030,000 | 119405 2 |
| 42 | 119401100 113618 | 27/12/2022 16:08 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707183316 400 | M ARYO SURKIN P | 240,030,000 | 119405 2 |
| 43 | 119401100 114614 | 27/12/2022 16:10 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707183316 400 | M ARYO SURKIN P | 130,030,000 | 119405 2 |
| 44 | 119401100 115610 | 27/12/2022 16:11 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707183316 400 | M ARYO SURKIN P | 130,030,000 | 119405 2 |
| 45 | 119401100 116616 | 27/12/2022 16:20 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762606010 200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 240,030,000 | 119405 2 |
| 46 | 119401100 117612 | 27/12/2022 16:21 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762606010 200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 130,030,000 | 119405 2 |
| 47 | 119401100 118618 | 27/12/2022 16:23 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762606010 200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 130,030,000 | 119405 2 |
| 48 | 119401100 119614 | 27/12/2022 16:24 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707196989 700 | LAURENSI US PANJI ANELKA | 240,030,000 | 119405 2 |
| 49 | 119401100 120615 | 27/12/2022 16:25 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707196989 700 | LAURENSI US PANJI ANELKA | 130,030,000 | 119405 2 |
| 50 | 119401100 121611 | 27/12/2022 16:27 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707196989 700 | LAURENSI US PANJI ANELKA | 130,030,000 | 119405 2 |
| 51 | 119401100 122617 | 27/12/2022 16:28 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762815479 400 | MUHAMMA D GALAN MAULIANA WIJAYA | 240,030,000 | 119405 2 |
| 52 | 119401100 123613 | 27/12/2022 16:29 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762815479 400 | MUHAMMA D GALAN MAULIANA WIJAYA | 130,030,000 | 119405 2 |
| 53 | 119401100 124619 | 27/12/2022 16:31 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762815479 400 | MUHAMMA D GALAN MAULIANA WIJAYA | 130,030,000 | 119405 2 |
| 54 | 119401100 125615 | 27/12/2022 16:46 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 704308594 100 | YOHANES KRISTANT O | 165,037,180 | 119405 2 |
| 55 | 119401100 126611 | 27/12/2022 16:47 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 704308594 100 | YOHANES KRISTANT O | 165,037,180 | 119405 2 |
| Total Transaksi RTGS Rp. | 9,589,244,660 |
dijalankan oleh User ID Teller 1194-052 an. Syahira Aninda Putri (Universal Banker
Financial KCP Thamrin City) dan disetujui oleh Approve oleh User ID 1194-006 an. Dahniar Kartika Dewi (Universal Banking Leader KCP Thamrin City).
b. Transfer ke Bank lain via Kliring/CN dengan sumber dana Kas Tunai Fiktif
Berdasarkan data Kliring / CN keluar kode uker / Branch 1194 – KCP Thamrin City, terdapat 2 (dua) transaksi Kliring keluar sebesar Rp.
119.696.140,- (seratus sembilan belas juta enam ratus sembilan puluh enam ribu seratus empat puluh rupiah), dengan rincian sebagai berikut:
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Bank Penerima | Rekening Tujuan | Nama Penerima | Nominal Transaksi Rp. |
| 1 | 27 DESEMBER 2022 | 12:20:13 | PT CIMB NIAGA TBK | 707195548400 | GUSTI MUHAMMAD RESKI SADEWA | 60,002, 900 |
| 2 | 27 DESEMBER 2022 | 12:28:22 | PT CIMB NIAGA TBK | 707195764000 | MUHAMMAD RIZKY | 59,693, 240 |
| Total Transaksi Rp. | 119,696,140 |
pengecekan mutasi transaksi rekening nomor 1274-01-003682-50-6 an. Syahira Aninda Putri, diketahui terdapat 9 (sembilan) transaksi setor tunai fiktif sebesar Rp. 539.118.956, - (lima ratus tiga puluh sembilan juta seratus delapan belas ribu sembilan ratus lima puluh enam rupiah), dengan rincian sbb:
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Nomor Rekening Setor Tunai | Nama Nasabah | Nominal Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 1 | 26 DESEMBER 2022 | 09:46:29 | 720901003662109 | KARTINI | 1,000,000 | 1194052 |
| 2 | 26 DESEMBER 2022 | 09:47:21 | 324801024089538 | AUDI PRABOWO RACHMAD | 1,000,000 | 1194052 |
| 3 | 26 DESEMBER 2022 | 09:48:04 | 324801025903531 | BETSY | 1,000,000 | 1194052 |
| 4 | 26 DESEMBER 2022 | 16:21:21 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 35,000 ,000 | 1194052 |
| 5 | 27 DESEMBER 2022 | 9:44:09 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 42,402 ,126 | 1194052 |
| 6 | 27 DESEMBER 2022 | 9:44:40 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 42,402 ,126 | 1194052 |
| 7 | 27 DESEMBER 2022 | 10:01:17 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771 ,568 | 1194052 |
| 8 | 27 DESEMBER 2022 | 10:02:43 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771 ,568 | 1194052 |
| 9 | 27 DESEMBER 2022 | 10:03:37 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771 ,568 | 1194052 |
| Total Transaksi Rp. | 539,118, 956 |
Pada hari yang sama, yaitu tanggal 27 Desember 2022, terdapat 2 (dua) transaksi tarik tunai di rekening Sdri. Syahira Aninda Putri, dengan rincian sebagai berikut:
| Nomor Rekening | Nama Nasabah | Tanggal Transak si | Jam Transaksi | Remark Transaksi | Nominal Transaks i Rp. | User ID Teller |
| 12740100368 2506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022- 12-27 | 12:09:50 | ESB:INDS:0002A0 0W:e497b74a4405 | 20 8,280,819 | 11940 52 |
| 12740100368 2506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022- 12-27 | 12:11:00 | ESB:INDS:0002A 00W:99bd90d752e 3 | 20 8,280,819 | 11940 52 |
| Total Transaksi Rp. | 416,561,6 38 |
2. Adapun profil lengkap Sdri. Syahira Aninda Putri (Universal Banker Financial) sbb:
Nama : Syahira Aninda Putri
No KTP : 3174106104000011
PN : 00308868
Jabatan : Universal Banker Financial
Unit Kerja : KCP Thamrin City
Tempat, Tgl Lahir : Jakarta, 21 April 2000 Kelurahan Petukangan Selatan Kec Pesanggarahan Jak Sel 3. Adapun profil lengkap Sdri. Dahniar Kartika Dewi (Universal Banker Leader) sbb:
Nama : Dahniar Kartika Dewi
No KTP : 3175016903700002
PN : 00008095
Jabatan : Universal Banker Leader
Unit Kerja : KCP Thamrin City
Tempat, Tgl Lahir : Subang, 29 Maret1970
Nama Ibu Kandung : RI Dewi Nuryani
Alamat : Jl. Jatayu I No.17, RT.013/RW
012 Pondok Gede –
BekasiJawa Barat
4. Pada tanggal 28 Desember 2022, Tim Divisi FMR ORD telah melakukan klarifikasi dan wawancara kepada Sdri Syahira Aninda Putri, dengan hasil sebagai berikut: a. Sdri. Syahira Aninda Putri (Universal Banker Financial) mengakui telah melakukan transaksi transfer (RTGS & Kliring) fiktif (tanpa setoran uang tunai) kepada 55 (lima puluh lima) rekening nasabah Bank CIMB Niaga, tanpa adanya setoran uang tunai. b. 2 (dua) transaksi transfer RTGS sebesar Rp. 200.030.000,- (dua ratus juta tiga puluh ribu) dan sebesar Rp. 216.344.704,- (dua ratus enam juta tiga ratus empat puluh empat ribu tujuh ratus empat rupiah) bersumber dari transaksi tarik tunai rekening Ybs, yaitu: transaksi tarik tunai sebesar Rp. 208.280.819,- (dua ratus delapan juta dua ratus delapan puluh ribu delapan ratus sembilan belas ribu rupiah) sebanyak 2 (dua) kali transaksi. c. Sdri. Syahira Aninda Putri mengaku telah melakukan setoran tunai fiktif (tanpa setoran uang tunai) ke rekening Ybs sendiri. Transaksi setoran fiktif tersebut dilakukan pada periode tanggal 26 & 27 Desember 2022 sebanyak 9 (enam) kali sembilan ratus lima puluh enam rupiah). d. Seluruh pembukuan transaksi transfer RTGS & Kliring serta pembukuan setoran tunai fiktif (tanpa setoran uang tunai) dilakukan menggunakan User ID 1194-052 miliknya sendiri. Sedangkan untuk proses Approval seluruh transaksi RTGS & Kliring serta pembukuan setoran tunai menggunakan User ID 1194-006 milik Sdri. Dahniar Kartika Dewi (Universal Banking Leader KCP Thamrin City). e. Proses Approval seluruh transaksi RTGS & Kliring serta setoran tunai fiktif dilakukan sendiri oleh Sdri. Syahira Aninda Putri. Password User ID 1194-052 milik Sdri. Dhaniar Kartika Dewi diketahui oleh Ybs. dengan cara mengintip pada saat Sdri. Dhaniar Kartika Dewi melakukan Approval transaksi di PC Teller. Namun berdasarkan informasi tambahan yang disampaikan oleh Sdri. Syahira Aninda Putri kepada Tim Legal Regional Jakarta 1 pada tanggal 30 Desember 2022 di Polsek Tanah Abang, diperoleh pengakuan Sdri. Syahira Aninda Putri terbaru sebagai berikut:
Password Supervisor yang digunakan untuk proses Approval transaksi diberikan oleh Sdri. Dhaniar Kartika Dewi (Universal Banker Leader KCP Thamrin City). Pemberian Password tersebut bertujuan untuk mempercepat layanan transaksi operasional perbankan. Sdri. Syahira Aninda Putri juga mengaku mendapatkan arahan dari Sdri. Dhaniar Kartika Dewi untuk menyampaikan bahwa “Password Approval Supervisor diperoleh dengan cara mengintip pada saat Sdri. Dahniar Kartika Dewi melakukan Approval transaksi di PC Teller”. latar belakang Ybs. melakukan Fraud penyalahgunaan uang Kas ATM, karena Ybs mengikuti permainan pada Group Weclan https://au-weclan.com/#
g. Pada tanggal 25 Desember 2022 Pukul 13:53 WIB, Sdri. Syahira Aninda Putri mengaku tergabung pada Whatsapp Group Weclan (marketing agency, merket research consultant, St Melbourne VIC 3000, Australia, dengan pembuat grup nomor Handphone +6580475323 h. Selanjutnya Sdri. Syahira Aninda Putri mengaku membuat akun di “weclan” dan mengikuti skema permainan yang terdapat pada website https://au-weclan.com/# dengan melakukan top
up / deposit ke 22 (dua) rekening nasabah CIMB Niaga dengan melakukan transaksi setoran RTGS & Kliring Fiktif serta setoran tunai fiktif ke rekeningnya yang selanjutnya dilakukan transaksi trf menggunakan akun BRIMO
dalam Laporan Hasil Investigasi No. R. 1227- ORD/FMR/12/2022 tanggal 30 Desember 2022. Bahwa saksi membenarkan barang bukti yang diajukan di persidangan; Atas keterangan saksi tersebut, Terdakwa tidak keberatan dan membenarkannya;
Menimbang, bahwa Penuntut Umum di persidanghan dalam perkara ini telah mengajukan Ahli menerangkan dibawah sumpah sebagai berikut:
1) Ahli Drs. SISWO SUJANTO, DEA, yang pada pokoknya memberikan pendapat dan menerangkan sebagai berikut: Bahwa ahli pernah diperiksa dihadapan Penyidik Kejaksaan dan dibuatkan BAP, yang mana keterangan yang termuat dalam BAP adalah jawaban ahli sesuai keahlian; Bahwa dalam perkara ini ahli menjelaskan sebagai berikut:
Riwayat Hidup :
Saya (SISWO SUJANTO) lahir di Kediri (Jawa Timur) pada tanggal 16 Mei 1949, dari pasangan suami istri (SLAMET RAHARDJO Alm dan SUYATI Alm). Saya menikah dengan DARMAYATI lahir di Pekan baru, Riau tanggal 8 Agustus 1950 mempunyai 2 (dua) orang putra, yaitu PRIYO WICAKSONO lahir di Kediri tanggal 29 Maret 1979, dan PRIYO HUTOMO lahir di Kediri tanggal 18 Desember 1981. Saya tinggal di Jl Pegaden No. 3 Bandung.
Riwayat Pendidikan: • Institut Ilmu Keuangan (IIK) Jurusan Kebendaharaan Umum, Jakarta, 1980. • Institut Internationale d’Administration Publique, section Gestion Budgetaire et Ressources Financieres (Manajemen Anggaran Negara), Paris, 1985. • Universite de Paris II, Pantheon, (Faculte de droit) DEA de Finances Publiques et Fiscalite (Hukum Keuangan Negara dan Perpajakan), Paris, 1987.
• Institut Internationale d’Administration Publique, Technique de Negociation (cycle court), Paris, 1999. Riwayat Jabatan: c) Kepala KPKN, Makasar. d) Kepala Pusat Akuntansi, Anggaran, Pembiayaan dan Perhitungan, Depkeu, Jakarta. e) Sekertaris Ditjen Perbendaharaan, Departemen Keuangan, Jakarta. f) Direktur Pusat Kajian Keuangan Negara dan Daerah pada Universitas Patria Artha Makasar.
g) Saat ini saya bekerja sebagai: 1. Direktur Pusat Kajian Keuangan Negara/ Daerah pada Universitas PATRIA ARTHA, Makassar. 2. Dosen pada Universitas PATRIA ARTHA, Makassar.
Bahwa ahli menjelaskan aktivitas di luar jabatan dinas yang terkait keahlian ahli dibidang keuangan negara antara lain: 1) Sebagai Sekretaris Tim Penyempurnaan Keppres 16/1994 (Tim Penyusunan Keppres 17/2000) pada Direktorat Jenderal Anggaran; 2) Anggota Tim Penyempurnaan RUU Perbendaharaan pada Direktorat Jenderal Anggaran; 3) Ketua Tim Kecil Penyusunan Paket RUU bidang Keuangan Negara pada Departemen Keuangan; 4) Ketua Tim Kerja Komite Penyempurnaan Manajemen Keuangan (KPMK) pada Departemen Keuangan; 5) Ketua Tim/ Anggota pada berbagai kegiatan penyusunan ketentuan perundang-undangan maupun ketentuan turunannya terkait dengan pengelolaan Keuangan Negara;
Berkaitan dengan keilmuan yang saya miliki tentang KEUANGAN NEGARA saya telah memberikan keterangan sebagai Ahli dalam berbagai kasus (lebih dari 400 kasus), baik yang ditangani oleh KPK, Kejaksaan Agung beserta jajarannya, dan Mabes Polri beserta jajarannya, antara lain: 1) Audit TKA Tenaga Kerja dan Transmigrasi; 2) Perkara Pengadaan alat Pemadam Kebakaran di Kota Makasar; 3) Perkara Imigrasi di Johor Baru Malaysia; 4) Perkara Penyalahgunaan APBD Kabupaten Dompu, NTB; 5) Perkara Penyalahgunaan APBD Kabupaten Kendal, Jateng; 6) Perkara Imigrasi di Kedubes RI Kuala Lumpur; 7) Perkara Penyalahgunaan APBD Propinsi Kalimantan Selatan; 8) Perkara YPPI, Bank Indonesia; 10) Perkara Penyalahgunaan APBD Kabupaten Garut, Jawa Barat; 11) Perkara Penyalahgunaan APBD Kota Manado; 12) Perkara Penyalahgunaan Pengelolaan Dana YDTP Migas; 13) Perkara Sisminbakum pada Kementerian Hukham; 14) Perkara Keuangan PT. Peruri; 15) Perkara Keuangan PT Merpati Nusantara; 16) Pemberian fasilitas pembiayaan pemilikan kios pada Garut Super Blok (GSB) dari Bank Jabar Banten Syariah (PT BJBS); 17) Pemberian fasilitas kredit Bank BRI Agro kepada karyawan PT. Pertamina Medan melalui Koperasi Karyawan Pertamina UPMS I Medan; 18) Perkara tindak pidana korupsi Pemberian Fasilitas Layanan Kredit Usaha Rakyat di PT. Bank Mandiri (persero) Tbk KCP Sumber Agung Blok E Rimbo Ilir periode 2015; 19) Perkara dugaan tindak pidana korupsi dalam pembukaan blokir dana kontra garansi (jaminan) pada Kanca BRI Sudirman 1 Jakarta; 20) Perkara dugaan tindak pidana Korupsi dalam Pemberian kredit yang dilakukan tidak sesuai dengan ketentuan perbankan oleh PT. BPD Papua KCU Jakarta kepada Debitur atas nama PT. VITA SAMUDERA (PT. VITAS) pada Tahun 2013; 21) Perkara dugaan tindak pidana Korupsi pada Dana Pensiun PT. Pertamina; 22) Perkara dugaan tindak pidana korupsi dalam pembukaan blokir dana kontra garansi (jaminan) pada Kanca BRI Surabaya Pasar Turi; 23) Perkara dugaan tindak pidana korupsi dalam penggunaan dana nasabah pada Kanca BRI Bogor; 24) Perkara dugaan tindak pidana korupsi dalam penggunaan dana nasabah pada Kanca BRI Manukan; 25) Perkara dugaan tindak pidana korupsi dalam pengelolaan dan pada PT. ASABRI.
Pernah menjadi Ahli dalam beberapa kasus Tata Usaha Negara, khususnya, terkait dengan pengelolaan Keuangan Negara yang ditangani oleh Kejaksaan Agung (DATUN) dan Peradilan Tata Usaha Negara, antara lain, terkait dengan kasus: 1. Pegelolaan Keuangan Daerah di Bone Bolango, Sulawesi Utara; 2. Sengketa antara PT BWH dengan Pemerintah (c.q. Menteri Keuangan); 3. Sengketa antara PT Indofarma dengan Pemerintah (c.q. BKKBN).
Disamping itu, saya juga pernah menjadi Ahli dalam beberapa kasus Sengketa Kewenangan antar Lembaga Negara (SKLN) di Mahkamah Konstitusi dalam: 1. Kasus Surat Utang Negara antara Pemerintah dan pihak lain; 2. Kasus Sengketa antara DPR dengan ICW dkk dalam masalah Kewenangan DPR dalam hal Keuangan Negara; 3. Kasus Divestasi Saham PT NewMont antara Pemerintah dengan DPR dan BPK; 4. Kasus antara Pemerintah dengan Kelompok Ahli Hukum BUMN dalam masalah BUMN; 5. Kasus antara Pemerintah dengan salah satu Institusi (kelompok Dosen) Universitas Indonesia dalam masalah Kekayaan Negara yang dipisahkan. Bahwa dasar ahli dalam perkara ini melaksanakan tugas sebagai ahli sekarang ini adalah sesuai surat permintaan dari Kepala Kejaksaan Negeri Jakarta Pusat Surat Nomor: B-564/M.1.10/Fd.1/03/2023 tanggal 08 Maret 2023 dan Surat Penugasan sebagai Ahli Keuangan Negara dari Rektor Universitas Patria Artha Nomor: 129/BKU-UPA/III/2023 tanggal 21 Maret 2023.
ahli i t tidak kenal
ANINDA PUTRI dan tidak ada hubungan keluarga/kekerabaratan dengan yang bersangkutan. sekitar 41 tahun.
Bahwa di luar jabatan dinas saya memiliki aktivitas sebagai berikut, khususnya, dalam penyusunan ketentuan perundang-undangan: a. Sebagai Ketua Tim Kerja Komite Penyempurnaan Manajemen Keuangan Departemen Keuangan dari tahun 1999 sampai dengan 2005; b. Sebagai Ketua Tim kecil penyusunan RUU Bidang Keuangan Negara (yang terdiri dari UU Keuangan Negara, UU Perbendaharaan Negara dan UU tentang Pemeriksaan, Pengelolaan dan Tanggung jawab Keuangan Negara) dari tahun 1999 sampai dengan tahun 2005; c. Sebagai Sekretaris Counterpart Tim Pembahasan RUU Bidang Keuangan Negara dengan DPR RI mulai tahun 1999 sampai dengan tahun 2005; d. Ketua Tim/ Anggota pada berbagai kegiatan penyusunan ketentuan perundangundangan maupun ketentuan turunannya terkaait dengan pengelolaan Keuangan Negara. Bahwa yang dimaksud dengan Keuangan Negara pada prinsipnya adalah semua hak dan kewajiban negara yang dapat dinilai dengan uang, serta segala sesuatu baik berupa uang maupun berupa barang yang dapat dijadikan milik negara berhubung dengan pelaksanaan hak dan kewajiban negara dalam melaksanakan fungsi (pemerintahan) negara. Pengertian tentang keuangan negara tersebut di masa lalu (sebelum berlakunya Undang-undang RI Nomor 17 Tahun 2003 tentang Keuangan Negara) diatur dalam berbagai ketentuan terkait dengan pengelolaan/administrasi Keuangan Negara. Bahwa pada saat ini, pengertian tersebut diatur dalam Undang-undang RI Nomor 17 tahun 2003 tentang Keuangan Negara Pasal 1 angka 1. Bahwa sesuai dengan pikiran yang terkandung dalam undang-undang Nomor 17/2003 tentang keuangan negara, pemikiran tentang keuangan negara, pengelolaan moneter dan sub bidang pengelolaan kekayaan negara yang dipisahkan. Ya, hal ini karena Paket Undang-undang Keuangan Negara mengatur secara komprehensif pengelolaan keuangan Negara, baik dari aspek politis maupun aspek administrative. Paket undang-undang ini, yang terdiri dari UU RI No.17 Tahun 2003 tentang Keuangan Negara, UU RI No. 1 Tahun 2004 tentang Perbendaharaan Negara, dan UU RI No. 15 Tahun 2004 tentang Pemeriksaan Pengelolaan dan Tanggung Jawab Keuangan Negara merupakan undang-undang formil di bidang pengelolaan keuangan Negara yang berisi, prinsip-prinsip, sistem, prosedur, mekanisme tata kelola keuangan Negara yang pada hakekatnya merangkum, mengkodifikasikan seluruh prinsip, system, prosedur, mekanisme tata kelola keuangan Negara yang selama ini telah dipraktekkan di Indonesia. Tiga undang-undang dimaksud lebih luas daripada Indische Comptabiliteits Wet 1925 (ICW), dan Regelen voor het Administratief Beheer 1933 (RAB) dan menggantikan kedua perundang undangan tersebut yang selama ini dijadikan dasar pengelolaan keuangan negara di Indonesia.
APBN sesuai dengan Pasal 6 Undang-Undang RI Nomor 17 Tahun 2003, tentang Keuangan negara: 1) Presiden selaku Kepala Pemerintahan memegang kekuasaan pengelolaan keuangan negara sebagai bagian dari kekuasaan pemerintahan;
2) Kekuasaan sebagaimana dimaksud dalam ayat (1): a. Dikuasakan kepada Menteri Keuangan, selaku pengelola fiskal dan Wakil Pemerintah dalam kepemilikan kekayaan negara yang dipisahkan; b. Dikuasakan kepada menteri/pimpinan lembaga selaku Pengguna Anggaran/Pengguna Barang kementerian negara/lembaga yang dipimpinnya; c. Diserahkan kepada gubernur/bupati/walikota selaku kepala pemerintahan daerah untuk mengelola keuangan daerah dan mewakili d. Tidak termasuk kewenangan dibidang moneter, yang meliputi antara lain mengeluarkan dan mengedarkan uang, yang diatur dengan undang- undang. Sesuai dengan pemikiran yang terkandung dalam Undang-undang RI Nomor 17 tahun 2003 tentang Keuangan Negara, pengelolaan Keuangan Negara dibagi dalam tiga sub bidang, yaitu sub bidang pengelolaan fiskal, sub bidang pengelolaan moneter, dan sub bidang pengelolaan kekayaan Negara yang dipisahkan. Ya, benar. Sebagaimana tertuang dalam penjelasan Undang-undang RI No. 17 Tahun 2003 tentang Keuangan Negara dan secara eksplisit selanjutnya dinyatakan dalam pasal 2 huruf g. Bahwa kebutuhan masyarakat terhadap layanan pemerintah pada hakekatnya tidak seluruhnya dapat disediakan melalui system yang melibatkan lembaga- lembaga pemerintah yang bersifat struktural dengan menggunakan mekanisme penetapan harga atas dasar non pasar (non market pricing mechanism). Disamping itu, diperlukan pula peran pemerintah dalam mendorong perkembangan perekonomian nasional melalui system distribusi dan stabilisasi, di sisi lain, pendirian BUMN diharapkan akan merupakan sumber penerimaan Negara. Bahwa dalam pasal 2 Undang-undang No. 19 Tahun 2003 tentang Badan Usaha Milik Negara, khususnya ayat 1 huruf a sampai dengan huruf e. Pengelolaan kekayaan Negara yang dipisahkan tidak tunduk pada Undang-undang Bidang Keuangan Negara (Undang-undang RI No. 17 Tahun 2003, Undang-undang RI No. 1 Tahun 2004, dan Undang-undang RI No.15 Tahun 2004). Undang-undang Bidang Keuangan Negara, secara khusus, mengatur pengelolaan kekayaan Negara dalam lingkup bidang fiskal yang merupakan kekayaan Negara yang tidak dipisahkan. pada ketentuan Undang-undang RI No. 19 Tahun 2004 tentang BUMN dan berbagai ketentuan derivasinya. Dengan mengacu pada konsepsi yang tertuang dalam UUD 45, badan usaha milik negara, pada prinsipnya, adalah milik rakyat. Pola kelembagaan perusahaan Negara, sebagai suatu entitas publik, memiliki pola yang unik. Dengan status sebagai milik rakyat, kewenangan terhadap kepemilikan assetnya berada sepenuhnya di tangan rakyat. Dalam hal ini, pengertian rakyat adalah lembaga legislative, yang secara konstitusi merupakan lembaga yang mewakili rakyat. Namun untuk alasan praktis, dalam hal tertentu, kewenangan dimaksud dapat dilaksanakan oleh Presiden. Oleh karena itu, sesuai dengan pemikiran tersebut, di dalam organisasi pengelolaan BUMN kemudian dikenal adanya dua kelompok manajemen (two tiers system). Yaitu, pertama, merupakan kelompok pemilik; kedua, merupakan kelompok pengelola teknis. Dalam kelompok pertama hanya terdiri dari satu unsur yaitu pemerintah; sedangkan dalam kelompok kedua terdiri dari dua unsur, yaitu: Negara/ Pemerintah sebagai wakil pemilik, dan unsur pelaksana (agent). Atas dasar pemikiran di atas, dalam sistem pengelolaan Keuangan Negara di Indonesia, khususnya untuk BUMN, kemudian dikenal adanya peran dua Menteri. Yaitu, Menteri Keuangan dalam kedudukannya selaku Bendahara Umum Negara, sebagai pemilik, dan Menteri Negara BUMN sebagai pengendali teknis mewakili pemilik. Pola pemikiran seperti tersebut di atas, yang pada prinsipnya didasarkan pada konsepsi yang tertuang dalam UUD 45, dicerminkan dalam UU No. 19 tahun 2003 tentang BUMN. Secara konsepsi asset negara terdiri dari dua jenis, yaitu asset yang bersifat potensial dan asset yang bersifat operasional. Asset yang bersifat potensial merupakan asset yang berkaitan dengan hak dan kewajiban konstitusional negara. Secara konkrit dapat disebutkan bumi, air, dan udara beserta terkandung didalamnya. Hal ini dapat dilihat dalam Undang-Undang Dasar 1945 (Pasal 33). Sedangkan asset operasional merupakan asset negara yang secara langsung digunakan oleh pemerintah dalam rangka peyelenggaraan kegiatan pemerintahan negara. Asset tersebut terkait dengan Pasal 23 Undang-Undang Dasar 1945.
Dasar pemikiran utama yang harus dijadikan acuan dasar dalam pengambilan keputusan dalam pengeluaran negara adalah menghindarkann terjadinya kerugian negara. Hal tersebut dilakukan dengan cara: a. Secara organisasi dilakukan pemisahan kewenangan sehinggga terjamin mekanisme saling uji (check and balance); b. Dilakukan pengujian-pengujian/ferivikasi terhadap bukti-bukti ataupun persyaratan-persyaratan ataupun bukti bukti yang dijadikan landasan dalam keputusan pengeluaran negara. Butir b dimaksud secara nyata memberikan acuan bahwa setiap pengeluaran negara harus dilakukan setelah prestasi dari pihak lain dalam sebuah kesepakatan yang dilakukan sepenuhnya oleh pihak lain. Dalam hal pelaksanakan kesepakatan belum dipenuhi untuk memenuhi ketentuan dimaksud, setiap pengeluaran negara harus ditutup (dicover) dengan sebuah jaminan. Secara prinsip setiap pengeluaran negara harus dapat dipertanggungjawabkan, dan pertanggungjawaban tersebut harus disusun atas dasar bukti-bukti yang sah sesuai dengan alokasi dan peruntukkannya. Prinsip tersebut termuat dalam Undang-Undang RI Nomor 1 Tahun 2004 tentang Perbendaharaan Negara dan berbagai ketentuan turunannya tentang Pengelolaan Perbendaharaan. Mengacu pada hal tersebut, maka setiap pengeluaran harus didasarkan pada perintah yang jelas dari pejabat yang berwenang, dan setiap pengeluaran harus bertanggungjawab/berwenang melakukan verifikasi / pengujian. Pada hakekatnya pemikiran tersebut diatas bersifat universal artinya hal tersebut merupakan prinsip yang berlaku umum dalam tata kelola keuangan bukan saja yang diemplementasikan pada tingkatan negara tetapi juga diemplementasikan pada tata kelola keuangan non pemerintah. dalam hal ini perbedaan yang terjadi pada hakekatnya tidak pada konsep dasarnya tetapi hanya pada hal-hal yang bersifat teknik atau administratif. Hal ini perlu diungkapkan karena memang tidak bisa dipungkiri terdapat sifat-sifat yang berbeda antara tata kelola keuangan dalam area birokrasi dan area korporasi. Secara prinsip setiap pengeluaran negara harus dapat dipertanggungjawabkan, dan pertanggungjawaban tersebut harus disusun atas dasar bukti-bukti yang sah sesuai dengan alokasi dan peruntukkannya. Prinsip tersebut termuat dalam Undang-Undang RI Nomor 1 Tahun 2004 tentang Perbendaharaan Negara dan berbagai ketentuan turunannya tentang Pengelolaan Perbendaharaan. Mengacu pada hal tersebut, maka setiap pengeluaran harus didasarkan pada perintah yang jelas dari pejabat yang berwenang, dan setiap pengeluaran harus didukung dengan bukti yang sah dan seluruh bukti-bukti tersebut dapat diverifikasi oleh pejabat yang bertanggungjawab/ berwenang melakukan verifikasi/pengujian. Seharusnya semua tata kelola mengikuti konsep dasar yang telah dituangkan dalam SOP yang pada dasarnya merupakan langkah rinci dari pelaksanaan tata kelola keuangan yang baik (good governance). Oleh karena itu pelanggaran terhadap SOP dimaksud tidak dapat dibenarkan.
Dapat saya jelaskan sebagai berikut: a. Dengan mengacu jawaban pada pertanyaan nomor 11 diatas, maka keuangan negara yang dipisahkan disamping tertuang dalam penjelasan Undang- Undang dimaksud secara ekplisit dinyatakan dalam Pasal 2 huruf g. Pengertian kekayaan negara yang dipisahkan tersebut mencakup kekayaan negara yang dipisahkan yang tidak secara teknis dikelola oleh BUMN yang bersangkutan. b. Dengan mengacu pada jawaban huruf a diatas, maka keuangan yang dikelola oleh PT. Bank BRI (Persero) yang merupakan BUMN merupakan bagian dari Keuangan Negara. c. Pola pengelolaan keuangan sebagaimana disampaikan diatas, bila diperhatikan bersifat umum (universal). Artinya, pola dimaksud dianut oleh berbagai lembaga. Secara prinsip pola/ prosedur pelepasan uang tidak berbeda dengan yang dilaksanakan oleh suatu instansi pemerintah pada umumnya. Yang perlu diperhatikan adalah bahwa BUMN merupakan suatu Badan hukum yang memiliki kedudukan mandiri, sehingga implementasi konsep/pola dilaksanakan sesuai kebutuhan untuk mendukung tujuannya. Langkah sebagaimana dimaksud di atas, yang disusun atas dasar acuan kaidah kaidah baku tata kelola keuangan yang baik yang kemudian dioperasionalkan melalui SOP merupakan acuan yang harus diikuti oleh setiap pejabat pengelola keuangan, baik di tingkat pemerintah maupun di tingkat non pemerintah. Atas dasar penjelasan di atas, maka perbuatan Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI yang melakukan tindakan tidak sesuai dengan SOP, pada dasarnya telah melakukan pelanggaran terhadap kaidah pengelolaan keuangan yang baik yang dijadikan acuan pada institusi yang bersangkutan, yaitu PT. Bank BRI (Persero). Menurut definisi yang dimaksud dengan kerugian Negara adalah kekurangan asset Negara karena perbuatan melawan hukum oleh pejabat pengelola. Kekurangan masuk ke kas Negara atau uang yang seharusnya tidak keluar dari kas Negara tetapi keluar dari kas Negara yang semuanya itu disebabkan karena perbuatan melawan hukum pejabat Negara. Dalam hal asset diluar uang, kerugian dimaksud dapat terjadi karena asset yang seharusnya menjadi milik Negara tetapi tidak menjadi milik Negara atau asset yang seharusnya tidak terlepas penguasaan Negara menjadi terlepas dari penguasaan Negara. Dalam pengelolan keuangan negara yang dipisahkan kerugian negara yang terjadi pada lembaga dimaksud harus dibedakan dalam kerugian yang diakibatkan karena tindakan profesional, yaitu dalam rangka melaksanakan tugas pokok dan fungsi maupun tujuan penyelenggaraan lembaga itu sendiri; dan kerugian yang terjadi karena perbuatan melanggar hukum yang dilakukan oleh para pejabatnya. Oleh karena itu, kerugian yang terjadi pada BUMN harus dianalisa dan dikaji menurut penilaian profesional (professional judgement rule). Bilamana menurut analisis bahwa kerugian yang terjadi tidak dilakukan dalam rangka mencapai tujuan lembaga yang bersangkutan, tetapi lebih diakibatkan perbuatan melawan hukum dari pejabatnya, maka kerugian dimaksud merupakan kerugian negara sebagaimana dimaksud dalam Undang- Undang RI Nomor 17 Tahun 2003 tentang keuangan negara. Dengan mencermati data-data yang disampaikan tersebut diatas, dan mengacu difinisi tentang kerugian negara sebagaimana disebutkan diatas, maka jumlah uang yang seharusnya merupakan hak negara yang ternyata terlepas dari Negara yang disebabkan karena perbuatan melawan hukum dari pejabat pengelolanya, merupakan kerugian negara sebagaimana dimaksud dalam Undang-Undang RI Nomor 17 Tahun 2003 tentang keuangan negara. Mengacu pada definisi sebagaimana disampaikan di dapat dihitung dari besarnya hak negara yang hilang akibat perbuatan yang dilakukan oleh yang bersangkutan. Atas keterangan dan pendapat ahli tersebut, Terdakwa tidak keberatan dan membenarkannya; 2) Ahli ARI KUMORO ADIKARSO, S. yang pada pokoknya memberikan pendapat dan menerangkan sebagai berikut: Bahwa ahli dalam perkara ini pernah diperiksa Penyidik Kejaksaan dan dibuatkan BAP, yang mana keterangan dan pendapat ahli dalam BAP adalah benar jawaban ahli sesuai keahlian; Bahwa ahli menjelaskan dapat memberikan keterangan sebagai Ahli pada hari ini dan bidang keahlian ahli adalah Auditor Umum Internal Regional Audit Office Jakarta 1 pada PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk;
Bahwa ahli menjelaskan Riwayat Hidup ahli adalah sebagai berikut: a. Ahli lahir di Surabaya
b. Riwayat Pendidikan: 1) SDK St. Yosef Surabaya tahun 1983-1989; 2) SMP Negeri 4 Surabaya tahun 1989-1992; 3) SMA Negeri 6 Surabaya tahun 1992-1995; 4) S-1 (Strata 1) Ilmu Hukum Universitas Airlangga tahun 1996-2001.
c. Pendidikan dan Pelatihan yang pernah ahli tempuh sebagai berikut: 1) Banking Internal Audit Lv. Supervisor tahun 2021 yang diselenggarakan oleh BNSP LSP BRI di Jakarta, Nomor Sertifikasi 64121 1346 0001536 2021; 2) Qualified Internal Auditor di Jakarta tahun 2022, Nomor Sertifikasi 6521/QIA/2022.
d. Riwayat Pekerjaan: 1) Deskman Unit pada tanggal 1 Juli 2002 s/d 31 Desember 2004; 2) Junior Deskman pada tanggal 1 Januari 2005 s/d 31 Agustus 2006; 3) Mantri pada 1 September 2006 s/d 31 Mei 2010; 4) Junior Legal Officer 1 pada tanggal 1 Juni 2010 s/d 30 April 2012; 5) Junior Account Officer 1 pada tanggal 1 Mei 2012 s/d 30 Juni 2013; 7) Pj. Manajer Pemasaran pada tanggal 1 Juli 2013 s/d 31 Juli 2014; 8) Manajer Pemasaran pada tanggal 1 Agustus 2014 s/d 31 Oktober 2014; 9) Pemimpin Cabang Pembantu pada tanggal 1 November 2014 s/d 28 Februari 2017; 10) Pemimpin Cabang pada tanggal 1 Maret 2017 s/d 30 Juni 2019; 11) Group Head pada tanggal 1 Juli 2019 s/d 1 Januari 2023; 12) Assistant Vice President – Regional Assurance pada tanggal 2 Januari 2023 sampai sekarang. Bahwa ahli menjelaskan Dasar memberikan keterangan sebagai AHLI sekarang ini adalah Surat Tugas PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Nomor: B.37- RA/JKS/RAS/05/2023.
Bahwa ahli menjelaskan tidak kenal dengan Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI dan tidak ada hubungan keluarga/kekerabaratan dengan yang bersangkutan. Bahwa ahli menjelaskan tugas, wewenang dan tanggungjawab ahli sesuai dengan Surat Keputusan Direksi Nokep: 2132-DIR/PPM/12/2022 tanggal 21 Desember 2022, sebagai berikut: a. Penyusunan rencana dan implementasi assurance antara lain: Regular Audit, Special Audit, Thematic Audit, Surprise Audit, dan Investigative Audit; b. Penyusunan kaji ulang pengendalian intern terhadap proses bisnis di wilayah kerja; c. Penyusunan rencana dan implementasi fungsi consulting sebagai Trusted Advisor; d. Penyusunan rencana dan implementasi fungsi early warning sign & monitoring offsite terhadap pencapaian kinerja dan mitigasi risiko; e. Support dan administration; Untuk mendukung efektivitas, efisiensi dan kecukupan sistem pengendalian intern, manajemen risiko dan tata kelola secara berkesinambungan terhadap proses bisnis Unit Kerja Regional Office, Kantor Cabang, Kantor Cabang Pembantu, Kantor Kas, BRI Unit, Teras BRI, Regional Audit Office. Bahwa ahli menjelaskan menindaklanjuti informasi Regional Office Jakarta I pada tanggal 28 Desember 2022, perihal selisih kurang kas kantor yang terjadi di KCP Thamrin City dan berdasarkan Laporan Hasil Investigasi Div ORD No. R.1227-ORD/FMR/12/2022 Tanggal 30 Desember 2022 serta Surat RO Jakarta 1 No. R.45.e-RO-JKS/RMC/03/2023 Tanggal 20 Maret 2023 Perihal Permohonan Pembuatan LHA atas Fraud KCP Thamrin City, diperoleh hasil terdapat transaksi setor tunai transfer RTGS & Kliring fiktif (tanpa setoran tunai) serta setoran tunai tanpa adanya setoran uang fisik sebesar 9,831,498,118,- (sembilan milyar delapan ratus tiga puluh satu juta empat ratus sembilan puluh delapan seratus delapan belas rupiah).
Bahwa benar ahli menjelaskan ahli selaku Assistant Vice President Regional Assurance Pada Audit Office Jakarta 1 PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk sesuai tugas dan kewenangan Nokep: S.09/RA-JKS/RAS/04/2023 tanggal 03 april 2023 tentang Laporan hasil Investigasi Fraud Penyalahgunan Kas Kantor di KCP Thamrin City. Bahwa ahli menjelaskan yang ahli temukan pada saat melakukan Audit Investigasi terkait Penyalahgunaan Dana pada Kas Bank di Bank BRI Kantor Cabang Pembantu Thamrin City pada tanggal 26 Desember 2022 sampai dengan tanggal 27 Desember 2022, sebagai berikut:
1. Berdasarkan hasil Audit Investigasi, diketahui bahwa penyebab selisih kurang Kas Kantor KCP Thamrin City disebabkan karena adanya transaksi transfer melalui RTGS & Kliring fiktif dan setoran tunai fiktif dengan rincian sebagai berikut: a. Transfer ke Bank lain via RTGS dengan sumber dana Kas Tunai Fiktif Berdasarkan data RTGS keluar kode uker / Branch 1194 – KCP Thamrin City, terdapat 55 (lima puluh
puluh sembilan juta dua ratus empat puluh empat ribu enam ratus enam puluh rupiah), dengan rincian sebagai berikut:
| N o | Nomor Remittance | Tanggal Transaksi | Pengirim | Bank Penerima | No Rekening Tujuan | Nama Penerima | Total Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 1 | 119401100 071612 | 27/12/202 2 10:19 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719921 1600 | WANDA ZULEFRI | 200,030,0 00 | 1194052 |
| 2 | 119401100 072618 | 27/12/202 2 10:20 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 9700 | IWAN DANI | 216,344,7 04 | 1194052 |
| 3 | 119401100 073614 | 27/12/202 2 11:17 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 5900 | RIDHO JUMADI | 200,030,0 00 | 1194052 |
| 4 | 119401100 074610 | 27/12/202 2 11:18 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 5900 | RIDHO JUMADI | 200,030,0 00 | 1194052 |
| 5 | 119401100 075616 | 27/12/202 2 11:21 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715670 9900 | BRYAN KUSALI | 163,169,5 30 | 1194052 |
| 6 | 119401100 076612 | 27/12/202 2 11:23 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715670 9900 | BRYAN KUSALI | 163,169,5 30 | 1194052 |
| 7 | 119401100 078614 | 27/12/202 2 12:15 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719554 8400 | GUSTI MUHAMM AD RESKI SADEWA | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 8 | 119401100 079610 | 27/12/202 2 12:17 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719554 8400 | GUSTI MUHAMM AD RESKI SADEWA | 200,030,0 00 | 1194052 |
| 9 | 119401100 080611 | 27/12/202 2 12:23 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 10 | 119401100 081617 | 27/12/202 2 12:25 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 11 | 119401100 082613 | 27/12/202 2 12:26 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 12 | 119401100 083619 | 27/12/202 2 12:33 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 13 | 119401100 084615 | 27/12/202 2 12:35 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 14 | 119401100 085611 | 27/12/202 2 12:36 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 15 | 119401100 086617 | 27/12/202 2 14:20 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 16 | 119401100 087613 | 27/12/202 2 14:21 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 17 | 119401100 088619 | 27/12/202 2 14:22 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 18 | 119401100 089615 | 27/12/202 2 14:27 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIANO COLINS | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 19 | 119401100 090616 | 27/12/202 2 14:28 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIANO COLINS | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 20 | 119401100 091612 | 27/12/202 2 14:30 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIANO COLINS | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 21 | 119401100 092618 | 27/12/202 2 14:32 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 22 | 119401100 093614 | 27/12/202 2 14:33 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 23 | 119401100 094610 | 27/12/202 2 14:34 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 24 | 119401100 095616 | 27/12/202 2 14:37 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 25 | 119401100 096612 | 27/12/202 2 14:39 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 26 | 119401100 097618 | 27/12/202 2 14:40 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 27 | 119401100 098614 | 27/12/202 2 14:42 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720151 9400 | SUPRIYADI | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 28 | 119401100 099610 | 27/12/202 2 14:44 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720151 9400 | SUPRIYADI | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 29 | 119401100 100615 | 27/12/202 2 14:45 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720151 9400 | SUPRIYADI | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 30 | 119401100 101611 | 27/12/202 2 14:58 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719576 4000 | MUHAMM AD RIZKY | 197,523,2 68 | 1194052 |
| 31 | 119401100 102617 | 27/12/202 2 15:00 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719576 4000 | MUHAMM AD RIZKY | 197,523,2 68 | 1194052 |
| 32 | 119401100 103613 | 27/12/202 2 15:26 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIARTI | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 33 | 119401100 104619 | 27/12/202 2 15:28 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIARTI | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 34 | 119401100 105615 | 27/12/202 2 15:30 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIARTI | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 35 | 119401100 106611 | 27/12/202 2 15:31 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 36 | 119401100 107617 | 27/12/202 2 15:32 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 37 | 119401100 108613 | 27/12/202 2 15:33 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 38 | 119401100 109619 | 27/12/202 2 16:02 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70708200 6100 | ERWIN WIBOWO | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 39 | 119401100 110610 | 27/12/202 2 16:03 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70708200 6100 | ERWIN WIBOWO | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 40 | 119401100 111616 | 27/12/202 2 16:05 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76280964 1800 | AMELIA SEFRIYANT I | 150,030,0 00 | 1194052 |
| 41 | 119401100 112612 | 27/12/202 2 16:06 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76280964 1800 | AMELIA SEFRIYANT I | 150,030,0 00 | 1194052 |
| 42 | 119401100 113618 | 27/12/202 2 16:08 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 43 | 119401100 114614 | 27/12/202 2 16:10 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 44 | 119401100 115610 | 27/12/202 2 16:11 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 45 | 119401100 116616 | 27/12/202 2 16:20 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 46 | 119401100 117612 | 27/12/202 2 16:21 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 47 | 119401100 118618 | 27/12/202 2 16:23 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 48 | 119401100 119614 | 27/12/202 2 16:24 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAURENSI US PANJI ANELKA | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 49 | 119401100 120615 | 27/12/202 2 16:25 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAURENSI US PANJI ANELKA | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 50 | 119401100 121611 | 27/12/202 2 16:27 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAURENSI US PANJI ANELKA | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 51 | 119401100 122617 | 27/12/202 2 16:28 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAMM AD GALAN MAULIANA WIJAYA | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 52 | 119401100 123613 | 27/12/202 2 16:29 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAMM AD GALAN MAULIANA WIJAYA | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 53 | 119401100 124619 | 27/12/202 2 16:31 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAMM AD GALAN MAULIANA WIJAYA | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 54 | 119401100 125615 | 27/12/202 2 16:46 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70430859 4100 | YOHANES KRISTANTO | 165,037,1 80 | 1194052 |
| 55 | 119401100 126611 | 27/12/202 2 16:47 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70430859 4100 | YOHANES KRISTANTO | 165,037,1 80 | 1194052 |
| Total Transaksi RTGS Rp. | 9,589,244, 660 |
Transaksi transfer RTGS tersebut input /
dijalankan oleh User ID Teller 1194-052 an. Syahira Aninda Putri (Universal Banker
Financial KCP Thamrin City) dan disetujui oleh Approve oleh User ID 1194-006 an. Dahniar Kartika Dewi (Universal Banking Leader KCP Thamrin City).
b. Transfer ke Bank lain via Kliring/CN dengan sumber dana Kas Tunai Fiktif
Berdasarkan data Kliring / CN keluar kode uker / Branch 1194 – KCP Thamrin City, terdapat 2 (dua) transaksi Kliring keluar sebesar Rp. 119.696.140,- (seratus sembilan belas juta enam ratus sembilan puluh enam ribu seratus empat puluh rupiah), dengan rincian sebagai berikut:
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Bank Penerima | Rekening Tujuan | Nama Penerima | Nominal Transaksi Rp. |
| 1 | 27 DESEMBER 2022 | 12:20:13 | PT CIMB NIAGA TBK | 70719554840 0 | GUSTI MUHAMMA D RESKI SADEWA | 60,002 ,900 |
| 2 | 27 DESEMBER 2022 | 12:28:22 | PT CIMB NIAGA TBK | 70719576400 0 | MUHAMMA D RIZKY | 59,693 ,240 |
| Total Transaksi Rp. | 119,696,140 |
Transaksi transfer Kliring tersebut input /
dijalankan oleh User ID Teller 1194-052 an. Syahira Aninda Putri (Universal Banker
Financial KCP Thamrin City) dan disetujui oleh Approve oleh User ID 1194-006 an. Dahniar Kartika Dewi (Universal Banking Leader KCP Thamrin City).
sumber dana Kas Tunai - Fiktif
Berdasarkan data TL 506, wawancara dan
pengecekan mutasi transaksi rekening nomor 1274- 01-003682-50-6 an. Syahira Aninda Putri, diketahui terdapat 9 (sembilan) transaksi setor tunai fiktif sebesar Rp. 539.118.956, - (lima ratus tiga puluh sembilan juta seratus delapan belas ribu sembilan ratus lima puluh enam rupiah), dengan rincian sbb:
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Nomor Rekening Setor Tunai | Nama Nasabah | Nominal Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 1 | 26 DESEMBER 2022 | 09:46:29 | 720901003662109 | KARTINI | 1,000,000 | 1194052 |
| 2 | 26 DESEMBER 2022 | 09:47:21 | 324801024089538 | AUDI PRABOWO RACHMAD | 1,000,000 | 1194052 |
| 3 | 26 DESEMBER 2022 | 09:48:04 | 324801025903531 | BETSY | 1,000,000 | 1194052 |
| 4 | 26 DESEMBER 2022 | 16:21:21 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 35,000, 000 | 1194052 |
| 5 | 27 DESEMBER 2022 | 9:44:09 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 42,402, 126 | 1194052 |
| 6 | 27 DESEMBER 2022 | 9:44:40 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 42,402, 126 | 1194052 |
| 7 | 27 DESEMBER 2022 | 10:01:17 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771, 568 | 1194052 |
| 8 | 27 DESEMBER 2022 | 10:02:43 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771, 568 | 1194052 |
| 9 | 27 DESEMBER 2022 | 10:03:37 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771, 568 | 1194052 |
| Total Transaksi Rp. | 539,118,956 | |||||
| Nomor Rekening | Nama Nasabah | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Remark Transaksi | Nominal Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022-12- 27 | 12:09:50 | ESB:INDS:0002A00W :e497b74a4405 | 208,280,81 9 | 1194052 |
| 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022-12- 27 | 12:11:00 | ESB:INDS:0002A00W :99bd90d752e3 | 208,280,81 9 | 1194052 |
| Total Transaksi Rp. | 416,561,638 |
Jakarta 1, diperoleh hasil sbb: a. Berdasarkan report Log NDS, 55 transaksi RTGS dan 2 transaksi kliring fiktif diinput / dijalankan oleh User ID Teller 1194052 an. Syahira Aninda Putri (Ex. Universal Banker Financial KCP Thamrin City) dan disetujui/Approve oleh User ID 1194006 an. Dahniar Kartika Dewi (Universal Banking Leader KCP Thamrin City). Financial (Sdri. Syahira Ainda Putri) pada tanggal 27 Desember 2022 dengan nominal masing-masing sebesar Rp138,771,568,- diinput / dijalankan oleh User ID Teller 1194052 an. Syahira Aninda Putri (Ex. Universal Banker Financial KCP Thamrin City) dan disetujui/Approve oleh User ID 1194006 an. Dahniar Kartika Dewi (Universal Banking Leader KCP Thamrin City). c. Berdasarkan report Log NDS, 2 transaksi penarikan tunai dari rekening Tabungan UB Financial (Sdri. Syahira Ainda Putri) pada tanggal 27 Desember 2022 dengan nominal masing-masing sebesar Rp208,280,819,- diinput / dijalankan oleh User ID Teller 1194052 an. Syahira Aninda Putri (Ex. Universal Banker Financial KCP Thamrin City) dan disetujui/Approve oleh User ID 1194006 an. Dahniar Kartika Dewi (Universal Banking Leader KCP Thamrin City). d. Berdasarkan hasil pemeriksaan pada CCTV yang mengarah ke meja UB Financial di KCP Thamrin City pada tanggal 26 dan 27 Desember 2022 diperoleh hasil bahwa seluruh transaksi (RTGS, Kliring, Setor Tunai dan Penarikan Tunai Fiktif / tanpa setoran uang fisik) dijalankan sendiri Oleh UB Financial (Sdri. Syahira Aninda Putri). Transaksi tersebut dilakukan tanpa adanya nasabah yang datang ke Banking Hall dan setoran uang tunai dari nasabah. e. Berdasarkan gambar screenshoot CCTV No. 1, terdapat gambar dimana UB Financial (Sdri. Syahira Aninda Putri) dan UB Leader (Sdri. Dahniar Kartika Dewi) berada pada satu frame/satu area (Toonbank Teller) namun selama kegiatan transaksi berlangsung tidak terdapat approval yang dilakukan oleh UB Leader terhadap transaksi RTGS yang dijalankan oleh UB Financial. Proses Approval transaksi RTGS & Kliring dilakukan sendiri oleh (Universal Banking Leader KCP Thamrin City); f. Berdasarkan hasil pemeriksaan pada beberapa dokumen OPS 03 (Slip RTGS) yang ada pada copy Bukti Kas Teller KCP Thamrin City tanggal 27 Desember 2022 diperoleh hasil bahwa tidak terdapat tanda tangan pada kolom ”Signer” oleh pejabat yang berwenang dan pengisian data pengirim dan tujuan pengiriman RTGS yang tidak lengkap. 3. Berdasarkan hasil pemeriksaan terhadap Rek IA (119401000042991 – Titipan Lainnya KCP Thamrin City) terdapat transaksi crediting dengan remark Retur RTGS tanggal 29 Desember 2022 sebesar Rp165,007,180,- sebanyak 2 transaksi. Total nilai Retur RTGS dari kejadian Fraud Penyalahgunaan Kas Kantor KCP Thamrin City posisi 31 Maret 2023 sebesar Rp330,014,360,-
4. Total kerugian BRI adalah sebesar Rp . 9,501,483,758 (sembilan milyar lima ratus satu juta empat ratus delapan puluh tiga ribu tujuh ratus lima puluh delapan rupiah), dengan rincian sebagai berikut:
| Jenis Transaksi | Tanggal Trx | Frekuensi Transaksi | Jml Nominal Transaksi Rp. |
| Transaksi RTGS Fiktif | 27 Desember 2022 | 55 | 9,589,244,660 |
| Transaksi Kliring Fiktif | 27 Desember 2022 | 2 | 119,696,140 |
| Transaksi Setoran Tunai Fiktif | 26 s/d 27 Desember 2022 | 9 | 539,118,956 |
| Total Transaksi Fraud sebelum Transaksi Tarik Tunai Rp. | 10,248,059,756 | ||
| Tarik Tunai | 27 Desember 2022 | 2 | 416,561,638 |
| Total Fraud Penyalahgunaan Kas KCP Thamrin City Rp. | 9,831,498,118 | ||
| Retur RTGS sebanyak 2x transaksi | 29 Desember 2022 | 2 | 330,014,360 |
| Total Kerugian BRI | 9,501,483,758 |
pada tanggal 28 Desember 2022, kepada Sdri Syahira Aninda Putri, dengan hasil sebagai berikut: a. Sdri. Syahira Aninda Putri (Universal Banker tunai) kepada 55 (lima puluh lima) rekening nasabah Bank CIMB Niaga, tanpa adanya setoran uang tunai. b. 2 (dua) transaksi transfer RTGS sebesar Rp. 200.030.000,- (dua ratus juta tiga puluh ribu) dan sebesar Rp. 216.344.704,- (dua ratus enam juta tiga ratus empat puluh empat ribu tujuh ratus empat rupiah) bersumber dari transaksi tarik tunai rekening Ybs, yaitu: transaksi tarik tunai sebesar Rp. 208.280.819,- (dua ratus delapan juta dua ratus delapan puluh ribu delapan ratus sembilan belas ribu rupiah) sebanyak 2 (dua) kali transaksi. c. Sdri. Syahira Aninda Putri mengaku telah melakukan setoran tunai fiktif (tanpa setoran uang tunai) ke rekening Ybs sendiri. Transaksi setoran fiktif tersebut dilakukan pada periode tanggal 26 & 27 Desember 2022 sebanyak 9 (enam) kali transaksi sebesar Rp. 539.118.956, - (lima ratus tiga puluh sembilan juta seratus delapan belas ribu sembilan ratus lima puluh enam rupiah). d. Seluruh pembukuan transaksi transfer RTGS & Kliring serta pembukuan setoran tunai fiktif (tanpa setoran uang tunai) dilakukan menggunakan User ID 1194-052 miliknya sendiri. Sedangkan untuk proses Approval seluruh transaksi RTGS & Kliring serta pembukuan setoran tunai menggunakan User ID 1194-006 milik Sdri. Dahniar Kartika Dewi (Universal Banking Leader KCP Thamrin City). e. Proses Approval seluruh transaksi RTGS & Kliring serta setoran tunai fiktif dilakukan sendiri oleh Sdri. Syahira Aninda Putri. Password User ID 1194-052 milik Sdri. Dhaniar Kartika Dewi diketahui oleh Ybs. dengan cara mengintip pada saat Sdri. Dhaniar Kartika Dewi melakukan Approval transaksi di PC Teller. Namun berdasarkan informasi tambahan yang disampaikan oleh Sdri. Syahira Aninda Putri kepada Tim Legal Regional Jakarta 1 pada tanggal terbaru sebagai berikut:
Password Supervisor yang digunakan untuk proses Approval transaksi diberikan oleh Sdri. Dhaniar Kartika Dewi (Universal Banker Leader KCP Thamrin City). Pemberian Password tersebut bertujuan untuk mempercepat layanan transaksi operasional perbankan. Sdri. Syahira Aninda Putri juga mengaku mendapatkan arahan dari Sdri. Dhaniar Kartika Dewi untuk menyampaikan bahwa “Password Approval Supervisor diperoleh dengan cara mengintip pada saat Sdri. Dahniar Kartika Dewi melakukan Approval transaksi di PC Teller”. f. Menurut pengakuan Sdri. Syahira Aninda Putri, latar belakang Ybs. melakukan Fraud penyalahgunaan uang Kas Kantor, karena Ybs mengikuti permainan pada Group Weclan https://au-weclan.com/# g. Pada tanggal 25 Desember 2022 Pukul 13:53 WIB, Sdri. Syahira Aninda Putri mengaku tergabung pada Whatsapp Group Weclan (marketing agency, merket research consultant, St Melbourne VIC 3000, Australia, dengan pembuat grup nomor Handphone +6580475323 h. Selanjutnya Sdri. Syahira Aninda Putri mengaku membuat akun di “weclan” dan mengikuti skema permainan yang terdapat pada website https://au-weclan.com/# dengan melakukan top up / deposit ke 22 (dua) rekening nasabah CIMB Niaga dengan melakukan transaksi setoran RTGS & Kliring Fiktif serta setoran tunai fiktif ke rekening ybs.
Hasil konfirmasi yang dilakukan oleh Tim Audit AIW Jakarta 1, pada tanggal 11 April 2022, kepada Sdri Dahniar Kartika Dewi, dengan hasil sebagai berikut: a. Pada tanggal 26 Desember 2022 ybs tidak mengetahui terdapat transaksi setoran tunai fiktif (tanpa disertai dengan setoran uang fisik). b. Pada sore hari tanggal 27 Desember 2022 ybs baru mengetahui terdapat transaksi RTGS dan Kliring Fiktif (Tanpa setoran uang tunai) karena terdapat selisih fisik uang kas kantor. Setelah kejadian tersebut ybs baru mengetahui bahwa password UB Leader miliknya digunakan oleh Sdri. Syahira Aninda Putri (Ex. UB Financial) untuk melakukan approval atas transaksi RTGS dan Kliring tersebut. c. Ybs tidak pernah memberikan password UB Leaeder kepada siapapun. Ybs sempat melakukan konfirmasi kepada Sdri. Syahira Aninda Putri (Ex. UB Financial) bahwa Sdri. Syahira Aninda Putri mendapatkan password UB Leader dengan cara mengintip, namun keterangan Sdri. Syahira Aninda Putri sering berubah-rubah. d. Ybs biasanya dalam melakukan approval transaksi dilakukan secara lokal (melalui PC UB Financial).
Jakarta 1, pada tanggal 11 April 2022, kepada Sdri Elly Rosalina S (Ex. Pincapem KCP Thamrin City), dengan hasil sebagai berikut: a. Pada tanggal 26 Desember 2022 ybs sedang melaksanakan cuti hari raya. b. Pada sore hari tanggal 27 Desember 2022 ybs menerima surat masuk DIO dari Div. STO mengenai transaksi incoming RTGS yang belum diselesaikan di KCP Thamrin City. Atas hal tersebut ybs melakukan konfirmasi kepada UB Leader. Pada saat konfirmasi tersebut UB Leader menginformasikan kepada Pincapem bahwa terdapat transaksi RTGS dan Kliring fiktif yang dilakukan oleh Sdri. Syahira Aninda Putri (Ex. UB Financial). c. Atas hal tersebut ybs langsung melaporkan kejadian tersebut ke Kanca BRI Jakarta Sudirman 1. Kemudian ybs melakukan konfirmasi awal kepada Sdri. Syahira Aninda Putri mengenai transaksi yang dilakukan dan diperoleh informasi bahwa Sdri Syahira Aninda Putri melakukan transaksi RTGS dan Kliring fiktif untuk mengikuti ”money game” di Weclan. Hal tersebut diatas ahli tuangkan secara lengkap dalam Laporan Hasil Audit No. SR.243 RA-JKS/RAS/04/2023 tanggal 18 April 2023.
Bahwa ahli menjelaskan Modus Operandi terkait Penyalahgunaan Dana pada Kas Bank di Bank BRI Kantor Cabang Pembantu Thamrin City pada tanggal 26 Desember 2022 sampai dengan tanggal 27 Desember 2022: a. Pekerja an. Syahira Aninda Putri (Ex. UB Financial KCP Thamrin City) b. Ex. UB Financial KCP Thamrin City (Sdri. Syahira Aninda Putri) mengikuti permainan di https://au- weclan.com?# dan bergabung dengan Whatsapp Group Weclan pada tanggal 25 Desember 2022 melakukan top up/deposit ke rekening nasabah CIMB Niaga. Top Up dilakukan dengan melakukan transaksi setoran RTGS & Kliring Fiktif serta setoran tunai fiktif. d. Seluruh pembukuan transaksi transfer RTGS & Kliring serta pembukuan setoran tunai fiktif (tanpa setoran uang tunai) dilakukan menggunakan User ID 1194-052 miliknya sendiri. Sedangkan untuk proses Approval seluruh transaksi RTGS & Kliring serta pembukuan setoran tunai menggunakan User ID 1194-006 milik Sdri. Dahniar Kartika Dewi (Universal Banking Leader KCP Thamrin City). e. Proses Approval transaksi RTGS & Kliring serta setoran tunai fiktif dilakukan sendiri oleh Sdri. Syahira Aninda Putri.
Bahwa ahli menjelaskan kronologis kejadian terkait Penyalahgunaan Dana pada Kas Bank di Bank BRI Kantor Cabang Pembantu Thamrin City pada tanggal 26 Desember 2022 sampai dengan tanggal 27 Desember 2022, adalah: a. Pada tanggal 25 Desember 2022 Pukul 13:53 WIB, Sdri. Syahira Aninda Putri mengaku diundang untuk masuk kedalam Grup pada Whatsapp Group Weclan (marketing agency, market research consultant, St Melbourne VIC 3000, Australia), dengan pembuat grup nomor Handphone +6580475323. b. Selanjutnya Sdri. Syahira Aninda Putri mengaku membuat akun di “weclan” dan mengikuti skema permainan yang terdapat pada website https://au- weclan.com/# dengan melakukan top up / deposit ke 22 rekening nasabah CIMB Niaga dengan melakukan transaksi setoran RTGS & Kliring Fiktif serta setoran tunai fiktif ke rekeningnya. c. Pada tanggal 26 dan 27 Desember 2022, Sdri. Syahira Aninda Putri mengaku telah melakukan setoran tunai fiktif (tanpa setoran uang tunai) ke rekening Ybs sendiri sebanyak 9 (sembilan) kali transaksi sebesar Rp. 539,118,956, - (lima ratus tiga puluh sembilan juta enam rupiah). d. Kemudian dari setoran tunai tersebut dilakukan transaksi tarik tunai sebesar Rp. 208,280,819,- (dua ratus delapan juta dua ratus delapan puluh ribu delapan ratus sembilan belas rupiah) sebanyak 2 (dua) kali transaksi. Setelah itu dilakukan 2 (dua) transaksi transfer RTGS sebesar Rp. 200,030,000,- (dua ratus juta tiga puluh ribu) dan sebesar Rp. 216,344,704,- (dua ratus enam belas juta tiga ratus empat puluh empat ribu tujuh ratus empat rupiah). e. Pada tanggal 27 Desember 20222, Sdri. Syahira Aninda Putri (Universal Banker Financial) mengakui telah melakukan transaksi transfer (RTGS & Kliring) fiktif (tanpa setoran uang tunai) kepada 55 (lima puluh lima) rekening nasabah Bank CIMB Niaga, tanpa adanya setoran uang tunai. f. Seluruh pembukuan transaksi transfer RTGS & Kliring serta pembukuan setoran tunai fiktif (tanpa setoran uang tunai) dilakukan menggunakan User ID 1194-052 miliknya sendiri. Sedangkan untuk proses Approval seluruh transaksi RTGS & Kliring serta pembukuan setoran tunai menggunakan User ID 1194-006 milik Sdri. Dahniar Kartika Dewi (Universal Banking Leader KCP Thamrin City). g. Proses Approval transaksi RTGS & Kliring serta setoran tunai fiktif dilakukan sendiri oleh Sdri. Syahira Aninda Putri.
Periode Waktu Kejadian: 26 sd. 27 Desember 2022 Bahwa ahli menjelaskan kesimpulan dalam Laporan Hasil Audit No. SR.243 RA-JKS/RAS/04/2023 tanggal 18 April 2023 sebagai berikut: a. Sdri. Syahira Aninda Putri (Ex-UB Financial KCP Thamrin City) terbukti benar melakukan transaksi transfer (RTGS & Kliring) fiktif (tanpa setoran uang tunai) serta setoran tunai ke rek tabungan tanpa adanya setoran uang fisik dengan jumlah sebesar Rp. 9,831,498,118,- (sembilan milyar delapan ratus tiga untuk mengikuti permainan yang ada pada situs https://au-weclan.com/# b. Terdapat retur atas transaksi RTGS dengan jumlah sebesar Rp330,014,360,- yang berasal dari transaksi RTGS fiktif pada tanggal 27 Desember 2022 dengan nominal Rp 165,007,180,- sebanyak 2 kali transaksi. c. Total kerugian setelah dikurangi nilai retur RTGS posisi tanggal 31 Maret 2023 yang disebabkan oleh transaksi RTGS & Kliring fiktif (tanpa setoran tunai) serta setoran tunai ke rek tabungan tanpa adanya setoran uang fisik oleh Sdri. Syahira Aninda Putri sebesar Rp. 9,501,483,758 (sembilan milyar lima ratus satu juta empat ratus delapan puluh tiga ribu tujuh ratus lima puluh delapan rupiah).
Bahwa ahli menjelaskan peraturan-peraturan internal PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk yang dilanggar oleh Sdri. Syahira Aninda Putri, antara lain: 1. Surat Edaran Direksi No. SE.04 – DIR/KPD/01/2020 Tanggal 27 Januari 2020 Tentang Verifikasi Pembukuan Dalam Transaksi Di Unit Kerja Operasional. - Poin 2 tentang Ketentuan Pengelolaan User ID Pada poin 2.2 Pengelolaan User ID pada Sistem Operasional BRI, menjelaskan 1) Angka 1 Setiap pejabat dan Petugas yang diberikan kewenangan untuk melakukan akses pada sistem operasional BRI harus ditetapkan dan dituangkan pada surat keputusan yang disetujui dan ditandatangani oleh pemipin unit kerja Kantor Cabang sesuai kewenangannya. 2) Angka 2 Setiap pejabat dan petugas yang telah memiliki User ID dan Password untuk akses pada sistem operasional BRI wajib menjaga kerahasiaan password, dibuktikan dengan menandatangani surat pernyataan menjaga kerahasiaan sesuai ketentuan yang berlaku. 3) Angka 4 Surat Keputusan pemegang User ID harus disimpan dan ditatakerjakan dengan tertib. Pada Poin 2.2.5 Ketentuan Pengelolaan Password / Otorisasi Lainnya 1) Angka 1 Setiap pemegang User ID diberikan password / otorisasi lainnya sebagai alat untuk authentikasi bahwa hanya pemegang user ID tersebut yang bisa melakukan akses ke dalam sistem operasional. 2) Angka 2 Untuk pengamanan dan menghindari penyalahgunaan password, maka setiap pemegang password termasuk password System Administrator diwajibkan untuk mengubah / mengganti passwordnya secara periodik dengan mempertimbangkan risiko penyalahgunaan password. 3) Angka 3 Setiap pemegang user ID harus menjaga kerahasiaan passwordnya dan tidak boleh memberitahukan passwordnya kepada siapapun dan berkewajiban untuk menggunakan kewenangannya dengan penuh rasa tanggung jawab. 4) Angka 5 Untuk menjaga kerahasiaan password tersebut, maka setiap pemegang password / otorisasi lainnya diwajibkan menandatangani surat pernyataan di atas materai Rp6,000,- sebagai alat bukti dan ditatakerjakan dengan baik oleh masing-masing unit kerja. - Poin 3 tentang Ketentuan Pembukuan dan Verifikasi Dalam Transaksi Di Unit Kerja Setiap transaksi harus mempunyai dokumen sumber sesuai ketentuan yang berkaitan dengan transaksi dimaksud. Pada Poin 3.2 Nota Pembukuan dan Bukti Pembukuan 1) Angka 2
Nota Pembukuan sebelum dilakukan pembukuan / input pada sistem operasional BRI harus dilengkapi dengan: a. Keterangan yang jelas atas suatu transaksi. b. Tanda tangan / bentuk otorisasi lainnya dari nasabah atau petugas dan pejabat BRI sesuai kewenangan. 2) Angka 3
Pada setiap Bukti Pembukuan pada sistem operasional BRI harus terdapat: a. Tapak validasi transaksi atau bentuk validasi lainnya yang menunjukkan bahwa transaksi telah dilakukan pembukuan ke dalam sistem. b. Tanda tangan / bentuk otorisasi lainnya dari Maker, Checker, dan Signer. Dalam hal checker dan signer dirangkap oleh petugas / pejabat yang sama, maka pada dokumen fisik/elektronik cukup membubuhkan tanda tangan / approval sebagai signer saja. Pada Poin 3.3 Maker, Checker, Signer (MCS) 1) Angka 1 Fungsi Maker (M) tidak boleh dirangkap oleh fungsi Checker (C) atau fungsi Signer (S). 2) Angka 2 Sedangkan fungsi Checker (C) boleh dirangkap oleh fungsi Signer (S) sesuai kewenangan yang diberikan. 3) Angka 6 melalui petugas pembuku i. Nasabah Bertindak sebagai maker atas pengisian nota pembukuan/memberikan informasi kepada petugas BRI untuk melakukan penginputan pada nota pembukuan pada sistem operasional BRI. Bertanggungjawab atas kebenaran isi nota pembukuan. Harus mencantumkan tanda tangan / otorisasi pada nota pembukuan sebagai bukti telah dilakukan verifikasi dan sebagai pemberi perintah transaksi. ii. Petugas Pembuku
Bertindak sebagai checker maupun signer sebatas kewenangan pada transaksi pembukuan. Melakukan verifikasi atas kebenaran transaksi nasabah. Memastikan pembukuan transaksi sesuai dengan perintah nasabah. Harus mencantumkan tanda tangan pada bukti pembukuan baik saat bertindak sebagai checker/signer, sekaligus sebagai bukti penyerahan/penerimaan uang. Harus mencantumkan paraf disamping tapak validasi.
iii. Pejabat Override
Melakukan verifikasi atas kebenaran transaksi yang akan dilakukan pengesahan. Memberikan override / pengesahan transaksi pembukuan. Harus mencantumkan tanda tangan pada bukti pembukuan. Bank Indonesia No. SO.46-TRB/07/2022 Tanggal 29 Juli 2022 - Buku 2 SKNBI Pada Poin 4 tentang Wewenang & Tanggung Jawab Pada Poin 4.2 Kliring Kredit
Pada Poin 4.2.2 Kabag Ops KCK/Wakabag Ops KCK/MO/AMO/Pincapem/Universal Banker Leader/Kaunit 1. Melakukan verifikasi keaslian dan keabsahan uang dan/atau buku tabungan sesuai dengan sumber dana untuk pengiriman uang 2. Melakukan verifikasi kesesuian dan kebenaran pengisian slip pengiriman uang dalam/luar negeri/kliring kredit sesuai ketentuan. 3. Melakukan approval terhadap transaksi pembukuan transaksi kliring kredit keluar sesuai kewenangannya. 4. Memastikan proses pemeriksaan laporan- laporan terkait CN dijalankan sesuai dengan ketentuan. Pada Poin 4.2.3 Petugas Transaksi / Universal Banker 1. Melakukan verifikasi keaslian keabsahan uang, warkat cek/bg BRI, dan / atau buku tabungan sesuai dengan sumber dana untuk pengiriman uang. 2. Melakukan pengecekan kesesuaian dan kelengkapan pengisian slip pengiriman uang dalam/luar neger/kliring telah sesuai ketentuan dan identitas. 3. Melakukan approval terhadap transaksi pembukuan transaksi kliring kredit keluar sesuai kewenangannya. 4. Melakukan verifikasi kesesuaian dan Jawab Pada Poin 4.1 Pemimpin Cabang / Kabag OPS KCK / Wakabag Ops KCK / MO / AMO / Pincapem / UB Leader / Kaunit 1. Memastikan verifikasi yang dilakukan di Unit Kerja BRI sudah sesuai dengan ketentuan yang berlaku. 2. Memastikan pengawasan telah berjalan sesuai ketentuan atas transaksi yang masuk dalam limit kewenangannya. 3. Memeriksa kelengkapan dan keabsahan nota pembukuan / butab, yang digunakan sebagai dokumen sumber dana outward RTGS, sesuai dengan kewenangan. 4. Melakukan override transaksi outward dan incoming RTGS sesuai dengan kewenangan. 5. Memeriksa kebenaran dan kelengkapan hasil data entry RTGS di sistem oleh Universal Banker dengan dokumen sumber outward RTGS sesuai kewenangan. 6. Melakukan fungsi checker dan signer pada bukti pembukuan sesuai kewenangan. Pada Poin 4.2 Universal Banker 1. Menerima dan menghitung jumlah uang untuk setoran tunai outward RTGS. 2. Mengentry data transaksi nasabah pada BRINETS EKSPRESS sesuai dengan informasi nasabah dan jumlah uang yang diterima. 3. Memastikan data yang telah dilakukan maintenance terisi dengan benar. 4. Mengesahkan dan memvalidasi setoran outward RTGS, baik secara tunai maupun pemindahbukuan sesuai dengan kewenangan. 5. Melakukan verifikasi atas transaksi 2022 Tentang PENETAPAN PEMEGANG USER ID, WEWENANG FIAT SETORAN TUNAI, FIAT PEMINDAHBUKUAN DAN MAKSIMUM/MINIMUM CASH ON HAND KANTOR CABANG SUDIRMAN 1 DAN SUPERVISI Bahwa ahli menjelaskan berdasarkan Laporan Hasil Audit No. SR.243 RA-JKS/RAS/04/2023 tanggal 18 April 2023 terdapat Transaksi RTGS, kliring dan setoran tunai fiktif menimbulkan kerugian secara finansial bagi BRI sebesar Rp. 9,501,483,758 (sembilan milyar lima ratus satu juta empat ratus delapan puluh tiga ribu tujuh ratus lima puluh delapan rupiah); PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk merupakan perusahaan milik Negara Republik Indonesia berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa Perusahaan Perseroan (Persero) PT Bank Rakyat Indonesia Tbk Nomor 4 tanggal 6 Oktober 2021 yang dibuat dengan komposisi saham sebesar 53,188% selaku pemegang saham mayoritas. Atas keterangan dan pendapat ahli tersebut, Terdakwa menyatakan tidak keberatan dan membenarkannya; Menimbang, bahwa dengan mendasarkan ketentuan Pasal 1 angka 28 KUHAP jo. Pasal 179 KUHAP jo. Pasal 180 KUHAP jo. Pasal 184 KUHAP jo. Pasal 186 KUHAP oleh karena pendapat/keterangan 2 (dua) ahli telah dinyatakan di depan persidangan dibawah sumpah maka pendapat/keterangannya menjadi alat bukti sebagai keterangan ahli sehingga memperkuat pembuktian dalam perkara ini. Menimbang, bahwa Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI di persidangan telah memberikan keterangan yang pada pokoknya sebagai berikut:
Bahwa dalam perkara ini Terdakwa pernah diperiksa dihadapan Penyidik Kejaksaan dan dibuatkan BAP yang mana isi keterangan BAP tersebut adalah benar jawaban Terdakwa;
berdasarkan Surat Perjanjian Permagangan antara PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk dengan SYAHIRA ANINDA PUTRI (saya sendiri) Nomor: B. 1110 terdakwa-RO- JKS/RHC/12/2021 tanggal 10 Desember 2021 dan diperpanjang dengan Perjanjian Pemagangan antara PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk dengan SYAHIRA ANINDA PUTRI (saya sendiri) Nomor: B.913 O-RO- JKS/RHC/12/2022 tanggal 13 Desember 2022
Dapat Terdakwa jelaskan tugas, wewenang dan tanggung jawab selaku Teller di BRI KCP Thamrin City sesuai dengan Surat Keputusan NOKEP: 767-DIR/PPM/12/2021 tentang Deskripsi Jabatan Unit Kerja Operasional PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, antara lain: a. Melaksanakan kegiatan pemberian layanan dan pemasaran integrated banking solution kepada nasabah; b. Melaksanakan kegiatan literasi digital/penyuluhan digital; c. Melaksanakan kegiatan operasional layanan transaksi tunai, transaksi non tunai, entry transaksi setoran pajak dan transaksi finansial lainnya; d. Melaksanakan kegiatan pengelolaan kas awal hari, jam pelayanan, maupun akhir hari serta pengelolaan kas e- channel termasuk menjaga cash ratio; e. Melaksanakan kegiatan pembukuan, pelimpahan, pelaporan dan monitoring pelaksanaan kewajiban dan administrasi perpajakan di Unit Kerja; Bahwa setahu dan seingat Terdakwa kronologis kejadian dalam perkara ini awalnya Terdakwa pada hari Minggu tanggal 25 Desember 2022 mendapat informasi investasi online bernama Weclan melalui Whatsapp, dan juga mendapatkan informasi mengenai tata cara bermain investasi di Weclan, yaitu awalnya saya harus melakukan deposit minimal USDT 30 (Tiga Puluh United States Dollar Tether), untuk menjalankan misi yang berupa pembelian barang-barang seperti tumbler, jam, PC atau laptop di Situs Investasi Weclan yaitu http://au-weclan.com/# untuk 1 misi terdiri dari 40 kali pembilian barang, setelah selesai menyelesaikan misi maka saya dapat melakukan penarikan barang. Karena keuntungan yang menjajikan maka saya tertarik untuk mengikuti investasi weclan, selanjutnya saya membuka situs weclan sesuai dengan link address situs weclan yang dikirimkan dalam whatsapp namun saya tidak mengetahu siapa pengirim link tersebut. Setelah saya membuka situs weclan tersebut maka saya melakukan regitrsi atau pendaftaran akun dan saya memasukkan nama akun: Syahira2, nomor HP: 085924311271 dan Pasword: galista, stelah saya membuat akun, saya menghubungi Costumer Service Weclan yang terdapat di Situs, dan menanyakan terkait dengan cara Top Up, kemudian saya mendapatkan informasi dari CS untuk melakukan transfer ke rekening atas nama Wanda Zullefri pada Bank CIMB Niaga nomor rekening 707199211600 dengan kurs USDT 1 adalah Rp15.600. selanjutnya saya melakukan top up pertama senilai Rp468.000,- untuk mengisi deposit sebesar USDT 30, kemudian mulai melakukan misi dengan membeli beberapa item barang, namun dikarenakan untuk menyelesikan pembelian berikutnya deposit saya tidak mencukupi maka saya melakukan beberapa kali top up deposit dengan jumlah seluruh tambahan top up sebesar kurang lebih Rp500.000,- sehingga saya dapat menyelesaikan 1 misi (40 pembelian), setelah saya menyelesaikan misi saya kembali menghubungi CS Weclan untuk melakukan penarikan/withdraw atas deposit saya dan keuntungan, kemudian saya diminta memberikan informasi nama Akun, Nomor HP, Nomor Rekening dan nama Bank, saat itu saya memberikan rekening bank BRI Nomor 127401003682506, dan saya mendapatkan transfer kurang lebih sebesar Rp1.300.000,- sehingga keuntungan yang saya peroleh kurang lebih sebesar Rp332.000,-. Selanjutnya pada hari Senin tanggal 26 Desember 2022, saya Kembali melakukan Misi ke-2 Investasi Weclan dengan melakukan Top Up untuk Deposit sebesar Rp2.000.000,- kemudian untuk menyelesikan pembelian berikutnya deposit saya tidak mencukupi maka saya melakukan beberapa kali top up deposit dengan jumlah seluruh tambahan top up sebesar kurang lebih Rp2.000.000,- dan mendapatkan tranfer sebesar Rp7.000.000,- sehingga keuntungan saya adalah Rp3.000.000,- Selanjutnya dikarenakan keuntungan yang sangat besar tersebut selanjutnya saya melanjutkan misi ke-3 dan saya melakukan top up deposit sebesar Rp3.000.000,- dan samapi dengan pembelian ke 36 saya telah melakukan top up penambahan deposit deposit sebesar Rp14.000.000,- sehingga deposit saya menjadi Rp17.000.000,- namun dikarenakan harga barang untuk pembelian ke 37 adalah sebesar Rp55.000.000,- saya tidak dapat lagi menambah top up karena tidak punya uang sejumlah kekurangan sebesar Rp38.000.000,-, namun dikarenakan apabila misi tersebut tidak diselesaikan maka uang saya saya sebesar Rp17.000.000,- akan hilang, untuk mengembalikan uang saya tersebut saya harus menyelesaikan misi sehingga saya menggunakan Uang Kas BRI KCP Thamrin City untuk menambah deposit saya sebesar Rp38.000.000,- dan saya berhasil menyelesaikan pembelian ke 37. Pada hari Selasa tanggal 27 Desember 2022 saya meneruskan penyelesaian misi ke-3 untuk pembelian ke 38 berupa jam tangan rolex seharga Rp141.000.000,- dikarenakan di deposit akun saya hanya ada Rp55.000.000,- sehingga saya kembali menggunakan Uang Kas BRI KCP Thamrin City untuk menambah deposit saya sebesar Rp86.000.000,- berlanjut sampai dengan pembelian ke-40 saya menggunakan Uang Kas BRI KCP Thamrin City untuk top up deposit sebesar Rp200.000.000,- untuk pembelian ke-39 dan Rp500.000.000,- untuk pembelian ke-40, selanjutnya setelah saya menyelesaikan misi maka saya menghubungi CS Weclan untuk melakukan penarikan deposit dan keuntungan namun oleh CS Weclan diberitahukan bahwa transaksi saya tidak dapat dilakukan dikarenakan penyelesaian Misi telah melewati batas waktu penyelesaian (penyelesiaian terlalu lama) dan saya diminta untuk melakukan top up deposit sekitar Rp2.000.000.000,- ke beberapa rekening dengan nilai masing-masing seitar Rp500.000.000,- namun setelah saya transfer tetap tidak dikembalikan atas seluruh deposit saya
Uang Kas BRI KCP Thamrin City sampai dengan Rp9.8 Milyar, dikarenakan pihak CS weclan kembali meminta penambahan transfer untuk top up sehingga saya tidak melanjutkan top up dan melaporkan ke Supervisor bahwa saya telah melakukan kesalahan dengan melakukan transaksi menggunakan Uang Kas BRI KCP Thamrin City; Bahwa seingat Terdakwa dalam permainan tersebut dapat saya jelaskan bahwa pembelian barang dalam investasi weclan bukan saya membeli barang tersebut, namun cara bermainnya saya seolah-olah membeli barang namun setelah saya membeli maka uang dikembalikan kepada saya dan saya mendapat keuntungan sebesar 0,8% dari nilai harga barang, misalnya deposit saya USDT 30 (Rp468.000) kemudian saya melakukan pembelian pertama barang tumbler dengan harga USDT 10 (Rp156.000), maka setelah transaksi sekitar 1-2 menit uang pembelian saya dikembalikan plus keuntungan 0,8% dari nilai barang sehingga deposit saya menjadi USDT 30,08 (Rp468.540); Bahwa setahu dan seingat Terdakwadalam permainan tersebut apabila di pertengahan pembelian deposit saya tidak mencukupi kemudian saya melakukan top up untuk menambah deposit maka keuntungan saya pada saat pembelian menjadi 3 kali lipat atau 2,4%
Bahwa setahu Terdakwa dalam perkara ini saya mengambil Uang Kas BRI KCP Thamrin City pada tanggal 26 Desember 2022 sampai dengan tanggal 27 Desember 2022 di BRI Kantor Cabang Pembantu Thamrin City dengan melakukan beberapa transaksi fiktif sejumlah Rp. 9.831.482.395,- (sembilan miliar delapan ratus tiga puluh satu juta empat ratus delapan puluh dua ribu tiga ratus sembilan puluh lima rupiah) dengan rincian sebagai berikut:
1) Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI dengan rincian:
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Nomor Rekening Setor Tunai | Nama Nasabah | Nominal Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 1 | 26 DESEMBER 2022 | 09:46:21 | 720901003662109 | B KARTINI | 1,000,000 | 1194052 |
| 2 | 26 DESEMBER 2022 | 09:47:21 | 324801024089538 | AUDI PRABOWO RACHMAD | 1,000,000 | 1194052 |
| 3 | 26 DESEMBER 2022 | 09:48:21 | 324801025903531 | BETSY | 1,000,000 | 1194052 |
| 4 | 26 DESEMBER 2022 | 16:21:21 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 35,000 ,000 | 1194052 |
| 5 | 27 DESEMBER 2022 | 9:44:09 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 42,402 ,126 | 1194052 |
| 6 | 27 DESEMBER 2022 | 9:44:40 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 42,402 ,126 | 1194052 |
| 7 | 27 DESEMBER 2022 | 10:01:17 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771 ,568 | 1194052 |
| 8 | 27 DESEMBER 2022 | 10:02:43 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771 ,568 | 1194052 |
| 9 | 27 DESEMBER 2022 | 10:03:37 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771 ,568 | 1194052 |
| Total Transaksi Rp. | 539,118,956 |
2) Transaksi Penarikan Tunai Tanpa mengambil Fisik Uang yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI, dengan rincian:
| Nomor Rekening | Nama Nasabah | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Remark Transaksi | Nominal Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 12740100 3682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022-12- 27 | 12:09:50 | ESB:INDS:0002 A00W:e497b74a 4405 | 208,280,819 | 11940 52 |
| 12740100 3682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022-12- 27 | 12:11:00 | ESB:INDS:0002 A00W:99bd90d7 52e3 | 208,280,819 | 11940 52 |
| Total Transaksi Rp. | 416,561,638 |
3) Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang (RTGS-Fiktif) yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI (terdakwa), dengan rincian:
| No | Nomor Remittance | Tanggal Transaksi | Nama Pengirim | Bank Penerima | No Rekening Tujuan | Nama Penerima | Total Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 1 | 119401100 071612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719921 1600 | WANDA ZULEFRI | 200,030,0 00 | 119405 2 |
| 2 | 119401100 072618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 9700 | IWAN DANI | 216,344,7 04 | 119405 2 |
| 3 | 119401100 073614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 5900 | RIDHO JUMADI | 200,030,0 00 | 119405 2 |
| 4 | 119401100 074610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715669 5900 | RIDHO JUMADI | 200,030,0 00 | 119405 2 |
| 5 | 119401100 075616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715670 9900 | BRYAN KUSALI | 163,169,5 30 | 119405 2 |
| 6 | 119401100 076612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70715670 9900 | BRYAN KUSALI | 163,169,5 30 | 119405 2 |
| 7 | 119401100 078614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719554 8400 | GUSTI MUHAM MAD RESKI SADEWA | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 8 | 119401100 079610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719554 8400 | GUSTI MUHAM MAD RESKI SADEWA | 200,030,0 00 | 119405 2 |
| 9 | 119401100 080611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 10 | 119401100 081617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 11 | 119401100 082613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719593 6300 | NURYANI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 12 | 119401100 083619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 13 | 119401100 084615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 14 | 119401100 085611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719566 9300 | DEDI RAHAYU | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 15 | 119401100 086617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 16 | 119401100 087613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 17 | 119401100 088619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719572 3800 | TRI SANDI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 18 | 119401100 089615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIAN O COLINS | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 19 | 119401100 090616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIAN O COLINS | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 20 | 119401100 091612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720148 5400 | KEVIN ARDIAN O COLINS | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 21 | 119401100 092618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 22 | 119401100 093614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 23 | 119401100 094610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720137 6400 | FARHAN AQIL | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 24 | 119401100 095616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 25 | 119401100 096612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 26 | 119401100 097618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720152 4900 | FEBRI FITRA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 27 | 119401100 098614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720151 9400 | SUPRIYA DI | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 28 | 119401100 099610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720151 9400 | SUPRIYA DI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 29 | 119401100 100615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70720151 9400 | SUPRIYA DI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 30 | 119401100 101611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719576 4000 | MUHAM MAD RIZKY | 197,523,2 68 | 119405 2 |
| 31 | 119401100 102617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719576 4000 | MUHAM MAD RIZKY | 197,523,2 68 | 119405 2 |
| 32 | 119401100 103613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIART I | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 33 | 119401100 104619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIART I | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 34 | 119401100 105615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713923 0800 | RINI YUNIART I | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 35 | 119401100 106611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 36 | 119401100 107617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 37 | 119401100 108613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70713921 6000 | AHMAD AKRAM | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 38 | 119401100 109619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70708200 6100 | ERWIN WIBOWO | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 39 | 119401100 110610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70708200 6100 | ERWIN WIBOWO | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 40 | 119401100 | 27/12/2022 | SYAHIRA | CIMB | 76280964 | AMELIA | 150,030,0 | 119405 |
| 111616 | ANINDA PUTRI | Niaga | 1800 | SEFRIYA NTI | 00 | 2 | ||
| 41 | 119401100 112612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76280964 1800 | AMELIA SEFRIYA NTI | 150,030,0 00 | 119405 2 |
| 42 | 119401100 113618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 43 | 119401100 114614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 44 | 119401100 115610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70718331 6400 | M ARYO SURKIN P | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 45 | 119401100 116616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 46 | 119401100 117612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 47 | 119401100 118618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76260601 0200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 48 | 119401100 119614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAUREN SIUS PANJI ANELKA | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 49 | 119401100 120615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAUREN SIUS PANJI ANELKA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 50 | 119401100 121611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70719698 9700 | LAUREN SIUS PANJI ANELKA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 51 | 119401100 122617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAM MAD GALAN MAULIAN A WIJAYA | 240,030,0 00 | 119405 2 |
| 52 | 119401100 123613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAM MAD GALAN MAULIAN A WIJAYA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 53 | 119401100 124619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 76281547 9400 | MUHAM MAD GALAN MAULIAN A WIJAYA | 130,030,0 00 | 119405 2 |
| 54 | 119401100 125615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70430859 4100 | YOHANE S KRISTAN TO | 165,037,1 80 | 119405 2 |
| 55 | 119401100 126611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 70430859 4100 | YOHANE S KRISTAN TO | 165,037,1 80 | 119405 2 |
| Total Transaksi RTGS | Rp. 9,589,244,660 |
4) Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang (CN-Fiktif) yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI, dengan rincian:
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Bank Penerima | Rekening Tujuan | Nama Penerima | Nominal Transaksi Rp. |
| 1 | 27 DESEMBE R 2022 | 12:20:13 | PT CIMB NIAGA TBK | 70719554 8400 | GUSTI MUHAMMAD RESKI SADEWA | 60,002,9 00 |
| Keterangan: Rp. 60.000.000, + Biaya Rp. 2.9000. | ||||||
| 2 | 27 DESEMBE R 2022 | 12:28:22 | PT CIMB NIAGA TBK | 70719576 4000 | MUHAMMAD RIZKY | 59,693,2 40 |
| Keterangan: Rp. 59,690,340, + Biaya Rp. 2.9000. | ||||||
| Total Transaksi Rp. | 119,696,140 |
tanpa sumber dana, tanpa sumber dokumen (KTP) dan tanpa nasabah yang dilakukan oleh Teller SYAHIRA ANINDA PUTRI sebagai berikut:
| No . | Jenis Transaksi | Nominal |
| 1. | Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang | 539,118,956 |
| 2. | Transaksi Penarikan Tunai Tanpa Mengambil Fisik Uang | (416,561,638) |
| 3. | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang termasuk biaya Rp. 30.000,- | 9,589,244,660 |
| 4. | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang termasuk biaya Rp. 2.900,- | 119,696,140 |
| Total | 9.831.498.11 8 |
Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang, Transaksi Penarikan Tunai Tanpa mengambil Fisik Uang, Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang (RTGS-Fiktif) dan Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang (CN-Fiktif) sejumlah Rp9.831.498.118,- (Sembilan miliar delapan ratus tiga puluh satu juta empat ratus sembilan puluh delapan ribu seratus delapan belas rupiah) dengan cara sebagai berikut: 1) Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang. Saya melakukan transaksi Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang melalui akun NDS (New Delivery System) pada menu setoran tunai saya mengimput nomor rekening saya pada Bank BRI Nomor Rekening 127401003682506 dan mengimput nominal yang akan distorkan dan selanjutnya saya submit untuk proses transaksi dan print validasi pada slip setoran, untuk transaksi di atas Rp.50 juta diperlukan password NDS Supervisor sehingga sebelum saya submit transaksi penyetoran tunai tanpa fisik uang di atas Rp50 juta maka saya memasukkan password NDS Supervisor milik Dahniar Kartika Dewi untuk dapat melakukan Submit, setelah submit kemudian saya validasi pada slip setoran, sehingga transaksi penyetoran tunai tanpa fisik uang selesai. 2) Transaksi Penarikan Tunai Tanpa mengambil Fisik Uang. namun untuk menu menggunakan Penarikan Tunai selanjutnya saya memasukkan nomor rekening saya pada Bank BRI Nomor Rekening 127401003682506 dan mengimput nominal yang akan ditarik, kemudian saya memasukkan password NDS Supervisor milik Dahniar Kartika Dewi untuk dapat melakukan Submit, setelah submit kemudian saya validasi pada slip penarikan sehingga transaksi penarikan tanpa mengambil fisik uang selesai. 3) Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang (RTGS-Fiktif). Transaksi RTGS saya lakukan karena nomilal tranfer lebih dari Rp100 juta, untuk pelaksanaannya pada prisipnya sama menggunakan system NDS namun untuk menuny adalah RTGS, selanjutnya saya memasukkan nomor rekening tujuan yaitu beberapa pihak pada Bank CIMB Niaga dan mengimput nominal yang akan ditransfer, kemudian untuk fisik uang saya memilih tunai beserta biaya adminnya, kemudian saya memasukkan password NDS Supervisor milik Dahniar Kartika Dewi untuk dapat melakukan Submit, setelah submit kemudian saya validasi pada slip RTGS sehingga transaksi RTGS Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang selesai. 4) Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang (CN-Fiktif). Transaksi CN atau Kliring saya lakukan karena nomilal tranfer kurang dari Rp100 juta, untuk pelaksanaannya pada prisipnya sama dengan RTGS menggunakan system NDS namun untuk menunya adalah Kliring, selanjutnya saya memasukkan nomor rekening tujuan yaitu beberapa pihak pada Bank CIMB Niaga dan mengimput nominal yang akan ditransfer, kemudian untuk fisik uang saya memilih tunai beserta biaya adminnya, kemudian saya memasukkan password NDS Supervisor milik Dahniar Kartika Dewi untuk dapat melakukan Submit, setelah submit kemudian saya selesai. Bahwa setahu Terdakwa dalam melakukan transaksi mendapatkan password akun NDS milik saksi Dahniar Kartika Dewi pada tanggal 26 Desember 2022, pada saat itu saksi Dahniar Kartika Dewi mengganti password NDS, dan pada saat transaksi yang membutuhkan Approval Supervisor, saksi Dahniar Kartika Dewi memberitahukan kepada Terdakwadengan kata-kata “ini password baru saya”, sehingga Terdakwa melihat password NDS milik Dahniar Kartika Dewi dan menghapalnya, saat itu password NDS nya adalah T5555555; Bahwa setahu Terdakwa pada saat itu menggunakan password saksi Dahniar Kartika Dewi untuk melakukan transaksi-transaksi fiktif hingga sejumlah Rp. 9.831.498.118,- (Sembilan miliar delapan ratus tiga puluh satu juta empat ratus sembilan puluh delapan ribu seratus delapan belas rupiah) bersumber dari Kas Bank BRI KCP Thamrin City; Bahwa setelah Terdakwa melakukan transaksi hingga sejumlah Rp. 9.831.498.118,- (Sembilan miliar delapan ratus tiga puluh satu juta empat ratus sembilan puluh delapan ribu seratus delapan belas rupiah) bersumber dari Kas Bank BRI KCP Thamrin City untuk bermain weclan, selanjutnya melaporkan transaksi yang saya lakukan kepada Supervisor dan mengakui kesalahan saya, saya melakukan laporan ke CS CIMB Niaga dan meminta untuk melakukan pemblokiran atas transaksi transfer ke rekening beberapa pihak yang saya transfer menggunakan RTGS dan Kliring, kemudian atas laporan tersebut telah saya sampaikan kepada pihak BRI, namun saya tidak tahu apakah kemudian ditindak lanjuti atau tidak, untuk nomor laporan sudah saya berikan kepada Pimpinan Capem Thamrin City ELY ROSALINA; Bahwa dalam perkara ini Terdakwa membenarkan barang bukti yang diajukan di persidangan berkaitan dengan dokumen transaksi Bank BRI; Bahwa Terdakwa merasa salah dan menyesali perbuatannya; Bahwa Terdakwa belum pernah di hukum; perbuatannya lagi;
Menimbang, bahwa dalam berkas perkara telah melekat barang bukiti berupa hasil Laporan Hasil Audit No. SR.243 RA-JKS/RAS/04/2023 tanggal 18 April 2023 dengan kesimpulan terdapat transaksi RTGS, Klring, dan setoran tunai fiktif, dengan kerugian Bank BRI sejumlah Rp.9.501.483.758,-
Menimbang, bahwa Terdakwa melaui Penasehat Hukum telah mengajukan Ahli yang meringankan (a de charge) dipersidangan dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan sebagai berikut:
1. Ahli AZIAR ZAIN, lahir di Surakarta pada tanggal 17 Februari 1958, Laki-laki, Warga Negara Indonesia, Jl. Padat Karya No. 100, RT. 002 RW.005, Kel/Desa. Cisalik, Kecamatan Cisalik, Kabupaten Tangerang, Agama Islam, pekerjaan Pensiunan Pegawai Bank, yang pada pokoknya menerangkan: - Bahwa dalam perkara ini ahli memberikan keterangan dimuka persidangan ahli tidak memiliki surat tugas dan tidak memiliki pengalaman menjadi ahli dalam perkara Tindak Pidana Korupsi; - Bahwa Ahli menerangkan, bahwa Terdakwa selaku Teller pada BRI Kantor Cabang Pembantu Thamrin City yang menjalankan tugas dan tanggung jawabnya haruslah dalam pengawasan supervisor selaku atasan; - Bahwa Ahli menerangkan, bahwa segala tugas dan pekerjaan Terdakwa haruslah sepengetahuan Supervisor; - Bahwa Ahli menerangkan, bahwa Supervisor haruslah mengetahui penggunaan PIN yang digunakan oleh Terdakwa sebagai Teller; - Bahwa Ahli menerangkan, bahwa penggunaan PIN milik Supervisor yang dilakukan oleh Terdakwa sebagai Teller meskipun atas sepengetahuan dari Supervisor ataupun tanpa sepengetahuan Supervisor menjadi tanggung jawab Terdakwa selaku yang menggunakan PIN tersebut. Atas keterangan ahli tersebut, Terdakwa tidak keberatan dan membenarkannya;
Menimbang, bahwa selain mengajukan saksi-saksi dan ahli, dalam perkara ini Penuntut Umum mengajukan barang bukti sebagai berikut: Bank BRI Kantor Cabang Pembantu Jakarta Thamrin City Tanggal 28 Desember 2022; 2) 1 (satu) bundel fotocopy slip Transaksi Fiktif tangal 26 Desember 2022 sampai dengan tanggal 27 Desember 2022 pada Kantor Bank BRI Cabang Pembantu Jakarta Thamrin City; 3) 1 (satu) bundel fotocopy Daftar Mutasi Harian Kantor Bank BRI Cabang Pembantu Jakarta Thamrin City tanggal 27 Desember 2022; 4) 1 (satu) bundel fotocopy Slip Gaji periode Januari s/d Desember 2022 atas nama Syahira Aninda Putri Kantor Bank BRI Cabang Pembantu Jakarta Thamrin City; 5) 1 (satu) bundel fotocopy Surat Keputusan Nomor: 767- DIR/PPM/12/2021 tentang Deskripsi Jabatan Unit Kerja Operasional PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. Yang ditandatangani pada tanggal 29 Desember 2022; 6) 1 (satu) bundel fotocopy Surat Perjanjian Pemagangan antara PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk dengan Syahira Aninda Putri Nomor: B-1110 terdakwa-RO-JKS/RHC/12/2021 pada tanggal 10 Desember 2021; 7) 1 (satu) bundel fotocopy Perjanjian Pemagangan antara PT. Bank Rakyat
Indonesia (Persero) Tbk., dengan Syahira Aninda Putri Nomor: B- 913 O-RO-JKS/RHC/12/2022 tanggal 13 Desember 2022; 8) Laporan Hasil Investigasi Operational Risk Division Fraud Management & Recovery Desk PT.Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk No. R. 1227-ORD/FMR/12/2022 tanggal 30 Desember 2022. Menimbang, bahwa barang bukti tersebut telah disita menurut hukum, dan dipersidanghan telah ditunjukkan kepada saksi-saksi dan Terdakwa, ternyata dibenarkannya sehingga barang bukti tersebut memperkuat pembuktian Penuntut Umum dalam perkara ini;
Menimbang, bahwa berdasarkan keterangan saksi-saksi, keterangan Ahli, keterangan Terdakwa, alat bukti surat, dan barang bukti yang diajukan diperoleh fakta-fakta hukum sebagai berikut: 1. Bahwa fakta hukum yang dikemukakan disini adalah bersumber dari alat bukti yang sah, sebagaimana diatur dalam Pasal 184 (1) KUHAP yang diuji melalui pemeriksaan di persidangan yang berlangsung sejak awal persidangan, dengan memeriksa / dapat meyakinkan tentang telah terjadinya perbuatan pidana sebagaimana yang didakwakan. 2. Bahwa keterangan-keterangan yang telah menjadi fakta persidangan, telah diberikan menurut tata cara sesuai ketentuan perundang-undangan, baik pada tahap penyidikan maupun tahap pemeriksaan di persidangan, yaitu diberikan dalam keadaan bebas, tanpa tekanan atau paksaan maupun pengaruh dari pihak siapapun dan atau dalam bentuk apapun, tidak dilakukan hal-hal atau digunakan pertanyaan yang mengakibatkan saksi-saksi maupun terdakwa memberikan jawaban/keterangan yang tidak bebas serta tidak bersifat menjerat (vide Pasal 117 ayat (1), (2), Pasal 118 ayat (1), (2) dan Pasal 153 ayat (2) huruf b serta Pasal 166 KUHAP). 3. Di depan persidangan ini, hampir semua saksi tidak ada yang mencabut keterangannya pada Berita Acara Pemeriksaan di dalam Berkas Perkara, dan semuanya menyatakan pula bahwa keterangannya yang telah diberikan kepada Penyidik adalah benar tanpa tekanan dan paksaan, sebagaimana telah dijelaskan di dalam fakta-fakta persidangan. 4. Bahwa demikian pula terhadap Barang Bukti berupa dokumen- dokumen atau surat-surat yang diajukan sebagai bukti dalam perkara ini telah dilakukan penyitaan sesuai dengan prosedur/tata cara sebagaimana diatur dalam Pasal 42 ayat (1), (2) UU No. 8 Tahun 1981 Tentang Kitab Undang-Undang Hukum Acara Pidana. 5. Kemudian terhadap barang-barang bukti tersebut telah Jaksa/Penuntut Umum ajukan ke depan persidangan dan sesuai dengan ketentauan Pasal 181 (1), (2), (3) KUHAP kepada masing- masing saksi dan terdakwa telah diperlihatkan surat-surat yang terkait dan relevan dengan kesaksiannya dan terhadap surat bukti tersebut dikenal, diketahui dan dibenarkan oleh saksi dan juga oleh terdakwa. 6. PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk merupakan perusahaan milik Negara Republik Indonesia berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Persero PT Bank Rakyat Indonesia Tbk Nomor 51 tanggal 26 Mei 2008 dengan komposisi saham sebesar 56,82% selaku pemegang saham mayoritas.
weclan melalui situs website https://au-weclan.com/# dengan cara- cara sebagai berikut:
a.Terdakwa melakukan registrasi atau pendaftaran akun dengan nama akun: Syahira2, nomor HP: 085924311271 dan Pasword: galista.
b.Selanjutnya Terdakwa menghubungi Costumer Service Weclan untuk menanyakan cara Top Up dana, setelah mendapatkan informasi kemudian Terdakwa melakukan transfer dana ke rekening atas nama Wanda Zullefri pada Bank CIMB Niaga nomor rekening 707199211600 senilai Rp468.000,- (empat ratus enam puluh delapan ribu rupiah) untuk mengisi deposit sebesar USDT 30 (tiga puluh united states dollar tether) dengan kurs USDT 1 adalah Rp15.600.
c.Kemudian Terdakwa melakukan beberapa misi yaitu: 1)Terdakwa melakukan misi pertama pada hari Minggu tanggal 25 Desember 2022 dengan cara seolah-olah melakukan pembelian beberapa item barang yang ditampilkan dalam situs weclan, karena saldo deposit tidak mencukupi selanjutnya Terdakwa melakukan penambahan top up deposit sebesar Rp500.000,- (lima ratus ribu rupiah) sehingga Terdakwa dapat menyelesaikan misi pertama dengan melakukan transaksi pembelian barang sebanyak 40 kali. Setelah Terdakwa menyelesaikan misi tersebut Terdakwa kembali menghubungi Customer Service yang ditampilkan dalam situs Weclan untuk melakukan penarikan/withdraw atas deposit dan keuntungan Terdakwa, selanjutnya Terdakwa diminta untuk memberikan informasi nama Akun dan Nomor HP serta Nomor Rekening dan nama Bank, saat itu Terdakwa memberikan rekening bank BRI Nomor 127401003682506, dan atas transaksi tersebut Terdakwa mendapatkan transfer sebesar Rp1.300.000,- (satu juta tiga ratus ribu rupiah) dengan rincian deposit sebesar Rp968.000,- (sembilan ratus enam puluh delapan ribu rupiah) dan keuntungan sebesar Rp332.000,- (tiga ratus tiga puluh dua ribu rupiah). 2)Terdakwa melakukan misi ke-2 pada hari Senin tanggal 26 Desember 2022, dengan melakukan Top Up Deposit penambahan Top Up deposit sebesar Rp2.000.000,- (dua juta rupiah) sehingga jumlah Deposit Terdakwa menjadi Rp4.000.000,- (empat juta rupiah), selanjutnya Terdakwa menyelesaikan misi ke-2 dengan melakukan transaksi pembelian sebanyak 40 kali, atas penyelesaian misi tersebut Terdakwa melakukan penarikan/withdraw dan mendapatkan transfer sebesar Rp7.000.000,- (tujuh juta rupiah) dengan rincian deposit sebesar Rp4.000.000,- (empat juta rupiah) dan keuntungan Terdakwa sebesar Rp3.000.000,- (tiga juta rupiah).
3)Dikarenakan keuntungan yang sangat besar selanjutnya Terdakwa melanjutkan misi ke-3 dan melakukan beberapa kali top up dengan jumlah deposit menjadi Rp17.000.000,- (tujuh belas juta rupiah) karena harga barang untuk pembelian ke-37 naik menjadi Rp55.000.000,- (lima puluh lima juta rupiah) dan Terdakwa sudah tidak mempunyai uang untuk melakukan top up kemudian Terdakwa menggunakan uang Kas BRI KCP Thamrin City sebesar Rp38.000.000,- (tiga puluh delapan juta rupiah) untuk menyelesaikan pembelian ke-37 dengan cara melakukan Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang dengan rincian sebagai berikut:
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Nomor Rekening Setor Tunai | Nama Nasabah | Nominal Transaksi (Rp.) | User ID Teller |
| 1 | 26 DESEMBER 2022 | 09:46:21 | 72090100366210 9 | B KARTINI | 1,000,000 | 1194052 |
| 2 | 26 DESEMBER 2022 | 09:47:21 | 32480102408953 8 | AUDI PRABOWO RACHMAD | 1,000,000 | 1194052 |
| 3 | 26 DESEMBER 2022 | 09:48:21 | 32480102590353 1 | BETSY | 1,000,000 | 1194052 |
| 4 | 26 DESEMBER 2022 | 16:21:21 | 12740100368250 6 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 35,000,000 | 1194052 |
| Total Transaksi (Rp). | 38.000.000 |
4)Pada hari Selasa tanggal 27 Desember 2022 Terdakwa melakukan top up untuk menyelesaikan misi ke-3 dengan menggunakan Uang Kas BRI KCP Thamrin City sejumlah Rp9.793.498.118,- (sembilan miliar tujuh ratus sembilan puluh tiga juta empat ratus Sembilan puluh delapan ribu seratus delapan belas rupiah) melalui NDS (New Delivery System) dengan cara memasukkan password milik Dahniar Kartika Dewi selaku Supervisor di BRI KCP Thamrin City, rincian transaksi sebagai berikut:
Fisik Uang:
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Nomor Rekening Setor Tunai | Nama Nasabah | Nominal Transaksi (Rp.) | User ID Teller |
| 1 | 27 DESEMBER 2022 | 9:44:09 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 42,402,126 | 1194052 |
| 2 | 27 DESEMBER 2022 | 9:44:40 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 42,402,126 | 1194052 |
| 3 | 27 DESEMBER 2022 | 10:01:17 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771,568 | 1194052 |
| 4 | 27 DESEMBER 2022 | 10:02:43 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771,568 | 1194052 |
| 5 | 27 DESEMBER 2022 | 10:03:37 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771,568 | 1194052 |
| Total Transaksi (Rp). | 501,118,956 |
b.Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang (RTGS-Fiktif):
| No | Nomor Remittan ce | Tangga l Transa ksi | Nama Pengirim | Bank Penerima | No Rekening Tujuan | Nama Peneri ma | Total Transaks i Rp. | User ID Teller |
| 1 | 11940110 0071612 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707199211 600 | WAND A ZULEF RI | 200,030,0 00 | 1194052 |
| 2 | 11940110 0072618 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707156699 700 | IWAN DANI | 216,344,7 04 | 1194052 |
| 3 | 11940110 0073614 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707156695 900 | RIDHO JUMAD I | 200,030,0 00 | 1194052 |
| 4 | 11940110 0074610 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707156695 900 | RIDHO JUMAD I | 200,030,0 00 | 1194052 |
| 5 | 11940110 0075616 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707156709 900 | BRYAN KUSAL I | 163,169,5 30 | 1194052 |
| 6 | 11940110 0076612 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707156709 900 | BRYAN KUSAL I | 163,169,5 30 | 1194052 |
| 7 | 11940110 0078614 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195548 400 | GUSTI MUHA MMAD RESKI SADE WA | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 8 | 11940110 0079610 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195548 400 | GUSTI MUHA MMAD RESKI SADE WA | 200,030,0 00 | 1194052 |
| 9 | 11940110 0080611 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195936 300 | NURYA NI | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 10 | 11940110 0081617 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195936 300 | NURYA NI | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 11 | 11940110 0082613 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195936 300 | NURYA NI | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 12 | 11940110 0083619 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195669 300 | DEDI RAHAY U | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 13 | 11940110 0084615 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195669 300 | DEDI RAHAY U | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 14 | 11940110 0085611 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195669 300 | DEDI RAHAY U | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 15 | 11940110 0086617 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195723 800 | TRI SANDI | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 16 | 11940110 0087613 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195723 800 | TRI SANDI | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 17 | 11940110 0088619 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195723 800 | TRI SANDI | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 18 | 11940110 0089615 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201485 400 | KEVIN ARDIA NO COLIN S | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 19 | 11940110 | 27/12/2 | SYAHIRA | CIMB | 707201485 | KEVIN | 130,030,0 | 1194052 |
| 0090616 | 022 | ANINDA PUTRI | Niaga | 400 | ARDIA NO COLIN S | 00 | ||
| 20 | 11940110 0091612 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201485 400 | KEVIN ARDIA NO COLIN S | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 21 | 11940110 0092618 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201376 400 | FARHA N AQIL | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 22 | 11940110 0093614 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201376 400 | FARHA N AQIL | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 23 | 11940110 0094610 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201376 400 | FARHA N AQIL | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 24 | 11940110 0095616 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201524 900 | FEBRI FITRA | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 25 | 11940110 0096612 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201524 900 | FEBRI FITRA | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 26 | 11940110 0097618 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201524 900 | FEBRI FITRA | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 27 | 11940110 0098614 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201519 400 | SUPRI YADI | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 28 | 11940110 0099610 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201519 400 | SUPRI YADI | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 29 | 11940110 0100615 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201519 400 | SUPRI YADI | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 30 | 11940110 0101611 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195764 000 | MUHA MMAD RIZKY | 197,523,2 68 | 1194052 |
| 31 | 11940110 0102617 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195764 000 | MUHA MMAD RIZKY | 197,523,2 68 | 1194052 |
| 32 | 11940110 0103613 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139230 800 | RINI YUNIA RTI | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 33 | 11940110 0104619 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139230 800 | RINI YUNIA RTI | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 34 | 11940110 0105615 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139230 800 | RINI YUNIA RTI | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 35 | 11940110 0106611 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139216 000 | AHMA D AKRA M | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 36 | 11940110 0107617 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139216 000 | AHMA D AKRA M | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 37 | 11940110 0108613 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139216 000 | AHMA D AKRA M | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 38 | 11940110 0109619 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707082006 100 | ERWIN WIBO WO | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 39 | 11940110 0110610 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707082006 100 | ERWIN WIBO WO | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 40 | 11940110 0111616 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762809641 800 | AMELI A SEFRI YANTI | 150,030,0 00 | 1194052 |
| 41 | 11940110 0112612 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762809641 800 | AMELI A SEFRI YANTI | 150,030,0 00 | 1194052 |
| 42 | 11940110 0113618 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707183316 400 | M ARYO SURKI N P | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 43 | 11940110 0114614 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707183316 400 | M ARYO SURKI N P | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 44 | 11940110 0115610 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707183316 400 | M ARYO SURKI N P | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 45 | 11940110 0116616 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762606010 200 | DEVITA KUSU MA DEWI | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 46 | 11940110 0117612 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762606010 200 | DEVITA KUSU MA | 130,030,0 00 | 1194052 |
| DEWI | ||||||||
| 47 | 11940110 0118618 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762606010 200 | DEVITA KUSU MA DEWI | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 48 | 11940110 0119614 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707196989 700 | LAURE NSIUS PANJI ANELK A | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 49 | 11940110 0120615 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707196989 700 | LAURE NSIUS PANJI ANELK A | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 50 | 11940110 0121611 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707196989 700 | LAURE NSIUS PANJI ANELK A | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 51 | 11940110 0122617 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762815479 400 | MUHA MMAD GALAN MAULI ANA WIJAY A | 240,030,0 00 | 1194052 |
| 52 | 11940110 0123613 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762815479 400 | MUHA MMAD GALAN MAULI ANA WIJAY A | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 53 | 11940110 0124619 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762815479 400 | MUHA MMAD GALAN MAULI ANA WIJAY A | 130,030,0 00 | 1194052 |
| 54 | 11940110 0125615 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 704308594 100 | YOHA NES KRIST ANTO | 165,037,1 80 | 1194052 |
| 55 | 11940110 0126611 | 27/12/2 022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 704308594 100 | YOHA NES KRIST ANTO | 165,037,1 80 | 1194052 |
| Total Transaksi RTGS (Rp.) | 9,589,244 ,660 |
Dana/Fisik Uang (CN-Fiktif):
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Bank Penerima | Rekening Tujuan | Nama Penerima | Nominal Transaksi (Rp.) | |
| 1 | 27 DESEMBE R 2022 | 12:20:13 | PT CIMB NIAGA TBK | 707195548400 | GUSTI MUHAMMAD RESKI SADEWA | 60,002,900 | |
| Keterangan: Rp. 60.000.000, + Biaya Rp. 2.9000. | |||||||
| 2 | 27 DESEMBE R 2022 | 12:28:22 | PT CIMB NIAGA TBK | 707195764000 | MUHAMMAD RIZKY | 59,693,240 | |
| Keterangan: Rp. 59,690,340, + Biaya Rp. 2.9000. | |||||||
| Total Transaksi (Rp.) | 119,696,140 |
| Nomor Rekening | Nama Nasabah | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Remark Transaksi | Nominal Transaksi (Rp.) | User ID Teller |
| 12740100368250 6 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022-12- 27 | 12:09:50 | ESB:INDS:000 2A00W:e497 b74a4405 | 208,280,819 | 1194 052 |
| 12740100368250 6 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022-12- 27 | 12:11:00 | ESB:INDS:000 2A00W:99bd 90d752e3 | 208,280,819 | 1194 052 |
| Total Transaksi (Rp.) | 416,561,638 |
atas transaksi RTGS sebanyak 2 (dua) kali dengan nominal masing-masing Rp165.007.180,- (seratus enam puluh lima juta tujuh ribu delapan puluh rupiah) sehingga total transaksi retur sebesar Rp330.014.360,- (tiga ratus tiga
sumber dana, tanpa sumber dokumen (KTP) dan tanpa nasabah yang dilakukan Terdakwa sejumlah Rp9.501.483.758,- (sembilan miliar lima ratus satu juta empat ratus delapan puluh tiga ribu tujuh ratus lima puluh delapan rupiah), dengan rincian sebagai berikut:
| No . | Jenis Transaksi | Nominal (Rp.) |
| 1. | Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang | 539,118,956 |
| 2. | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang termasuk biaya Rp. 30.000,- | 9,589,244,660 |
| 3. | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang termasuk biaya Rp. 2.900,- | 119,696,140 |
| 4. | Transaksi Penarikan Tunai Tanpa Mengambil Fisik Uang | 416,561,638 (-) |
| 5. | Transaksi Retur | 330,014,360 (-) |
| Total (Rp.) | 9.501.483.758 |
berikut: 1. Undang-Undang nomor 7 tahun 1992 tentang Perbankan Jo Undang-Undang nomor 10 tahun 1998 tentang perubahan atas Undang-Undang Nomor 7 tahun 1992 tentang Perbankan; - Pasal 2, Perbankan Indonesia dalam melakukan usahanya berasaskan demokrasi ekonomi dengan menggunakan prinsip kehati-hatian. 2. Undang-Undang RI Nomor 17 Tahun 2003 tentang Keuangan Negara; - Pasal 1 ayat (1), Keuangan Negara adalah semua hak dan kewajiban negara yang dapat dinilai dengan uang, serta segala sesuatu baik berupa uang maupun berupa barang yang dapat dijadikan milik negara berhubung dengan pelaksanaan hak dan kewajiban tersebut. - Pasal 2, Keuangan Negara meliputi kekayaan negara/kekayaan daerah yang dikelola sendiri atau oleh pihak lain berupa uang, surat berharga, piutang, barang, serta hak-hak lain yang dapat dinilai dengan uang, termasuk kekayaan yang dipisahkan pada perusahaan negara/perusahaan daerah; - Pasal 3 ayat (1), Keuangan Negara dikelola secara tertib, taat pada peraturan perundang-undangan, efisien, dengan memperhatikan rasa keadilan dan kepatutan. 3. Peraturan Bank Indonesia nomor: PBI 5/21/PBI/2003 Tentang Perubahan Kedua Atas PBI No.3/10/PBI/2001 Tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah; - Pasal 1 ayat (2), Prinsip Mengenal Nasabah adalah prinsip yang diterapkan Bank untuk mengetahui identitas nasabah, memantau kegiatan transaksi nasabah termasuk pelaporan transaksi yang mencurigakan. 4. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Republik Indonesia Nomor: 39/POJK/03/2019 tentang Penerapan Strategi Anti Fraud Bagi Bank Umum; - Pasal 1 ayat (2), Fraud adalah Tindakan penyimpangan atau pembiaran yang sengaja dilakukan untuk mengelabui, menipu, atau memanipulasi Bank, nasabah, atau pihak lain, yang terjadi di lingkungan Bank dan/atau menggunakan sarana Bank sehingga mengakibatkan Bank, nasabah, atau pihak lain menderita kerugian dan/atau pelaku Fraud memperoleh keuntungan keuangan baik secara langsung maupun tidak langsung. 9. Akibat perbuatan Terdakwa tersebut PT. Bank Rakyat Indonesia (Perswero) Tbk mengalami kerugian sejumlah Rp9.501.483.758,- (sembilan miliar lima ratus satu juta empat ratus delapan puluh tiga ribu tujuh ratus lima puluh delapan rupiah) berdasarkan Laporan Hasil Audit Investigasi/Fraud oleh ex-UB Financial KCP Thamrin City Regional Audit Office 1 PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk Nomor: SR.243RA-JKS/RAS/04/2023 tanggal 18 April 2023. 10. Terdakwa merasa salah, menyesali perbuatannya, dan belum pernah dihukum; Menimbang, bahwa selanjutnya Majelis Hakim akan mempertimbangkan apakah berdasarkan fakta-fakta hukum tersebut diatas, Terdakwa dapat dinyatakan telah melakukan tindak pidana yang didakwakan kepadanya; Menimbang, bahwa Terdakwa telah didakwa oleh Penuntut Umum dengan dakwaan yang berbentuk subsidairitas, yaitu Primair melanggar Pasal 2 ayat (1) jo Pasal 18 Undang-Undang Republik Undang Republik Indonesia Nomor 20 Tahun 2001 tentang Perubahan Atas Undang-Undang Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi. Subsidair melanggar Pasal 3 jo Pasal 18 Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 20 Tahun 2001 tentang Perubahan Atas Undang-Undang Nomor 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi.
Menimbang bahwa Majelis Hakim mengamati bentuk dakwaan Penuntut Umum berbentuk subsidairitas, maka Majelis Hakim terlebih dahulu mempertimbangkan dakwaan Primer terlebih dahulu, apabila terbukti maka dakwaan berikutnya tidak perlu dipertimbangkan. Demikian sebaliknya apabila dalam pertimbangannya dakwaan Primair tidak terbukti barulah dakwaan Subsidair dipertimbangkan. Dakwaan Primair melanggar Pasal 2 ayat (1) Jo Pasal 18 Undang-Undang No. 31 Tahun 1999 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang No. 20 Tahun 2001 tentang perubahaan atas Undang-Undang No.31 Tahun 1999 Tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi, yang unsur-unsurnya adalah sebagai berikut: 1. Setiap orang. 2. Secara Melawan Hukum. 3. Memperkaya diri sendiri atau orang lain atau suatu korporasi. 4. Dapat merugikan keuangan Negara atau perekonomian Negara. Bahwa dakwaan Penuntut Umum tersebut dijunctokan dengan Pasal 18 Undang-Undang Nomor 31 Tahun 1999 tetang Tindak Pidana Korupsi sebagaimana tekah diubah dan ditambah dengan Undang-Undang Nomor 20 Tahun 2001, yaitu mengenai uang pengganti; Menimbang, bahwa selanjutnya terhadap unsur-unsur tersebut Majelis Hakim mempertimbangkan dibawah ini sebagai berikut:
Ad.1. Unsur setiap orang. Menimbang, bahwa yang dimaksud dengan setiap orang ialah orang perseorangan atau termasuk korporasi sebagaimana dimaksud Pasal 1 butir 3 Undang-undang Nomor 31 Tahun 1999 Tentang Tindak Pidana Korupsi sebagaimana diubah dan ditambah dengan Undang- Undang Nomor 20 Tahun 2001). Menimbang bahwa orang perorangan disini adalah orang secara individu yang dalam KUHP dirumuskan dengan kata “barang siapa”, (PERMA no.13 Tahun 2016 tentang tata cara penanganan perkara tindak pidana korupsi oleh korporasi).
Menimbang bahwa berdasarkan keterangan saksi, bukti surat, barang bukti, keterangan ahli, dengan diperkuat keterangan terdakwa diperoleh fakta hukum bahwa dalam perkara ini subjek hukum yang bernama SYAHIRA ANINDA PUTRI dihadapkan dipersidangan sebagai Terdakwa oleh Penuntut Umum, yang mana Terdakwa yang bernama SYAHIRA ANINDA PUTRI selaku Teller pada Kantor Cabang Pembantu BRI Thamrin City TMT 01/04/2022 berdasarkan: a. Surat PKWT (Tahun ke-1) No. 1110W-RO-JKS/RHS/12/2021 tanggal 10/12/2021 TMT 13 Desember 2021 s/d 12 Desember 2022; b. Surat PKWT (Tahun ke-2) No. 913.0-RO-JKS/RHC/12/2022 tanggal 15 Desember 2022 TMT 13 Desember 2022 s/d 12 Desember 2023. yang identitas lengkapnya sebagaimana tercantum didalam surat dakwaan Penuntut Umum maupun surat-surat lainnya, yang mana identitasnya telah dibenarkan Terdakwa. Menimbang bahwa Terdakwa dalam keadaan, cukup umur, dapat mengikuti persidangan dengan baik, dapat menjawab setiap pertanyaan yang diajukan oleh Majelis Hakim, Penuntut Umum maupun Penasihat Hukum. Yang selama pemeriksaan di persidangan Terdakwa dapat menjawab pertanyaan dengan baik, dapat mengingat kejadian perkara, membenarkan keterangan saksi, membenarkan barang bukti yang diajukan di persidangan, sehingga Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI yang identitasnya tersebut cakap bertindak dalam hukum, oleh karenanya memenuhi syarat sebagai subjek delik namun karena unsur ini bukan inti delik (bestandelen delic), untuk dapat dipersalahkan karena melakukan tindak pidana yang didakwakan kepadanya, haruslah dibuktikan unsur-unsur berikutnya sebagaimana didakwakan Penuntut Umum tersebut. Menimbang, bahwa oleh karena selama pemeriksaan di persidangan Terdakwa dapat menjawab pertanyaan dengan baik, dan dapat mengingat peristiwa pidananya, membenarkan keterangan saksi dan ahli, bahkan membenarkan ahli yang meringankan, membenarkan barang bukti yang diajukan di persidangan, maka Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI dianggap cakap dan mempu mempertangungjawabkan perbuatannya; Menimbang bahwa, berdasarkan rangkaian pertimbangan hukum Menimbang bahwa yang dimaksud “melawan hukum“ menurut penjelasan Pasal 2 ayat (1) Undang-Undang No.31 tahun 1999, Tentang Pemberantasan tindak pidana korupsi sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang No.20 Tahun 2001 mencakup perbuatan melawan hukum dalam arti formil maupun dalam arti materiil, yakni meskipun perbuatan tersebut tidak diatur dalam peraturan perundang-undangan, namun apabila perbuatan tersebut dianggap tercela karena tidak sesuai dengan rasa keadilan atau norma-norma kehidupan sosial dalam masyarakat maka perbuatan tersebut dapat dipidana. Menimbang bahwa Mahkamah Konstitusi (MK) didalam putusan nomor 003/PUU-IV/2006 pada pokoknya menyatakan perbuatan melawan hukum materiil tidak mempunyai kekuatan mengikat, namun Mahkamah Agung dalam berbagai Yurisprudensi kasus korupsi dan praktik persidangan perkara korupsi menerapkan konsep melawan Hukum materiil karena korupsi dan dampaknya berkarakter luar biasa, sehingga menjadi rujukan Majelis Hakim dalam perkara ini untuk menerapkan konsep “perbuatan melawan hukum materiil”;
Menimbang bahwa berdasarkan keterangan saksi, bukti surat, barang bukti, keterangan ahli, keterangan terdakwa diperoleh fakta hukum Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI selaku Teller pada Kantor Cabang Pembantu BRI Thamrin City TMT 01/04/2022 berdasarkan: - Surat PKWT (Tahun ke-1) No. 1110W-RO-JKS/RHS/12/2021 tanggal 10/12/2021 TMT 13 Desember 2021 s/d 12 Desember 2022; - Surat PKWT (Tahun ke-2) No. 913.0-RO-JKS/RHC/12/2022 tanggal 15 Desember 2022 TMT 13 Desember 2022 s/d 12 Desember 2023. Menimbang, bahwa sebagaimana fakta hukum yang diuraikan di atas, telah ternyata sebagaimana diterangkan saksi dengan dihubungkan adanya barang bukti yang diajukan di persidangan, dan dengan diperkuat keterangan Terdakwa, telah ternyata bahwa PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk selanjutnya disebut sebagai BRI merupakan perusahaan milik Negara Republik Indonesia berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Persero PT Bank Rakyat Indonesia Tbk Nomor 51 tanggal 26 Mei 2008 dengan komposisi saham sebesar 56,82% selaku pemegang saham mayoritas. Menimbang, bahwa berdasarkan keterangan saksi dan dihubungkan barang bukti, dan diperkuat keterangan Terdakwa SYAHIRA
767-DIR/PPM/12/2021 tentang Deskripsi Jabatan Unit Kerja Operasional PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, yaitu: 1. Melaksanakan kegiatan pemberian layanan dan pemasaran integrated banking solution kepada nasabah; 2. Melaksanakan kegiatan literasi digital/penyuluhan digital; 3. Melaksanakan kegiatan operasional layanan transaksi tunai, transaksi non tunai, entry transaksi setoran pajak dan transaksi finansial lainnya; 4. Melaksanakan kegiatan pengelolaan kas awal hari, jam pelayanan, maupun akhir hari serta pengelolaan kas e-channel termasuk menjaga cash ratio; 5. Melaksanakan kegiatan pembukuan, pelimpahan, pelaporan dan monitoring pelaksanaan kewajiban dan administrasi perpajakan di Unit Kerja;
Menimbang, bahwa berdasarkan keterangan saksi-saksi, dihubungkan barang bukti dan dikuatkan oleh keterangan Terdakwa, telah ternyata bahwa kronologis kejadian perkara ini berawal pada tanggal 25 Desember 2022 Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI tertarik untuk berinvestasi pada website https://au-weclan.com/#, selanjutnya SYAHIRA ANINDA PUTRI melakukan investasi dengan cara-cara sebagai berikut: a. Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI membuka situs weclan tersebut selanjutnya melakukan registrasi atau pendaftaran akun dengan nama akun: Syahira2, nomor HP: 085924311271 dan Pasword: galista. b. Selanjutnya Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI menghubungi Costumer Service Weclan yang terdapat di Situs, dan menanyakan terkait dengan cara Top Up, kemudian Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI mendapatkan informasi dari Costumer Service untuk melakukan transfer ke rekening atas nama Wanda Zullefri pada Bank CIMB Niaga nomor rekening 707199211600 dengan kurs USDT 1 adalah Rp15.600. c. Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI untuk melakukan misi melakukan top up pertama senilai Rp468.000,- (empat ratus enam puluh delapan ribu rupiah) untuk mengisi deposit sebesar USDT 30 (tiga puluh united states dollar tether). d. Kemudian Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI melakukan pada hari Minggu tanggal 25 Desember 2022 dengan cara seolah-olah melakukan pembelian beberapa item barang yang ditampilkan dalam situs weclan, karena saldo deposit tidak mencukupi selanjutnya Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI melakukan penambahan top up deposit sebesar Rp500.000,- (lima ratus ribu rupiah) sehingga Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI dapat menyelesaikan misi pertama dengan melakukan transaksi pembelian barang sebanyak 40 kali. Setelah Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI menyelesaikan misi tersebut Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI kembali menghubungi Robot Customer Service yang ditampilkan dalam situs Weclan untuk melakukan penarikan/withdraw atas deposit dan keuntungan Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI, selanjutnya Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI diminta untuk memberikan informasi nama Akun dan Nomor HP serta Nomor Rekening dan nama Bank, saat itu Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI memberikan rekening bank BRI Nomor 127401003682506, dan atas transaksi tersebut Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI mendapatkan transfer sebesar Rp1.300.000,- (satu juta tiga ratus ribu rupiah) dengan rincian deposit sebesar Rp968.000,- (sembilan ratus enam puluh delapan ribu rupiah) dan keuntungan sebesar Rp332.000,- (tiga ratus tiga puluh dua ribu rupiah). 2)Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI melakukan misi ke-2 pada hari Senin tanggal 26 Desember 2022, dengan melakukan Top Up Deposit sebesar Rp2.000.000,- (dua juta rupiah). Karena nilai deposit tidak cukup kemudian Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI melakukan penambahan Top Up deposit sebesar Rp2.000.000,- (dua juta rupiah) sehingga jumlah deposit Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI menjadi Rp4.000.000,- (empat juta rupiah), selanjutnya Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI menyelesaikan misi ke-2 dengan melakukan transaksi pembelian sebanyak 40 kali, atas penyelesaian misi tersebut Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI melakukan penarikan/withdraw dan mendapatkan transfer sebesar Rp7.000.000,- (tujuh juta rupiah) dengan rincian deposit sebesar Rp4.000.000,- (empat juta rupiah) dan Rp3.000.000,- (tiga juta rupiah).
3)Dikarenakan keuntungan yang sangat besar selanjutnya Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI melanjutkan misi ke-3 dengan melakukan beberapa kali top up dengan jumlah deposit menjadi Rp17.000.000,- (tujuh belas juta rupiah) karena harga barang untuk pembelian ke-37 naik menjadi Rp55.000.000,- (lima puluh lima juta rupiah) dan Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI sudah tidak mempunyai uang untuk melakukan top up kemudian Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI menggunakan uang Kas BRI KCP Thamrin City sebesar Rp38.000.000,- (tiga puluh delapan juta rupiah) untuk menyelesaikan pembelian ke- 37 dengan cara melakukan Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang dengan rincian sebagai berikut:
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Nomor Rekening Setor Tunai | Nama Nasabah | Nominal Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 1 | 26 DESEMBER 2022 | 09:46:21 | 720901003662109 | B KARTINI | 1,000,000 | 1194052 |
| 2 | 26 DESEMBER 2022 | 09:47:21 | 324801024089538 | AUDI PRABOWO RACHMAD | 1,000,000 | 1194052 |
| 3 | 26 DESEMBER 2022 | 09:48:21 | 324801025903531 | BETSY | 1,000,000 | 1194052 |
| 4 | 26 DESEMBER 2022 | 16:21:21 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 35,000 ,000 | 1194052 |
| Total Transaksi Rp. | 38.000.000 |
4)Pada hari Selasa tanggal 27 Desember 2022 Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI untuk menyelesaikan misi ke-3 melakukan top up dengan menggunakan Uang Kas BRI KCP Thamrin City hingga mencapai sejumlah Rp9.793.498.118,- (sembilan miliar tujuh ratus sembilan puluh tiga juta empat ratus Sembilan puluh delapan ribu seratus delapan belas rupiah) melalui NDS (New Delivery System) dengan cara memasukkan password milik Dahniar Kartika Dewi selaku Supervisor di BRI KCP Thamrin City, rincian transaksi sebagai berikut:
a.Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI melakukan Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang:
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Nomor Rekening Setor Tunai | Nama Nasabah | Nominal Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 1 | 27 DESEMBE R 2022 | 9:44:09 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 42,402 ,126 | 1194052 |
| 2 | 27 DESEMBE | 9:44:40 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA | 42,402 ,126 | 1194052 |
| R 2022 | PUTRI | |||||
| 3 | 27 DESEMBE R 2022 | 10:01:17 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771 ,568 | 1194052 |
| 4 | 27 DESEMBE R 2022 | 10:02:43 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771 ,568 | 1194052 |
| 5 | 27 DESEMBE R 2022 | 10:03:37 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771 ,568 | 1194052 |
| Total Transaksi Rp. | 501,118,956 |
b.Transaksi Penarikan Tunai Tanpa mengambil Fisik:
User ID Teller
| Nomor Rekening | Nama Nasabah | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Remark Transaksi | Nominal Transaksi Rp. |
| 12740100 3682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022-12- 27 | 12:09:50 | ESB:INDS:0002 A00W:e497b74a 4405 | 208,280,819 |
| 12740100 3682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022-12- 27 | 12:11:00 | ESB:INDS:0002 A00W:99bd90d7 52e3 | 208,280,819 |
| Total Transaksi Rp. | 416,561,638 |
52 52
c.Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik
Uang (RTGS-Fiktif):
| No | Nomor Remittance | Tanggal Transaksi | Nama Pengirim | Bank Penerima | No Rekening Tujuan | Nama Penerima | Total Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 1 | 11940110007 1612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707199211600 | WANDA ZULEFRI | 200,030, 000 | 1194052 |
| 2 | 11940110007 2618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707156699700 | IWAN DANI | 216,344, 704 | 1194052 |
| 3 | 11940110007 3614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707156695900 | RIDHO JUMADI | 200,030, 000 | 1194052 |
| 4 | 11940110007 4610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707156695900 | RIDHO JUMADI | 200,030, 000 | 1194052 |
| 5 | 11940110007 5616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707156709900 | BRYAN KUSALI | 163,169, 530 | 1194052 |
| 6 | 11940110007 6612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707156709900 | BRYAN KUSALI | 163,169, 530 | 1194052 |
| 7 | 11940110007 8614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195548400 | GUSTI MUHAMMA D RESKI SADEWA | 240,030, 000 | 1194052 |
| 8 | 11940110007 9610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195548400 | GUSTI MUHAMMA D RESKI SADEWA | 200,030, 000 | 1194052 |
| 9 | 11940110008 0611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195936300 | NURYANI | 240,030, 000 | 1194052 |
| 10 | 11940110008 1617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195936300 | NURYANI | 130,030, 000 | 1194052 |
| 11 | 11940110008 2613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195936300 | NURYANI | 130,030, 000 | 1194052 |
| 12 | 11940110008 3619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195669300 | DEDI RAHAYU | 240,030, 000 | 1194052 |
| 13 | 11940110008 4615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195669300 | DEDI RAHAYU | 130,030, 000 | 1194052 |
| 14 | 11940110008 5611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195669300 | DEDI RAHAYU | 130,030, 000 | 1194052 |
| 15 | 11940110008 6617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195723800 | TRI SANDI | 240,030, 000 | 1194052 |
| 16 | 11940110008 7613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195723800 | TRI SANDI | 130,030, 000 | 1194052 |
| 17 | 11940110008 8619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195723800 | TRI SANDI | 130,030, 000 | 1194052 |
| 18 | 11940110008 9615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201485400 | KEVIN ARDIANO COLINS | 240,030, 000 | 1194052 |
| 19 | 11940110009 0616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201485400 | KEVIN ARDIANO COLINS | 130,030, 000 | 1194052 |
| 20 | 11940110009 1612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201485400 | KEVIN ARDIANO COLINS | 130,030, 000 | 1194052 |
| 21 | 11940110009 2618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201376400 | FARHAN AQIL | 240,030, 000 | 1194052 |
| 22 | 11940110009 3614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201376400 | FARHAN AQIL | 130,030, 000 | 1194052 |
| 23 | 11940110009 4610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201376400 | FARHAN AQIL | 130,030, 000 | 1194052 |
| 24 | 11940110009 5616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201524900 | FEBRI FITRA | 240,030, 000 | 1194052 |
| 25 | 11940110009 6612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201524900 | FEBRI FITRA | 130,030, 000 | 1194052 |
| 26 | 11940110009 7618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201524900 | FEBRI FITRA | 130,030, 000 | 1194052 |
| 27 | 11940110009 8614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201519400 | SUPRIYAD I | 240,030, 000 | 1194052 |
| 28 | 11940110009 9610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201519400 | SUPRIYAD I | 130,030, 000 | 1194052 |
| 29 | 11940110010 0615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201519400 | SUPRIYAD I | 130,030, 000 | 1194052 |
| 30 | 11940110010 1611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195764000 | MUHAMMA D RIZKY | 197,523, 268 | 1194052 |
| 31 | 11940110010 2617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195764000 | MUHAMMA D RIZKY | 197,523, 268 | 1194052 |
| 32 | 11940110010 3613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139230800 | RINI YUNIARTI | 240,030, 000 | 1194052 |
| 33 | 11940110010 4619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139230800 | RINI YUNIARTI | 130,030, 000 | 1194052 |
| 34 | 11940110010 5615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139230800 | RINI YUNIARTI | 130,030, 000 | 1194052 |
| 35 | 11940110010 6611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139216000 | AHMAD AKRAM | 240,030, 000 | 1194052 |
| 36 | 11940110010 7617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139216000 | AHMAD AKRAM | 130,030, 000 | 1194052 |
| 37 | 11940110010 8613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139216000 | AHMAD AKRAM | 130,030, 000 | 1194052 |
| 38 | 11940110010 9619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707082006100 | ERWIN WIBOWO | 240,030, 000 | 1194052 |
| 39 | 11940110011 0610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707082006100 | ERWIN WIBOWO | 240,030, 000 | 1194052 |
| 40 | 11940110011 1616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762809641800 | AMELIA SEFRIYAN TI | 150,030, 000 | 1194052 |
| 41 | 11940110011 2612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762809641800 | AMELIA SEFRIYAN TI | 150,030, 000 | 1194052 |
| 42 | 11940110011 3618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707183316400 | M ARYO SURKIN P | 240,030, 000 | 1194052 |
| 43 | 11940110011 4614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707183316400 | M ARYO SURKIN P | 130,030, 000 | 1194052 |
| 44 | 11940110011 5610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707183316400 | M ARYO SURKIN P | 130,030, 000 | 1194052 |
| 45 | 11940110011 6616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762606010200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 240,030, 000 | 1194052 |
| 46 | 11940110011 7612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762606010200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 130,030, 000 | 1194052 |
| 47 | 11940110011 8618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762606010200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 130,030, 000 | 1194052 |
| 48 | 11940110011 9614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707196989700 | LAURENSI US PANJI ANELKA | 240,030, 000 | 1194052 |
| 49 | 11940110012 0615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707196989700 | LAURENSI US PANJI ANELKA | 130,030, 000 | 1194052 |
| 50 | 11940110012 1611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707196989700 | LAURENSI US PANJI ANELKA | 130,030, 000 | 1194052 |
| 51 | 11940110012 2617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762815479400 | MUHAMMA D GALAN MAULIANA WIJAYA | 240,030, 000 | 1194052 |
| 52 | 11940110012 3613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762815479400 | MUHAMMA D GALAN MAULIANA WIJAYA | 130,030, 000 | 1194052 |
| 53 | 11940110012 4619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762815479400 | MUHAMMA D GALAN MAULIANA WIJAYA | 130,030, 000 | 1194052 |
| 54 | 11940110012 5615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 704308594100 | YOHANES KRISTANT O | 165,037, 180 | 1194052 |
| 55 | 11940110012 6611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 704308594100 | YOHANES KRISTANT O | 165,037, 180 | 1194052 |
| Total Transaksi RTGS | Rp. 9,589,244,660 |
d.Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang (CN-Fiktif):
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Bank Penerima | Rekening Tujuan | Nama Penerima | Nominal Transaksi Rp. |
| 1 | 27 DESEMBE R 2022 | 12:20:13 | PT CIMB NIAGA TBK | 70719554 8400 | GUSTI MUHAMM AD RESKI SADEWA | 60,002,9 00 |
| Keterangan: Rp. 60.000.000, + Biaya Rp. 2.9000. | ||||||
| 2 | 27 DESEMBE R 2022 | 12:28:22 | PT CIMB NIAGA TBK | 70719576 4000 | MUHAMM AD RIZKY | 59,693,2 40 |
| Keterangan: Rp. 59,690,340, + Biaya Rp. 2.9000. | ||||||
| Total Transaksi Rp. | 119,696,140 |
5)Sehingga semua transaksi-transaksi fiktif atau transaksi tanpa sumber dana, tanpa sumber dokumen (KTP) dan tanpa nasabah yang dilakukan Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI selaku Teller Bank BRI KCB Thamrin City hingga sejumlah Rp9.831.498.118,- (sembilan miliar delapan ratus tiga puluh satu juta empat ratus sembilan puluh delapan ribu seratus delapan belas rupiah), dengan rincian sebagai berikut:
| No. | Jenis Transaksi | Nominal |
| 1. | Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang | 539,118,956 |
| 2. | Transaksi Penarikan Tunai Tanpa Mengambil Fisik Uang | (416,561,638) |
| 3. | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang termasuk biaya Rp. 30.000,- | 9,589,244,660 |
| 4. | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang termasuk biaya Rp. 2.900,- | 119,696,140 |
| Total | 9.831.498.118 |
6) Perbuatan Terdakwa telah melakukan return RTGS hingga sejumlah Rp. 330.014.360,- sehingga kerugian Bank BRI KCP Thamrin City menjadi sejumlah Rp. 9.501.483.758,- (Sembilan milyar lima ratus satu juta empat ratus delapan
diperkuat keteranga Terdakwa dan dihubungkan barang bukti, telah ternyata bahwa perbuatan Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI selaku Teller pada KCP BRI Thamrin City telah menyimpangi ketentuan sebagai berikut: 1. Undang-Undang Nomor 7 tahun 1992 tentang Perbankan Jo Undang-Undang nomor 10 tahun 1998 tentang perubahan atas Undang-Undang Nomor 7 tahun 1992 tentang Perbankan. Pada Pasal 2, yang menyatakan bahwa Perbankan Indonesia dalam melakukan usahanya berasaskan demokrasi ekonomi dengan menggunakan prinsip kehati-hatian. 2. Undang-Undang RI Nomor 17 Tahun 2003 tentang Keuangan Negara. Pada Pasal 1 ayat (1) yang menyatakan bahwa Keuangan Negara adalah semua hak dan kewajiban negara yang dapat dinilai dengan uang, serta segala sesuatu baik berupa uang maupun berupa barang yang dapat dijadikan milik negara berhubung dengan pelaksanaan hak dan kewajiban tersebut. Pasal 2 huruf h yang menyatakan bahwa Keuangan Negara meliputi kekayaan negara/kekayaan daerah yang dikelola sendiri atau oleh pihak lain berupa uang, surat berharga, piutang, barang, serta hak-hak lain yang dapat dinilai dengan uang, termasuk kekayaan yang dipisahkan pada perusahaan negara/perusahaan daerah. Pasal 3 ayat (1) yang menyatakan bahwa Keuangan Negara dikelola secara tertib, taat pada peraturan perundang-undangan, efisien, ekonomis, efektif, transparan, dan bertanggung jawab dengan memperhatikan rasa keadilan dan kepatutan. 3. Peraturan Bank Indonesia Nomor: PBI 5/21/PBI/2003 Tentang Perubahan Kedua Atas PBI No.3/10/PBI/2001 Tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah, Prinsip mengenali nasabah (Know Your Customer Principle) dalam bidang perbankan adalah prinsip yang diterapkan Bank untuk mengetahui identitas nasabah, memantau kegiatan transaksi nasabah termasuk pelaporan transaksi yang mencurigakan; 4. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Republik Indonesia Nomor: 39/POJK/03/2019 tentang Penerapan Strategi Anti Fraud Bagi Bank Umum. Pada Pasal 1 ayat (2) yang menyatakan bahwa Fraud adalah Tindakan penyimpangan atau pembiaran yang sengaja dilakukan untuk mengelabuhi, menipu, atau memanipulasi Bank, nasabah, atau pihak lain menderita kerugian dan/atau pelaku Fraud memperoleh keuntungan keuangan baik secara langsung maupun tidak langsung. Bahwa berdasarkan pertimbangan fakta hukum tersebut diatas merupakan rangkaian yang berhubungan dengan SOP dan peraturan terkait yang bukan atas permintaan nasabah, akan tetapi murni menjadi kemauan Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI selaku Teller Bank BRI KCP Thamrin Cuty yang telah sengaja melakukan investasi Weclan dengan menggunakan uang milik PT. Bank BRI (Persero) Tbk KCP Thamrin City hingga sejumlah Rp. 9.501.483.758,00 (sembilan milyar lima ratus satu juta empat ratus delapan puluh tiga ribu tujuh ratus lima puluh delapan rupiah); Menimbang, bahwa berdasarkan pertimbangan hukum diatas, maka menurut Majelis Hakim unsur secara melawan hukum telah terpenuhi. Menimbang, bahwa menurut Penasehat Hukum unsur secara melawan hukum ini tidak terpenuhi dengan alsan Terdakwa bekerja di PT. Bank BRI berdasarkan perjanjian pemagangan yang dalam melakukan pekerjaanya selalu melaporkan semua transaksi keuangan kepada Supervisor dan Kepada Pimpinan BRI Capem Thamrin City, dan perbuatan Terdakwa dilakukan karena adanya peran dari Supervisor yang memberikan akun password (dalam hal ini saksi Dahniar Kartika Dewi) selaku atasan Terdakwa. Menurut Majelis Hakim pendapat Penasehat Hukum tersebut tidak beralasan hukum karena menurut keterangan saksi Dahniar Kartika Dewi dalam hal memberikan password kepada Terdakwa selaku teller semata untuk memperlancar pekerjaannya bukan memberikan password untuk melakukan kejahatan sebagaimana dilakukan Terdakwa. Sedangkan peminjaman akun password yang dilakukan saksi Dahniar Kartika Dewi tersebut bukan merupakan kejahatan perbankan akan tetapi merupakan pelanggaran SOP PT. Bank BRI yang bersifat administrasi yang seharusnya tidak boleh dilakukan karena sifatnya sangat rahasia. Kecuali dibuktikan bahwa peminjaman akun password milik saksi Dahniar Kartika Dewi selaku Supervisor kepada Terdakwa Syahira Aninda Putri selaku Teller tersebut bertujuan untuk melakukan kejahatan. Dengan demikian pembelaan Penasehat Hukum dikesampingkan; Ad.3. Unsur memperkaya diri sendiri atau orang lain atau suatu Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi dan perubahannya Undang- Undang No.20 tahun 2001, tidak memberikan pengertian yang jelas istilah: “memperkaya diri sendiri atau orang lain atau korporasi“ sehingga Majelis Hakim dengan merujuk kepada Yurisprudensi Mahkamah Agung RI No.951/Pid/1982 tanggal 10 Agustus 1982 No.275 K/Pid/1983 tanggal 15 Desember 1983 bahwa pengertian “memperkaya” adalah memperoleh hasil korupsi, walaupun hanya sebagian. Sedangkan diri sendiri adalah diri Terdakwa sendiri, akan tetapi bisa saja perbuatan Terdakwa tersebut memperkaya orang lain atau bahkan suatu korporasi;
Menimbang bahwa berdasarkan keterangan saksi, bukti surat, barang bukti, keterangan ahli, keterangan terdakwa diperoleh fakta hukum bahwa pada tanggal 25 Desember 2022 Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI berinvestasi pada website https://au-weclan.com/#, dengan cara-cara sebagai berikut: a. Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI membuka situs weclan tersebut selanjutnya melakukan registrasi atau pendaftaran akun dengan nama akun: Syahira2, nomor HP: 085924311271 dan Pasword: galista. b. Selanjutnya Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI menghubungi Costumer Service Weclan yang terdapat di Situs, dan menanyakan terkait dengan cara Top Up, kemudian mendapatkan informasi dari Costumer Service untuk melakukan transfer ke rekening atas nama Wanda Zullefri pada Bank CIMB Niaga nomor rekening 707199211600 dengan kurs USDT 1 adalah Rp15.600,- c. Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI untuk melakukan misi melakukan top up pertama senilai Rp468.000,- (empat ratus enam puluh delapan ribu rupiah) untuk mengisi deposit sebesar USDT 30 (tiga puluh united states dollar tether).
d. Kemudian Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI melakukan beberapa misi yaitu: 1)Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI melakukan misi pertama pada hari Minggu tanggal 25 Desember 2022 dengan cara seolah-olah melakukan pembelian beberapa item barang yang ditampilkan dalam situs weclan, karena saldo deposit tidak mencukupi selanjutnya SYAHIRA ANINDA PUTRI melakukan penambahan top up deposit sebesar Rp500.000,- (lima ratus pembelian barang sebanyak 40 kali. Setelah Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI menyelesaikan misi tersebut Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI kembali menghubungi Robot Customer Service yang ditampilkan dalam situs Weclan untuk melakukan penarikan/withdraw atas deposit dan keuntungan Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI, selanjutnya Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI diminta untuk memberikan informasi nama Akun dan Nomor HP serta Nomor Rekening dan nama Bank, saat itu Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI memberikan rekening bank BRI Nomor 127401003682506, dan atas transaksi tersebut Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI mendapatkan transfer sebesar Rp1.300.000,- (satu juta tiga ratus ribu rupiah) dengan rincian deposit sebesar Rp968.000,- (sembilan ratus enam puluh delapan ribu rupiah) dan keuntungan sebesar Rp332.000,- (tiga ratus tiga puluh dua ribu rupiah). 2)Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI melakukan misi ke-2 pada hari Senin tanggal 26 Desember 2022, dengan melakukan Top Up Deposit sebesar Rp2.000.000,- (dua juta rupiah). Karena nilai deposit tidak cukup kemudian SYAHIRA ANINDA PUTRI melakukan penambahan Top Up deposit sebesar Rp2.000.000,- (dua juta rupiah) sehingga jumlah deposit Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI menjadi Rp4.000.000,- (empat juta rupiah), selanjutnya Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI menyelesaikan misi ke-2 dengan melakukan transaksi pembelian sebanyak 40 kali, atas penyelesaian misi tersebut Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI melakukan penarikan/withdraw dan mendapatkan transfer sebesar Rp7.000.000,- (tujuh juta rupiah) dengan rincian deposit sebesar Rp4.000.000,- (empat juta rupiah) dan keuntungan Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI sebesar Rp3.000.000,- (tiga juta rupiah). 3)Dikarenakan keuntungan yang sangat besar selanjutnya Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI melanjutkan misi ke-3 dengan melakukan beberapa kali top up dengan jumlah deposit menjadi Rp17.000.000,- (tujuh belas juta rupiah) karena harga barang untuk pembelian ke-37 naik menjadi Rp55.000.000,-
kemudian Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI menggunakan uang Kas BRI KCP Thamrin City sebesar Rp38.000.000,- (tiga puluh delapan juta rupiah) untuk menyelesaikan pembelian ke- 37 dengan cara melakukan Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang dengan rincian sebagai berikut:
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaks i | Nomor Rekening Setor Tunai | Nama Nasabah | Nominal Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 1 | 26 DESEMBE R 2022 | 09:46:21 | 72090100366210 9 | B KARTINI | 1,000,000 | 1194052 |
| 2 | 26 DESEMBE R 2022 | 09:47:21 | 32480102408953 8 | AUDI PRABOW O RACHMA D | 1,000,000 | 1194052 |
| 3 | 26 DESEMBE R 2022 | 09:48:21 | 32480102590353 1 | BETSY | 1,000,000 | 1194052 |
| 4 | 26 DESEMBE R 2022 | 16:21:21 | 12740100368250 6 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 35,0 00,000 | 1194052 |
| Total Transaksi Rp. | 38.000.000 |
4)Pada hari Selasa tanggal 27 Desember 2022 Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI untuk menyelesaikan misi ke-3 melakukan top up dengan menggunakan Uang Kas BRI KCP Thamrin City sejumlah Rp9.793.498.118,- (sembilan miliar tujuh ratus sembilan puluh tiga juta empat ratus Sembilan puluh delapan ribu seratus delapan belas rupiah) melalui NDS (New Delivery System) dengan cara memasukkan password milik Dahniar Kartika Dewi selaku Supervisor di BRI KCP Thamrin City, rincian transaksi sebagai berikut:
a.Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI melakukan Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang:
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Nomor Rekening Setor Tunai | Nama Nasabah | Nominal Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 1 | 27 DESEMBE R 2022 | 9:44:09 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 42,402 ,126 | 1194052 |
| 2 | 27 DESEMBE R 2022 | 9:44:40 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 42,402 ,126 | 1194052 |
| 3 | 27 DESEMBE R 2022 | 10:01:17 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771 ,568 | 1194052 |
| 4 | 27 DESEMBE R 2022 | 10:02:43 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771 ,568 | 1194052 |
| 5 | 27 DESEMBE R 2022 | 10:03:37 | 127401003682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 138,771 ,568 | 1194052 |
| Total Transaksi Rp. | 501,118,956 |
b.Transaksi Penarikan Tunai Tanpa mengambil Fisik:
| Nomor Rekening | Nama Nasabah | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Remark Transaksi | Nominal Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 12740100 3682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022-12- 27 | 12:09:50 | ESB:INDS:0002 A00W:e497b74a 4405 | 208,280,819 | 11940 52 |
| 12740100 3682506 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | 2022-12- 27 | 12:11:00 | ESB:INDS:0002 A00W:99bd90d7 52e3 | 208,280,819 | 11940 52 |
| Total Transaksi Rp. | 416,561,638 |
c.Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang (RTGS-Fiktif):
| No | Nomor Remittance | Tanggal Transaksi | Nama Pengirim | Bank Penerima | No Rekeni ng Tujuan | Nama Penerima | Total Transaksi Rp. | User ID Teller |
| 1 | 119401100 071612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707199 211600 | WANDA ZULEFRI | 200,030, 000 | 119405 2 |
| 2 | 119401100 072618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707156 699700 | IWAN DANI | 216,344, 704 | 119405 2 |
| 3 | 119401100 073614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707156 695900 | RIDHO JUMADI | 200,030, 000 | 119405 2 |
| 4 | 119401100 074610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707156 695900 | RIDHO JUMADI | 200,030, 000 | 119405 2 |
| 5 | 119401100 075616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707156 709900 | BRYAN KUSALI | 163,169, 530 | 119405 2 |
| 6 | 119401100 076612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707156 709900 | BRYAN KUSALI | 163,169, 530 | 119405 2 |
| 7 | 119401100 078614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195 548400 | GUSTI MUHAM MAD RESKI SADEWA | 240,030, 000 | 119405 2 |
| 8 | 119401100 079610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195 548400 | GUSTI MUHAM MAD RESKI SADEWA | 200,030, 000 | 119405 2 |
| 9 | 119401100 080611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195 936300 | NURYANI | 240,030, 000 | 119405 2 |
| 10 | 119401100 081617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195 936300 | NURYANI | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 11 | 119401100 082613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195 936300 | NURYANI | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 12 | 119401100 083619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195 669300 | DEDI RAHAYU | 240,030, 000 | 119405 2 |
| 13 | 119401100 084615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195 669300 | DEDI RAHAYU | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 14 | 119401100 085611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195 669300 | DEDI RAHAYU | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 15 | 119401100 086617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195 723800 | TRI SANDI | 240,030, 000 | 119405 2 |
| 16 | 119401100 087613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195 723800 | TRI SANDI | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 17 | 119401100 088619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195 723800 | TRI SANDI | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 18 | 119401100 089615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201 485400 | KEVIN ARDIAN O COLINS | 240,030, 000 | 119405 2 |
| 19 | 119401100 090616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201 485400 | KEVIN ARDIAN O COLINS | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 20 | 119401100 091612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201 485400 | KEVIN ARDIAN O COLINS | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 21 | 119401100 092618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201 376400 | FARHAN AQIL | 240,030, 000 | 119405 2 |
| 22 | 119401100 093614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201 376400 | FARHAN AQIL | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 23 | 119401100 094610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201 376400 | FARHAN AQIL | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 24 | 119401100 095616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201 524900 | FEBRI FITRA | 240,030, 000 | 119405 2 |
| 25 | 119401100 096612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201 524900 | FEBRI FITRA | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 26 | 119401100 097618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201 524900 | FEBRI FITRA | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 27 | 119401100 098614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201 519400 | SUPRIYA DI | 240,030, 000 | 119405 2 |
| 28 | 119401100 099610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201 519400 | SUPRIYA DI | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 29 | 119401100 100615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707201 519400 | SUPRIYA DI | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 30 | 119401100 101611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195 764000 | MUHAM MAD RIZKY | 197,523, 268 | 119405 2 |
| 31 | 119401100 102617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707195 764000 | MUHAM MAD RIZKY | 197,523, 268 | 119405 2 |
| 32 | 119401100 103613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139 230800 | RINI YUNIART I | 240,030, 000 | 119405 2 |
| 33 | 119401100 104619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139 230800 | RINI YUNIART I | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 34 | 119401100 105615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139 230800 | RINI YUNIART I | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 35 | 119401100 106611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139 216000 | AHMAD AKRAM | 240,030, 000 | 119405 2 |
| 36 | 119401100 107617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139 216000 | AHMAD AKRAM | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 37 | 119401100 108613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707139 216000 | AHMAD AKRAM | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 38 | 119401100 109619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707082 006100 | ERWIN WIBOWO | 240,030, 000 | 119405 2 |
| 39 | 119401100 110610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707082 006100 | ERWIN WIBOWO | 240,030, 000 | 119405 2 |
| 40 | 119401100 111616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762809 641800 | AMELIA SEFRIYA NTI | 150,030, 000 | 119405 2 |
| 41 | 119401100 112612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762809 641800 | AMELIA SEFRIYA NTI | 150,030, 000 | 119405 2 |
| 42 | 119401100 113618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707183 316400 | M ARYO SURKIN P | 240,030, 000 | 119405 2 |
| 43 | 119401100 114614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707183 316400 | M ARYO SURKIN P | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 44 | 119401100 115610 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707183 316400 | M ARYO SURKIN P | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 45 | 119401100 116616 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762606 010200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 240,030, 000 | 119405 2 |
| 46 | 119401100 117612 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762606 010200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 47 | 119401100 118618 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762606 010200 | DEVITA KUSUMA DEWI | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 48 | 119401100 119614 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707196 989700 | LAUREN SIUS PANJI ANELKA | 240,030, 000 | 119405 2 |
| 49 | 119401100 120615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707196 989700 | LAUREN SIUS PANJI ANELKA | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 50 | 119401100 121611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 707196 989700 | LAUREN SIUS PANJI | 130,030, 000 | 119405 2 |
| ANELKA | ||||||||
| 51 | 119401100 122617 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762815 479400 | MUHAM MAD GALAN MAULIAN A WIJAYA | 240,030, 000 | 119405 2 |
| 52 | 119401100 123613 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762815 479400 | MUHAM MAD GALAN MAULIAN A WIJAYA | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 53 | 119401100 124619 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 762815 479400 | MUHAM MAD GALAN MAULIAN A WIJAYA | 130,030, 000 | 119405 2 |
| 54 | 119401100 125615 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 704308 594100 | YOHANE S KRISTAN TO | 165,037, 180 | 119405 2 |
| 55 | 119401100 126611 | 27/12/2022 | SYAHIRA ANINDA PUTRI | CIMB Niaga | 704308 594100 | YOHANE S KRISTAN TO | 165,037, 180 | 119405 2 |
| Total Transaksi RTGS | Rp. 9,589,244,660 |
d.Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang (CN-Fiktif):
| No | Tanggal Transaksi | Jam Transaksi | Bank Penerima | Rekening Tujuan | Nama Penerima | Nominal Transaksi Rp. |
| 1 | 27 DESEMBE R 2022 | 12:20:13 | PT CIMB NIAGA TBK | 70719554 8400 | GUSTI MUHAMMAD RESKI SADEWA | 60,002,9 00 |
| Keterangan: Rp. 60.000.000, + Biaya Rp. 2.9000. | ||||||
| 2 | 27 DESEMBE R 2022 | 12:28:22 | PT CIMB NIAGA TBK | 70719576 4000 | MUHAMMAD RIZKY | 59,693,2 40 |
| Keterangan: Rp. 59,690,340, + Biaya Rp. 2.9000. | ||||||
| Total Transaksi Rp. | 119,696,140 |
5)Sehingga semua transaksi-transaksi fiktif atau transaksi tanpa sumber dana, tanpa sumber dokumen (KTP) dan tanpa nasabah yang dilakukan Terdakwa SYAHIRA ANINDA PUTRI sejumlah Rp9.831.498.118,- (sembilan miliar delapan ratus tiga puluh satu juta empat ratus sembilan puluh delapan ribu seratus delapan belas rupiah), dengan rincian sebagai berikut:
| No . | Jenis Transaksi | Nominal |
| 1. | Transaksi Penyetoran Tunai Tanpa Fisik Uang | 539,118,956 |
| 2. | Transaksi Penarikan Tunai Tanpa Mengambil Fisik Uang | (416,561,638) |
| 3. | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang termasuk biaya Rp. 30.000,- | 9,589,244,66 0 |
| 4. | Transaksi Tanpa Ada Nasabah dan Tanpa Sumber Dana/Fisik Uang termasuk biaya Rp. 2.900,- | 119,696,140 |
| Total | 9.831.498.11 8 |
(119401000042991 – Titipan Lainnya KCP Thamrin City) transaksi. Total nilai Retur RTGS dari kejadian Fraud Penyalahgunaan Kas Kantor KCP Thamrin City posisi 31 Maret 2023 sebesar Rp330,014,360,-
7)Total kerugian BRI adalah sebesar Rp . 9,501,483,758 (sembilan milyar lima ratus satu juta empat ratus delapan puluh tiga ribu tujuh ratus lima puluh delapan rupiah), dengan rincian sebagai berikut:
| Jenis Transaksi | Tanggal Trx | Frekuens i Transaksi | Jml Nominal Transaksi Rp. |
| Transaksi RTGS Fiktif | 27 Desember 2022 | 55 | 9,589,244,66 0 |
| Transaksi Kliring Fiktif | 27 Desember 2022 | 2 | 119,696,14 0 |
| Transaksi Setoran Tunai Fiktif | 26 s/d 27 Desember 2022 | 9 | 539,118,95 6 |
| Total Transaksi Fraud sebelum Transaksi Tarik Tunai Rp. | 10,248,059,756 | ||
| Tarik Tunai | 27 Desember 2022 | 2 | 416,561,63 8 |
| Total Fraud Penyalahgunaan Kas KCP Thamrin City Rp. | 9,831,498,118 | ||
| Retur RTGS sebanyak 2x transaksi | 29 Desember 2022 | 2 | 330,014,360 |
| Total Kerugian BRI | 9,501,483,758 |